2024年5月10日，华宝证券在宝武领导力发展中心举办财富与资管行业发展研讨会暨2024金融产品年度报告发布会。会议围绕金融行业深度变革下，财富管理与资管领域向服务化的转型模式、发展格局以及新兴机遇做了深入探讨与交流。

华宝证券党委书记、董事长刘加海表示，2023年是中国金融史上具有里程碑意义的一年。行业从监管、政策、行业生态、业务模式等多个维度实现了革新蝶变，重塑中国财富与资管领域的内在发展逻辑。华宝证券作为一家以金融产品研究为特色优势的证券公司，敏锐捕捉行业发展新动向，深入剖析财富与资管领域重大事件，揭示金融产品运行逻辑，洞察行业格局的微妙变化。公司连续第13年发布金融产品年度报告，基于其在研究、资管、财富以及金融科技等领域的长期积累，提出了行业迈向服务化发展的明确方向与思路方案。未来，华宝证券将继续以金融科技为重要支撑，推动研究业务的迭代升级，为资管与财富生态提供常态化、特色化、定制化的服务，全方位助力财富与资管领域的升级发展，为客户持续创造价值。

上海社会科学院应用经济研究所副所长刘亮用丰富的数据和精彩的案例阐释了中国消费转型的背景、特征与趋势，并围绕消费转型的投资方向做了预测。他认为，推动当前消费转型的因素主要来自四个方面，即经济增长模式的转变、居民收入水平和结构的变化、技术和基础设施驱动消费模式的变化和人口结构导致的消费结构变化。预计未来消费模式将呈现出“数字化+智能化”、个性化+定制化、绿色化+低碳化和两极分化的显著特征，由此导致未来消费出现三个明显变化，即从购买到租赁、从物件消费到服务消费和从实体消费到数字、智能、虚拟消费的明显趋势。

会上，华宝证券联合华宝信托、华宝基金共同发布《2024金融产品年度报告：迈向服务化》。《金融产品年度报告》是华宝证券聚焦财富与资管行业发展前沿的深度专题研究报告。

报告基于“买方视角”，对大类资产配置及金融产品进行的专业化、体系化研究。报告以满足市场需求为导向，深入研究金融产品，将宏观、政策及资本市场研究紧密结合，紧密跟踪泛资管行业及机构行为，并通过定性与定量相结合的分析方法，为广大投资者特别是机构投资者提供了宏观资产配置、中观策略研究和微观产品筛选的全方位金融产品投资服务及解决方案。

华宝证券研究创新部负责人张青对《金融产品年度报告》作了深入解读，并分析了2023年银行理财、公募基金、私募基金、信托等细分资管行业的发展态势。

张青进一步分析道，监管体系改革、资管产品降费让利、ETF迅猛发展，私募相关政策法规密集出台、信托行业新三分类落地实施等一系列行业变化影响深远，并由此催生金融机构转型诉求。转型变革的关键点在于连接资产与资金的桥梁——财富管理服务，即行业真正迈向服务化发展之道。其核心在于打破财富与资管行业以产品为中心的传统运营模式，转向以服务为中心的商业模式。这一转变不仅仅是金融产品创设差异化，更是思维理念上的深刻转变。机构要站在客户视角，构建“千人千面”的财富管理服务体系，满足客户深层次需求，追寻长效价值，这是中国式买方投顾模式的构建方向，是行业变革的最终指向。

华宝证券表示，未来将继续坚守政治性、人民性，在财富、资管、研究以及产融等领域“练内功、强筋骨”，以最优质的产品与全流程的服务为客户创造更高的价值。