2022年，证券行业进一步加快数字化转型步伐，持续加大金融科技投入，扩大IT人员规模，夯实数字化基础设施，加强中台能力沉淀，强化前端系统建设，推动数据治理与应用，强化金融科技风险防范，稳步开展信创改造工作，推动业务与技术深度融合，不断丰富金融科技应用场景，在极速交易系统建设、机器人流程自动化提升运营效率、人工智能赋能业务提质增效、数字人民币应用场景、网络安全防护、隐私计算推动数据共享、云原生技术提升研发效能、生态化建设等方面取得突破性进展，持续赋能金融业务模式、服务、产品创新及生产经营效率，进一步提升客户体验，数字化转型工作取得显著成效。

作为一家老牌券商，中国银河证券于2022年完成“智能银河”三年规划建设。这被视为银河数字化转型的重要里程碑。

中国银河副总裁罗黎明表示，银河证券通过“智能银河”不断探索和调整，逐步形成适合自身的数字化转型思路和模式。未来，银河证券将以“以客户为中心”、创新、敏捷作为驱动力，从赋能业务发展、赋能经营管理、持续提升科技治理水平三大方面入手，不断推动数字化转型建设，支撑和赋能财富管理转型、机构业务发展、投行业务拓展、国际业务建设，全面提升业务协同能力、经营管理能力、内控和运营服务能力等，不断强化数字化转型效果。

全方位赋能业务部门

据罗黎明介绍，券商数字化的发展逐渐向平台化、生态化方向延伸，正在全方位赋能公司各个业务部门。

在财富管理领域方面，一方面推动端到端平台化建设，以资产配置为核心，重塑客户旅程，强化系统互联互通，将核心能力沉淀到中台，实现客户服务、产品创设、资产配置、交易、买方投顾等端到端平台化支撑，全面赋能财富管理转型。另一方面，加强数据驱动的客户精细化运营，丰富数据来源，完善客户全景视图，依托人工智能，准确洞察客户意图，提供精准的产品、服务与资产配置规划，为企业创造新的价值增长点。

在投资银行领域方面，完善顶层设计、加大IT资源投入，推进投行平台体系建设，实现投资银行平台化展示；同时逐步加大数据和AI赋能，进一步提升投行业务自动化和智能化水平，助推投行业务提质增效。

在机构业务领域方面，以机构客户需求为中心，完善机构业务平台支撑体系，构建一站式机构客户交易服务平台，协同两融、研究、托管、产品能力，快速响应定制化业务需求，实现从机构经纪服务到销售服务、产品服务及交易服务的全方位延伸，抓住机构业务发展机遇。

在国际业务领域方面，打造全方位综合性跨境金融服务平台，加强产品创设和交易创新，在公司本部与境外子公司间架设一座业务与客户互通桥梁，满足客户跨境业务需求，促进国内、国际双循环发展。

在自营投资领域方面，以客户需求为中心，推动投资交易系统转型升级，加快极速交易通道建设，构建和完善满足产品创设、做市、对冲、跨境、流动性支持、风险管理等业务的综合金融服务技术体系，支撑投资业务从传统自营投资业务模式向自营投资、产品创设、销售交易、做市等一体化综合型投资业务模式的转型升级。

与此同时，随着机构客户交易占比的稳步提升和境内外业务的联动需求日益增加，机构业务和跨境业务逐步成为证券公司的重点业务，这些新业务和新趋势对证券公司的数字化水平提出了更高的要求：金融科技需要紧跟业务发展步伐，不仅要跟的紧，而且支撑范围还要足够广才能支持全球化，同时还要以客户为中心，让金融科技了解客户、了解业务，通过数字化切实为客户服务。

银河证券秉承以客户为中心的理念，打造面向机构客户的统一门户，将金融科技融入各业务线。通过统一机构门户和后台先进金融科技能力的支持，客户可以一点登录后即享受机构理财、场外衍生品、融资融券等综合机构业务服务，同时私募基金管理人可以方便地自行管理名下产品相关功能业务权限。通过不断加强以客户为中心的全生命周期数智化客户运营，逐步提升系统智能化水平，打造一体化机构服务体系，敏捷化支撑机构客户定制化需求；加快构建跨境交易服务能力，持续完善机构客户服务门户和相关平台，加强系统间协同，逐步形成覆盖经纪、销售、交易、产品和服务的机构客户服务生态体系，以提高机构客户的满意度和粘性。

罗黎明表示，通过金融科技，促进国内国际双循环，持续构建和完善以交易为核心的智能投资交易体系，以此来全面赋能公司数字化转型。

量化交易速度快速提升

量化时代，“没有最快，只有更快”，追逐超低延迟的军备竞赛不断升温。罗黎明告诉记者，银河证券在量化交易领域鼎力打造了集FPGA行情系统、FPGA柜台系统、先进的量化交易系统、极速网络环境等低延迟交易技术于一体的低延迟交易解决方案。在整个交易链路中，从以下几个方面提升整体交易执行的速率：

一是行情数据的加速，实盘的交易信号触发依赖实时行情数据，历史行情数据查询以及实时行情数据转发、接收和处理都会存在时延，需要进行加速。

二是交易柜台的加速，交易订单、账户信息、实时风控等业务数据，执行过程中发送、接收存在延时，需要进行加速。

三是策略执行的加速，在量化交易中，涉及大量因子计算、交易策略执行、投资风控策略执行等密集的计算任务，计算结果关联交易信号的发出、撤回，策略执行也存在延时，需要进行加速。

四是低延时硬件的加速，随着科技进一步发展，市场出现不同种类的低延时设备，已实现了亚微秒级超低时延、纳秒级抖动，保证了数据传输的稳定、可靠、低延时。

除了在量化交易的速度上取得了显著的成果，银河证券今年来，还对标行业头部券商，持续增加金融科技投入，加大IT人员规模，逐步提升自研系统比例。

公司通过了CMII3级认证，极大地规范了信息系统项目管理，提高了研发质量；建立DevOps体系，构建软件开发运维全生命周期流水线；构建测试体系，加大测试的覆盖率，推动自动化测试，提升软件质量；建设中台基础架构与组件、开发平台、服务网关、企业服务总线（ESB）、统一认证平台等基础工具，有效提升研发效能。

基于此，银河证券自主研发中国银河证券APP，为客户提供智能行情、智能交易、产品销售和资产配置等能力，有效满足了客户需求。

三方面推动数字化转型纵深发展

近年来，券商围绕业务赋能、量化交易等多方面进行了数字化转型，对于未来，罗黎明认为还应该从三方面来深化数字化转型的成果。

一是数字化转型缺乏顶层设计，跨部门协作水平有待提高。证券行业数字化转型普遍缺乏顶层设计，大部分是由IT推动，企业内部难以达成共识，缺乏统一的数字化蓝图和路径，跨部门沟通协作较困难。

二是数字化人才和基础设施配置相较于国际投行仍处于较低水平。国内券商金融科技应用起步较晚，尽管数字化转型已成为行业共识，科技支撑业务创新能力不断增强，但仍在不断探索，有很大的发展空间。

三是数字化转型带来信息安全与合规风险的挑战。随着金融信息系统业务线上化覆盖率以及架构复杂程度的持续提升，金融风险防控面临更大挑战，金融网络安全技术防护能力亟待提升。

在信息安全方面，罗黎明认为，保障公司重要信息系统安全平稳运行，为投资者提供一个安全、稳定、可靠的交易环境是银河证券一贯遵守的原则。近年来，银河证券不断加强信息化建设和网络安全保障工作，落实了网络安全责任制，建立健全了网络安全领导机构和职能管理部门，制定完善了网络安全管理制度，构建了纵深、多层次的网络安全技术防护体系，制定了完善的信息系统突发事件应急预案并定期组织演练。

同时，针对公司不同层次、不同类别的员工开展了多种形式的网络安全宣传教育。总之，通过各种体制和机制建设以及防护技术措施的完善，保障了公司重要信息系统的安全稳定运行。

公司还在人员规模、系统开发建设、运行维护、线路基础设施等方面进行了大量的投入，今后，还会进一步加大IT和人员投入，加快数字化转型，加强网络安全生产保障，以适应新形势下信息技术工作的新要求。

数字化催生新业态

券商或迎新大变局

展望未来，罗黎明十分看好数字化转型给各家券商带来的新机遇。他认为，数字化转型推动传统业务和管理模式革新升级后，会迎来数字经济的新业态。未来，券商不再是单兵作战，而是更加强调协作，形成合力，构建行业新生态。

首先是数字化持续推动传统业务和管理模式革新升级。

他告诉记者，随着金融科技的持续发展以及在金融行业应用场景的不断深化，数字化技术将从局部赋能转变为全面赋能，甚至引领企业业务发展，提升企业数字化转型的深度和广度。一方面大模型训练、多模态学习、AutoML、超自动化、湖仓一体、联邦学习、低代码无代码、元宇宙等金融科技持续发展和创新，将进一步提升企业自动化、智能化水平，深化金融科技场景化应用；另一方面业务与技术深度融合，以更加敏捷的方式全面推动企业各业务线和经营管理革新升级，推动企业业务发展和经营管理提质增效。

其次是数字化催生新业态，助力证券公司抢占业务蓝海。

2022年国务院印发《“十四五”数字经济发展规划》，数字经济迎来发展重要机遇期，证券行业将紧跟时代发展的步伐，运用数字化催生新的业务模式，为企业带来新的价值增长点。证券行业数字化新业态可从以下三种模式进行探索：一是智能型业务创新，利用大数据与人工智能等技术打造重大的产品、服务、工具创新，通过突破性创新和引领行业变革来获取超额利润；二是技术输出型，将券商自有系统平台或技术能力向业界输出，通过产品销售、技术服务或运维支持等获取收益，类似银行系金融科技子公司；三是开放平台型，将券商平台和业务能力对外开放，允许同业在平台进行展业，构建平台型生态，通过做大客户体量与资产规模来增加自身的竞争力和收入。

再次是数据要素价值将进一步凸显。

在他看来，数据是数字化转型的基础，在一定程度上决定着企业数字化转型的高度。随着数据被列为生产要素，证券行业对数据治理将越来越重视，将不断健全数据治理组织架构、制度体系，推动行业数据标准建设，建立科学有效的数据质量管理机制，确保数据安全风险可控。逐步建立数据确权和共享机制，充分促进数据在行业机构间共享使用。同时丰富数据来源，强化数据模型建设，逐步建成以大数据、人工智能等先进技术为主的多层次、多形式、全方位数据服务能力，推动数据分析应用，充分发挥数据价值。

接下来，是金融科技风险防范将进一步加强。

他表示，一方面将加快推动信创改造工作，建立信创标准和优秀案例，解决行业面临的共性和难点问题，逐步实现行业核心技术国产化替代，持续提升金融科技自主可控水平。另一方面将构建纵深安全防御体系，将数字化转型相关风险纳入全面风险管理体系，注重数字化业务的合规管理。

最后是行业将更加强调开放，推动构建行业生态。他认为，

未来不再是单兵作战，而是更加强调协作，形成合力，构建行业生态。一是行业经营机构开放平台和业务能力，允许同业进行平台化展业，构建证券业务生态。二是推动技术流程标准化、组件化，加强与金融科技公司合作，构建技术生态。三是建立行业数据共享规范和平台，依托多方安全计算、联邦学习等隐私计算技术，促进行业内和跨行业的数据共享，构建数据生态。