招商证券投教基地 2024-03-20 19:18
2024年3月15日，在一年一度的“3·15国际消费者权益日”当天，招商证券国家级投教基地联合中国结算深圳分公司举办了以“投资者保护在身边 保障权益防风险”为主题的投资者保护教育宣传专项活动，公司财富管理部研究员王艳慧为投资者分享了《走近养老目标基金》。
本次活动分为基地参观、课程讲解及互动问答三个环节。在基地参观环节，投教专员沿着“适当性管理区”“国民教育区”“你好，注册制”等特色区域焕新升级的路线详细介绍了基地各区域功能与作用。其中2024年3月全新升级的“国民教育区”尤其受到投资者关注，该区以“证券公司ABC”为主题，通过趣味十足的插画和简洁易懂的文字，深入浅出介绍了证券公司的运作方式、主营业务和社会责任，让投资者全面了解证券公司，拉近了投资者与证券公司的距离。
在课程讲授环节，中国结算深圳分公司投资者业务部经理侯锐首先讲授了《投资者业务介绍》。“当天开的账户当天能使用吗？”“如何查询自己的开户机构？”“可以查询自己家人的股份吗？”……带着这些投资者咨询频率较高的问题，侯锐以投资者老王在开立股票账户、变更账户信息、进行财产分隔时遇到的问题为例，详细向投资者介绍了证券账户开立、信息变更、注销、查询、激活、关联关系维护等业务的操作步骤、所需材料及注意事项。侯锐提示投资者：证券账户作为投资者在股票市场上交易的必要条件，为了投资者能够方便快捷地处理相关业务，投资者需要按照业务流程，备齐所需材料，并遵守合规要求和注意事项，以确保业务办理能够顺利进行。
随后公司财富管理部研究员王艳慧聚焦个人养老投资热点问题向投资者讲授了《走近养老目标基金》。“什么是养老目标基金？”“目前养老目标基金市场情况如何？”“这么多的养老目标基金要如何挑选与投资？”……王艳慧结合现场投资者的年龄范围，讲述了养老目标基金在不同年龄段的配置问题，帮助投资者理性规划养老资金，合理选择金融产品。她提示投资者：在人口老龄化趋势加快的背景下，投资者个人重视养老投资，及早谋划和为未来老年生活做储备，可以更好的保障老年生活的需要。
在活动最后的问答环节，投资者刘先生表示：今天的活动不仅解答了自己关于证券账户关联关系的疑问，同时还让自己认识到及时进行养老财富规划对从容的生活至关重要。
“3·15投资者保护宣传月”期间，招商证券国家级投教基地将持续深入开展各类投资者保护教育宣传活动，在辖区范围内推动形成更加浓厚的金融知识学习氛围，提高投资者的金融素养和风险防范意识，增强投资者依法维权的意识和能力，增强金融服务的便利性、可得性和获得感。
