2023年4月14日，总部日内瓦的瑞士顶尖私人银行瑞士瑞联（Union Bancaire Privée, UBP）与胡润研究院今日为联合发布的《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》（以下简称“白皮书”）成功举办北京站发布会。瑞士瑞联亚洲首席执行官贝名康（Michael Blake）、瑞士瑞联财富管理（中国）负责人王超博士和胡润百富副总经理陶颖佶等出席并发表致辞。本次发布会上举办了多场圆桌分享，邀请行业专家和金融服务业代表共同探讨家族办公室的发展现状和机遇。

随着中国私人财富的快速增长，“财富传承”和“安全保障”成为超高净值家族对于财富管理的重要目标。与此同时，受益于时代红利和宏观经济政策的家族财富，在回馈社会、共同推动和营造人民美好生活的愿景驱动下，更需要专业机构的管理和参与。

瑞士瑞联致力于发挥专业优势，积极构建开放合作的中国家族办公室行业，服务中国家族办公室高质量发展。为此，瑞士瑞联携手胡润研究院联合发布《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》，旨在通过对中国式家族办公室当前的态势、挑战和机遇的剖析，提升社会各界对于家族办公室的了解，挖掘中国式家族办公室的价值内涵，并在全新财富发展趋势下帮助中国超高净值家庭构建幸福财富，把握个人、家庭与社会的可持续发展。

本次白皮书首次提出了“中国式家族办公室”这一概念，从家财、家业管理到家人、家风建设，不仅融合了西方成熟家族办公室的业务特征，也更加适应中国市场本土监管特点，提升服务中国企业家的适配度。白皮书指出，家族办公室文化和中华传统文化一脉相通。中国财富家族对家族办公室的需求，源自财富传承的底层需要，而在财富家族回馈社会的顶层逻辑指引之下，中国式家族办公室成为践行共同富裕目标的重要参与者和专业服务提供者。

瑞士瑞联亚洲首席执行官贝名康（Michael Blake）

瑞士瑞联亚洲首席执行官贝名康在致辞中表示：“很高兴能与胡润百富联合发布《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》，阐述我们对于中国财富管理的发展愿景。我在中国内地和中国香港生活10余年，见证了中国超一流的创新力，以及不断推陈出新的本土解决方案的诞生。中国正处于财富管理的转折时期，国内超高净值家族快速增长，对于家族办公室的高端需求与日俱增。如何通过中国式家族办公室更好地满足这些家族的需求，成为在转折时期亟待探索的课题。作为代际传承的瑞士领先私人银行，瑞士瑞联将发挥在财富、资产和治理的专业优势，考量各家族的独特情况，助力家族实现财富目标。”

白皮书调查发现，现阶段中国式家族办公室获取客户的途径主要依赖于其创始人过往从业积累的资源或公司股东、集团资源的推荐。而家族办公室的服务内容涵盖财富规划、资产规划和专业服务。82%的被访从业者认为，财富规划是优秀中国式家族办公室所需具备的核心竞争力，其次是资产规划（55%）和专业咨询服务（36%）。中国式家族办公室作为家族“守门人”，需要通过财富规划的职能，发挥“代际传承规划师”、“信托设计和财富规划师”及“融资智囊团”等功能。

瑞士瑞联财富管理（中国）负责人王超博士

瑞士瑞联财富管理（中国）负责人王超博士表示：“随着中国财富市场的日益壮大，中国财富管理行业正在积极探索如何正确引导国内财富家族树立成体系的传承观念，从自身家庭的财富规划和工具运用，到家风家教的建设，最终完成利用家族财富回馈社会，创造社会价值和影响力，并形成正向且可持续的闭环链条。瑞士瑞联深刻地理解这是中国式家族财富规划和传承的理论基础，也是本次瑞士瑞联联合胡润百富发起中国式家族办公室行业发展研究的初心。”

白皮书还指出，对于中国式家族办公室的资产规划服务，七成家族办公室提出“资产全球配置”的理念，但目前配置区域90%仍为境内，境外市场最多的是中国香港（62%），1/3布局新加坡和美国市场，尚待探索和涉足其他市场。尽管境外配置的需求和理念明确，但中国式家族办公室仍需要进一步加强对于境外政策、环境和监管等多方面的认知和理解，以提升全球资产配置效率。

日益复杂的国际形势和国际资源配置需求的变化为家族办公室的发展带来了挑战和机遇。中国式家族办公室作为中国企业家管理家族事业和财富的重要参与者和家族守门人，其把握机遇和规避风险的能力，将影响中国高净值人群财富可持续发展的深度。白皮书聚焦中国式家族办公室未来值得关注的一体化服务、ESG投资、社会影响力以及未来合作生态圈等四个发展方向。

在随后举行的圆桌分享会上，京华世家财富总裁李群、世家家族办公室创始人柏瑞敏、瑞佑家办传创始人杨海波和IFA独立理财顾问协会中国区发起人李璞对《家族办公室与传承规划》进行了深入浅出的精彩分享。

传与承家族办公室律师桂芳芳、德勤会计师事务所合伙人王欢、中伦文德律师事务所副主任李敏以及普华永道会计师事务所合伙人王天若就《家族办公室如何做好法律、税务规划》进行了专业独到的探讨。

北京师范大学社会治理与公共传播研究中心教授傅昌波、银行螺丝钉创始人王磊、中航信托家族信托负责人上官利青和国投泰康信托慈善信托业务部高级总经理助理马国新就《慈善与影响力投资》进行了深入分享。