近年来，针对基金销售的监管日趋严格，各地证监局纷纷重拳出击。

10月9日，深圳证监局公告称，由于平安证券在基金销售业务方面存在三大问题，决定对其采取出具警示函行政监管措施。

经查，平安证券基金销售业务存在以下问题：一是个别销售业务部门未有效进行物理隔离；二是未有效执行基金销售业务的内部控制制度；三是私募基金的宣传推介不规范。

存在多个问题

经查，平安证券基金销售业务存在以下问题：一是个别销售业务部门未有效进行物理隔离；二是未有效执行基金销售业务的内部控制制度；三是私募基金的宣传推介不规范。

深圳证监局认为，平安证券违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《销售办法》）第三十一条第二款、第二十五条、第四十五条的规定。因此，依据《销售办法》第五十三条的规定，深圳证监局决定对公司采取出具警示函行政监管措施。

综合来看，深圳证监局此次罚单直指平安证券在基金销售方面的的内控不足。

根据《销售办法》第二十五条，基金销售机构应当按照审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度，完善内部责任追究机制，确保基金销售业务符合法律法规和中国证监会的规定。

同时，《销售办法》第三十一条显示，销售基金销售机构应当建立健全业务范围管控制度，审慎评估基金销售业务与其依法开展或者拟开展的其他业务之间可能存在的利益冲突，完善利益冲突防范机制。

基金销售机构应当采取有效隔离措施，避免因其他业务风险影响基金销售业务稳健运行。

而第四十五条则显示，基金销售机构应当以非公开方式向合格投资者销售私募基金，不得通过公众传播媒体、互联网、公开营业场所等平台或者手机短信、微信等渠道公开或者变相公开宣传推介私募基金。

多地证监局重拳出击

基金销售乱象

近年来，随着基金普及度越来越高，基民数量越来越庞大，监管层也愈发重视对基金销售机构的监管。

今年以来已经有近10家银行、约5家券商收到了各地证监局的警示函。此外，蚂蚁基金销售有限公司领到今年最大罚单，因违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定，违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定，被处以7368万元罚款，其总经理林思思被给予警告，并处以15万元罚款。

记者总结梳理发现，近期各地证监局关注的基金销售违规乱象，主要聚焦以下四大方向：