作为财富管理转型的核心要素，投顾服务正成为券商竞争的重要领域。日前，银河证券部分营业部陆续上线在线投顾咨询服务产品，使其成为同业关注的亮点。
实际上，今年以来，不少头部券商在投顾建设方面动作频频，在线投资顾问服务更是成为机构选择强化自身投顾团队、实现业务转型的有效路径。在业内人士看来，在线投顾有利于覆盖更多客户群体，同时可以规避传统投顾带来的业务风险问题。
线上投顾服务渐成趋势
日前，银河证券客户端新上线的一款投顾咨询产品引起行业的关注。据悉，这款产品是以A股为主要推荐标的的提佣类咨询服务产品，属于银河证券服务佣金业务。
从收费规则看，如果投顾推荐标的盈利调出，客户T+20交易日内跟随卖出或客户在推荐标的调出前自行卖出，则收取千三服务佣金。有营业部数据显示，该在线投顾产品上线运行一个月以来，累计收益4.53%，胜率高达90%。
据银河证券相关营业部人士介绍称，这款产品目前只是针对高风险登记客户进行线下签约，整体由线下人工投顾团队进行服务，此次投顾服务在线化正是银河证券创新投顾建设的新进展。另据了解，这项在线投顾产品有望在全国营业部铺开，更有其他券商营业部开始准备学习银河证券全新的在线服务产品，并私下探讨其运作模式等。
实际上，投顾服务线上化并非银河证券首创。今年8月，华泰证券客户端软件中也正式上线在线投资顾问服务栏目。据悉，该专栏涵盖热门话题、投顾说配置、精选产品、推荐课程等内容，还可以进行一对一咨询服务。招商证券也在其开发的投顾机器人上增设财务分析模块，以解决客户对上市公司财报的信息分析能力不足的痛点。
据券商人士分析，在线投资顾问服务可以紧密围绕客户需求给出匹配的投资咨询服务，解决沟通即时性和服务半径的问题。同时，在线投顾也将有利于券商投资顾问覆盖更广泛的客户群体，将公司整体的专业投顾能力扩散到各个营业部，而不是单靠部分营业部优秀投顾来支撑。
某券商营业部负责人表示，将投顾服务线上化，不仅解决了投顾盈利的问题，还有利于解决投顾荐股的风险问题，“一方面可以将风险识别和风险匹配加入到产品服务的流程中，将投资者适当性管理更加细化，另一方面也可以避免线下投顾无证荐股等业务风险问题，让投顾服务变得更加合规和透明。”
投顾改革发起“全员运动”
近年来，券商财富管理转型已成为行业共识，但对转型路径的选择以及模式的突破，各家证券公司仍处于摸索阶段。其中，投顾能力建设成为券商竞争的焦点。更有券商提出，经纪业务条线“全员投顾”的改革。
据中证协数据显示，截至今年8月，全行业持证投顾人数超5万人，较去年初增加近1万人。从新增投顾员工数量看，超20家券商投顾团队扩编数量超100人。
多家券商先后在年报中提及，将加大对投顾能力的建设和投入。以中信建投为例，其线上服务平台成为行业特色，仅去年服务客户人次就达到千万级别。据悉，目前，投顾产品正在从传统的股票荐股咨询拓展到基金、债券、期权两融等种类，并提供了资产配置、投教等多项服务。
为了强化投顾的重要性，银河证券更是率先推出投顾薪酬管理改革，加快实现财富管理转型。据悉，新的考核办法将新增投顾对产品配置能力和交易能力的考核，且权重将提升至40%以上，和传统导流客户、评价新增客户数量和资产相比，新的考核机制更加综合性，对投顾的专业能力要求也会更高。
某中型券商经纪业务部负责人表示，投顾团队和投顾能力培养正在从原有的营业部分化走向系统集成，总部和分部之间的融合性更高。从组织架构上，公司也成立了总部投顾组和营业部投顾小组，并相互配合、共同输出投顾服务。
