发生了什么？这家基金销售机构被暂停相关业务6个月
张燕北 2022-07-08 08:16
根据西藏证监局最新发布的相关信息，喜鹊财富基金销售有限公司涉经营、内控、信息技术等多方面业务违规，被责令暂停办理相关业务6个月。数据显示，目前喜鹊财富代销基金数量多达1768只，就代销数量而言在全部独立基金销售机构中处于中间水平。今年以来，多家基金销售机构因在销售过程中存在违规行为遭监管，其中第三方基金销售平台屡屡上榜。业内人士表示，基金代销机构正处于行业洗牌期，部分中小型机构需在牢守底线的基础上积极探索突破口，以避免被淘汰出局。7月7日，西藏证监局发布《关于对喜鹊财富基金销售有限公司采取责令暂停办理相关业务的决定》。《决定》显示，经核查，喜鹊财富基金销售有限公司存在三大方面的问题，主要包括经营管理方面、内部控制方面、信息技术方面。经营管理方面，喜鹊财一是未在业务许可证记载事项（法定代表人）发生变更之日起5个工作日向中国证监会换领许可证；二是前任总经理张健任职期间在北京融微通达科技有限公司担任经理（2022年3月离职），未向西藏证监局备案；三是2021年12月和2022年1月在职人员中取得基金从业资格的人员分别为18人和17人，低于法定要求，未向我局报告；四是部分市场营销部、信息技术部门人员未取得基金从业资格。内部控制方面，一是前董事长离职，未对其开展离任审计；二是在合规风控人员未对私募基金销售准入出具专项合规和风险评估报告的情况下，销售私募基金产品；三是销售负责人和合规风控人员未对销售使用的基金宣传推荐材料进行内部合规审查，未出具合规审查意见；四是2021年度未开展监察稽核并形成报告。信息技术方面，一是未配备首席信息官；二是未根据应急预案定期组织关键岗位人员开展应急演练；三是未建立灾难备份系统；四是未开展对风险监测机制及执行情况的有效性评估。依据相关规定，西藏证监局决定对喜鹊财富采取责令暂停办理相关业务6个月的监督管理措施。天眼查显示，喜鹊财富成立于2015年10月份，是一个在线基金理财服务平台，产品涵盖公募基金、信托、资管、私募等领域，其中主营基金产品业务，包括货币型、债券型、混合型、指数型等种类。从股权结构来看，北京融微通达科技有限公司持有喜鹊财富100%的股权。据Wind统计显示，截至7月7日，喜鹊财富代销基金数量多达1768只，在全部96家独立基金销售机构中处于中间水平。其代销基金家数为70只，处于第38位。不过，记者注意到，已有多家基金公司暂停与喜鹊财富代销合作。今年6月2日，平安基金发布公告，自2022年6月2日起暂停与 喜鹊财富基金销售有限公司等销售机构办理本公司旗下基金的交易。而在2021年6月份，东方基金等多家基金公司也曾陆续发布暂停喜鹊财富销售旗下基金业务的公告。2021年初及2020年末，北信瑞丰基金、建信基金、天冶基金等相继暂停了与喜鹊财富的代销业务合作。虽然，近期仍有部分基金公司旗下产品新增喜鹊财富为基金销售机构，可以预见的是，随着此次监管罚单的落地，或有更多基金公司加入“解约”行列。针对基金销售违规行为，监管层的惩处力度持续加强。刚刚过去的上半年，有至少9家基金销售机构遭监管。随着行业大发展和监管趋严，近两年有不少销售机构因在基金销售过程中存在违规行为被罚，其中第三方代销是“重灾区”。针对基金销售违规行为，监管层的惩处力度持续加强。多家第三方代销机构因违规被暂停业务，更有部分基金销售机构被注销基金销售牌照。伴随着基金赚钱效应凸显，基金发行一度保持着火热势头。与此同时，爆款基金背后暗藏着基金销售的灰色地带。对此，有关基金代销市场的监管举措正在逐渐完善，以进一步完善基金销售行为规范、加强基金销售机构合规内控。去年8月份，证监会发布了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称《办法》)及配套规则，自2020年10月1日起施行。主要从完善基金销售行为规范、加强基金销售机构合规内控等方面作出了规定。随着准入门槛抬高，监管力度加强，基金公司对第三方销售机构的合规性要求更高，第三方基金销售机构正加速洗牌。据记者不完全统计，自去年11月以来，接连有大泰金石、财路基金、长春发展农村商业银行、山东寿光农村商业银行等12家第三方销售机构注销代销牌照。第三方基金销售机构牌照注销现象增多，对此，多位基金业内人士表示，小型代销机构没有竞争优势，被市场淘汰是长期趋势。深圳一家中型公募市场总监表示，随着监管趋严，预计未来基金公司会与更多负面缠身的代销机构解除或暂停合作。公募基金销售机构的数量目前已远超基金公司的数量，仅独立基金销售平台就已接近公募管理人数量。随着线上基金销售规模扩大，未来行业内优胜劣汰趋势更加明显，或只有头部销售机构能够存活下来。“严格按照监管要求开展业务是独立基金销售平台生存的底线。同时，基金销售模式迭代和用户需求驱动下，基金销售机构亟需寻找新的业务增长点，例如投顾业务等。”他说。
