市场起落中追求低波动 浦银颐和分担“打工人”负担
2020-10-29 22:22      

近期股债市场起起落落,热点切换、主题轮动加快,对于普通投资者而言,摆脱在市场上数千只基金中筛选的选择困难症,选择专业的FOF基金,追求低波动、低回撤的更好投资体验不失为“打工人”缓解理财焦虑的一项好选择。

以浦银安盛颐和稳健养老一年A为例,Wind数据显示,截至2020年10月15日,该基金成立以来收益率达到5.45%,实现超越纯固收类产品的投资目标。此外,该基金同期最大回撤和年化波动率分别仅为1.23%和2.75%,远低于同类产品同期9.41%的最大回撤和12.69%的年化波动率平均水平。

FOF基金投资于一揽子基金的基金,由专业的投资团队所管理,在完善的投研体系支持下,通过大量调研筛选出优质的基金,一站式帮助投资者解决了选基难的问题。这种通过二次筛选的方式,可以实现优中选优,筛选出长期表现优秀的基金。此外,FOF通过多元化的资产组合,不仅可以有效的分散风险,而且还可以及时的捕捉全市场的投资机会。

Wind数据显示,从2018年2月至2020年10月19日,FOF基金指数收益率为29%,大幅跑赢同期沪深300指数17.34和上证指数1.35%的收益率。而且该指数同期年化波动率仅为7.26%,远低于同期沪深300的25.90%。

资料显示,浦银安盛颐和稳健养老采用“固收+”投资策略,以债券基金打底,贡献组合收益安全垫;同时再精选优质权益基金,把握市场机会增厚收益。而在运作方式方面,该基金采用一年持有期设计,每笔申购锁定一年,日常开放申购,帮助投资者规避市场短期波动和提升投资纪律性,以此解决“基金赚钱,基民不赚钱”的难题。而且,相对于更长持有期的产品,浦银安盛颐和稳健养老的一年持有期“长短适中”,更具流动性优势。

展望后市投资,浦银安盛基金FOF业务部总监、浦银安盛颐和养老基金经理陈曙亮指出,随着疫情影响的趋弱,全球经济将进入缓慢复苏进程,而我国的经济回升速度较快,当前市场已恢复至常态水平,驱动力从流动性转为经济增长,经济增长的斜率是影响股票市场的关键。债券市场方面,在经过5月份以来的大幅下跌,同时叠加中、美利差在历史最高位,估值已具备相对吸引力,后期债市有望筑底回升。在此背景下,以债基打底、股基增强的FOF产品仍将大有用武之地。

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