江苏一花店老板茆女士收到一名陌生顾客发来的订单，要求制作一个5.2万元现金鲜花礼盒，用于给女友求婚。沟通好款式和费用后，对方向茆女士要了银行卡号转账，让茆女士取钱帮忙制作，可就在将花束送到顾客手上一个小时之内，茆女士却收到银行卡被冻结的消息。

经警方核实，茆女士收到用于制作现金花束的资金，实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。

2024年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。这名顾客声称，自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款蛋糕，将3.5万元现金做入蛋糕中。赵先生将“定制”的蛋糕送至指定地点交给买家后，还以为做了一单不错的生意，没想到第二天，他的银行卡就因涉诈资金的流入被公安机关依法予以管控。

诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。

洗钱的手法日趋复杂多变，其隐蔽性和欺骗性不断增强，给防范工作带来了极大的挑战。普通民众若缺乏足够警觉和识别能力，很可能在不知不觉中沦为洗钱活动的“无意识工具”。因此，我们有必要深刻认识洗钱活动的严重危害，掌握识别与防范洗钱风险的方法，从而有效规避潜在风险，保护个人财产安全与合法权益。

同时，作为社会公民，我们有责任积极配合政府及相关部门的工作，共同打击洗钱犯罪活动，维护国家金融秩序与安全。