证券行业金融科技发展日渐提速，行业投入力度不断加大，数字化转型与科技能力建设已成为行业发展的下一个战略高地。

东北证券认为，证券行业数字化转型已进入全面加速阶段，大多数证券公司都将数字化转型列为公司战略任务，明确数字化转型的愿景、目标，同时加大信息技术投入，提升金融科技实力，加快前中后台数字化转型，打造证券行业新的增长态势。数字化转型的“主战场”逐步由零售经纪业务扩展到机构业务、资产管理、投资银行、自营投资、中后台等多个领域，广度和深度不断加大。

打造数字化全景蓝图

提升客户服务体验

东北证券指出，科技在数字化转型中扮演着至关重要的角色，公司战略的实现需要依托科技的力量，即在业务主导的领域提供赋能与支撑、在需要业务科技紧密协同创新的领域协同共创、在创新科技（大数据、区块链、云计算）的领域引领公司发展。

基于此，东北证券遵循“明确目标定位、绘制一张蓝图（NEIS）、创新治理模式和规划实施路径”，东北证券数字化全景蓝图（NEIS）已经成为各部门建设的行动书，所有前台业务及职能部门均能在NEIS中明确找到自身定位、发展目标及发展路径。

在具体业务赋能上，以财富管理业务为例，东北证券公司围绕财富管理数字化转型目标，持续建设财富管理数字化平台。

客户服务平台（融e通App）建设方面，东北证券将传统的线下业务线上化，做好传统证券经纪业务支撑的同时，以财富管理为主线，从客户实际需求出发，夯实行情交易基础功能，增强整体交互体验，丰富数据维度；精简理财购买流程、探索理财目标场景，扩大支持产品品类；落地投顾服务产品、智能投资工具，打造公司特色股票投顾服务业务，全面提升客户体验。

营业网点员工展业平台（Doit）建设方面，东北证券优化健全客户全景、产品模块、多样化的客户标签，为网点员工精准运营提供客户线索和依据；落地重点展业场景，通过“金融产品销售”、“开户断点挽留”、“新开客户转化”、“投顾产品/服务销售”等核心业务场景，提高获客、转化、留存，协助营业网点员工全生命周期经营，提升员工的客户服务能力和工作效率，实现对营业网点的专业化指导与赋能。

在机构业务方面，东北证券近年来陆续引入迅投、卡方、非凸等智能算法和智能T0，通过与机构专用交易系统对接，实现了交易场景化、算法智能化、风控实时化和分析精准化。作为面向机构客户的重要交易服务工具，用以智能交易辅助、智能拆单、增厚客户收益，一方面作为机构投资者策略补充的重要方式，平滑交易绩效和增厚收益，另一方面满足机构价值投资者或股权增减持的需求。

此外，东北证券还着力建设策略管理平台，在极速交易柜台的基础上，为机构客户提供策略管理、交易回报订阅等交易服务，满足部分极速交易机构客户的差异化需求，持续为机构客户在交易支持等方面通过金融科技手段做好服务。

回归数字化转型初心

避免陷入技术投入陷阱

东北证券认为，目前证券行业的数字化转型，还面临着一定困难。首先是只有“数字化”，没有“转型”。部分券商理解的数字化转型仍然是传统IT转型，转型方向以优化工具效率、优化系统架构、引入新工具进行科技应用为主要目的；而非由业务战略驱动、与业务有机结合的数字化转型。这样一来，虽然券商的单点单线技术能力有所提升，但顶层驱动力不足，业务参与感弱，组织支撑也不配套，因此很难取得可观的业务效果。

其次，当下券商的数字化战略高度同质化，大家一味追赶业界“时髦”趋势而未充分结合自身业务基础，未能制定出符合自身业务目标的数字化蓝图，数字化转型节奏与业务发展需求脱节，导致资源盲目投入与重复建设。

另外，众多券商普遍存在组织壁垒、部门孤岛、复杂冗长的审批流程、自驱型专业人才缺失和科技基础设施不足等软基因问题，这些问题大大阻碍了券商打造科技硬实力，券商组织文化变革往往“没跟上”，产品经理和项目团队在疲于应对冗长的审批手续和繁复的跨部门协调过程中也消磨了热情。此外，科技治理架构、预算管理、项目管理等科技组织管理机制混乱，也是导致数字化转型失败的因素。

东北证券指出，开展数字化转型的初心，应是推进业务变革，寻找运营业绩改善和业务增收的机会。业务价值链变革是目标，技术创新是达成目标过程中运用的工具和手段。证券公司应避免盲目比拼信息技术支出，从而陷入技术投入陷阱。

此外，东北证券提出，建立起既懂技术又懂业务的复合型人才队伍是中小券商数字化转型的关键，数字化转型需要具有IT专业背景，也深入理解行业趋势、业务模式和技术运作，能够主导和推动数字化产品设计、研发、落地的复合型人才。券商可以采用“外引+内培”相结合的方式打造数字化人才梯队，比如优化人才引进模式，拓宽人才晋升通道，强化队伍能力建设，再比如依托多元化人才激励机制，营造浓厚的创新文化氛围等诸多形式，以加大对人才的吸收和培养力度，为数字化人才提供充分的能力成长和发挥空间。