重磅！AI交易员上线
方丽 陆慧婧 2023-06-18 12:26
Chat-GPT在全球范围内掀起了颠覆时代的狂潮，也直接助推国内金融行业积极牵手AI。继私募基金上线AI基金经理之后，公募基金近日也正式推出AI交易员。兴证全球日前宣布，旗下AI交易员正式上线，成为首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司。兴业基金也官宣，自研开发“兴小二”AI债券交易机器人，兴业基金也由此成为在外汇交易中心iDeal平台首家上线智能询价机器人的公募基金公司。中国基金报记者从业内了解到，不少资管公司都在积极发力AI的应用，不仅交易领域，AI也有望运用在智能投研分析、产业链知识图谱、RPA+AI、AI客服等领域。更有易方达基金、华夏基金、兴业银行、华泰证券等多家头部金融机构积极招兵买马，寻找AI领域的优秀人才。或许，2023年正成为金融行业拥抱AI的元年，未来将有更多的AI创新落地。据中国基金报记者了解，兴证全球日前宣布，该基金携手Qtrade联合打造AI资金交易机器人，随着智能交易员“兴宝”正式在Qtrade平台上线，兴证全球基金也成为首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司。据悉，兴证全球基金将AI技术与交易员资金交易场景深度结合，运用机器学习、自然语言处理等人工智能技术，打造意图判断、多轮对话、交易直达等核心能力。自上线以来，AI交易员替代了大量重复劳动，极大提升了工作效率，降低了操作风险。自5月19日上线以来成交量逾百亿。据悉，AI交易员不仅能通过关键要素的识别和提取，上下文逻辑的理解，并主动发起提问确认，实时提取深层次意图，主体分布式发问，快速获取对手方意图；而且可以通过不断地问答交流，经过一系列的询价议价过程，完成手方的询价需求采集，并将询价状态实时反馈给交易员，获取最终匹配交易反馈给交易员，和对手方确认后即可完成交易。此外，也做了相应的风险控制策略。兴证全球基金还表示，目前还在推进银行间债券交易通过智能机器人，以提升询价效率。近期在重点推进与外汇交易中心对接iDeal聊天工具，通过智能机器人接入iDeal聊天工具，进行询价对话与应答，从而提升银行间债券交易的询价效率。目前已初步完成对接，正在进行场景训练。不仅兴证全球基金，在AI交易领域，也有其他基金公司在积极开展相关的尝试和研发。如兴业基金表示，2022年起，兴业基金开展与中国外汇交易中心数智化领域合作，依托外汇交易中心iDeal标准化服务接口和客户端开放框架，结合基于深度学习的自然语言处理（NLP）、命名实体识别（NER）等人工智能技术，自研“兴小二”AI债券交易机器人。2023年3月“兴小二”AI债券交易机器人顺利上线，成为在外汇交易中心iDeal平台首家上线智能询价机器人的公募基金公司。后续该公司也将进一步结合交易需求拓展相关业务功能。对目前市场趋势，博时基金相关人士就表示，目前确实看到行业对于AI交易员的重视程度在不断提升。各公司在推进这方面的工作进度可能会有所不同，有些可能已经取得了初步成果，有些可能还在初级阶段。未来可以预期这个领域会有更多的发展和突破。看好AI在资管领域的广阔应用前景，包括基金、银行、券商在内多家头部近期纷纷对外发布人工智能相关岗位的招聘信息，大力扩充金融科技队伍，更有部分岗位开出百万年薪。万亿级公募巨头——易方达基金官网显示，近期公司正在招聘智能方案研究员，该岗位主要工作职责是跟踪人工智能学术研究、行业应用的最新动态。研究人工智能、大数据技术在提升市场营销、综合运营等金融业务能力的应用解决方案。同时，作为项目（课题）负责人组织推进研究成果转化与解决方案研发。上述岗位的要求也不低，需要有海内外知名大学硕士及以上教育背景，博士优先，计算机、统计、数学、金融以及相关专业。了解机器学习算法原理，能够结合业务场景进行建模研究，与工程师配合进行人工智能金融项目研发。 另一家头部基金公司——华夏基金也在招聘资深算法工程师，该工作需要将AI的前沿技术应用到华夏各项业务场景中，独立完成数据构建、特征提取、模型训练、上线优化的任务；通过各项深度学习技术提升业务收益，合理地评估算法有效性。商业银行也在行动，例如，兴业银行总行正在招聘人工智能方向的金融科技业务创新岗，该岗位牵头开展同业、行业在各AI应用领域的调研、产品分析和趋势预测等，形成评估、演进规划、优化建议。大型证券公司也对数字化人才兴趣颇浓，华泰证券正在招聘AI算法工程师，该工作需要结合金融场景，分析挖掘用户数据，针对不同用户特点建立用户模型，并制定精细化运营方案。应聘者需要具有深厚的人工智能和数据挖掘知识基础，精通数据分析与挖掘方法论，具有大型数据分析与挖掘专题应用实施经验。从目前各大招聘信息来看，人工智能方面的岗位薪资非常丰厚，例如某金融科技领域高级专家的岗位，猎头开出的月薪在7万-10万之间（总薪酬包含16薪）。除了大力招揽相关人才之外，资管机构也在加码金融科技方面的资金投入。一位基金公司人士表示，目前大型公募基金公司确实在持续加大在AI方面的投入，部分公司已经建立自己的AI团队在研究AI在行业的应用，而且也已经采购了不少GPU资源，用来支持建设AI系统。“根据同业交流，随着ChatGPT的推出，基金行业在AI领域做过很多方面的尝试，包括智能投研分析、产业链知识图谱、AI交易员、RPA+AI、AI客服等等。兴业基金将AI方面的研发应用纳入公司整体的信息科技五年（2021-2025年）发展规划中，将结合业务需求配套相应的资源投入。”据兴业基金透露。博时基金告诉记者，目前，在量化私募投资领域，利用AI技术的公司已经比较常见，投入的资金、技术和人力资源都相对较多。对于公募基金，也有一些公司开始尝试和探索AI的应用，但整体上来看，这个比例还不是特别大。“考虑到AI的巨大潜力和对未来金融市场的可能影响，我们可以预期各公司在AI领域的投入会逐步增加。”博时基金称。此前就有一家私募基金——止于至善投资发布公告称，在下半年使用AI机器人赛博坦，直接基于该公司投研团队共同构建的股票池，自主进行投资，执行类“基金经理”的岗位职责。显然，AI在投资领域应用范围很广，未来不仅仅有AI交易员，或有更多AI角色出现。“博时基金在预训练大模型的基础上进行了多方面的应用探索，比如在软件开发方面提升代码开发和测试的效率等等。”上述博时基金人士表示。招商基金信息技术部表示，从2020年开始规划AI在公司的的应用，围绕公司在系统建设的线上化和数智化的目标，以提升高业务效率，提升业务能力为标准进行AI应用的规划，涉及营销、风控、投研以及运营部门等多个领域。上述人士介绍，目前招商在风控及投研领域已经建立固收舆情风险监控系统，系统通过AI算法提取新闻的事件、情感等信息，自动给舆情打上风险标签，能够实现持仓标的舆情风险事件的监控；在营销领域，实现对新媒体的营销效果跟踪；在运营部门，通过AI模型实现对交易确认单、合同等文档进行自动化的提取文档中要素信息，大大提高信息入库和核对效率。“在去年底OpenAI发布的ChatGPT，预示着AIGC技术领域获得重大突破，后续对大语言模型的研究如雨后春笋般快速发展。我们目前也在积极探索AIGC技术在公司应用，比如通过大语言模型建立文档知识库的智能问答系统等。”上述招商基金人士表示。而兴业基金也行动颇多，除了AI债券交易机器人之外，还在2021年与兴业数金共同研发了智能投研平台，是公司第一个基于AI技术开发的系统，是形成集研究数据采集、研报分析、指标平台、信评模型、研究成果检索、模拟组合、信用预警和绩效分析等功能的一体化投研平台，解决了“投、研、交”人员的业务痛点问题。此外，2023年还基于开源语言大模型研发了兴业基金GPT机器人，取名“兴基智”，于5月起在公司内部启动白名单内测，现阶段可实现整理提纲、文案写作、信息抽取、角色扮演、生活助手等场景。后续将结合业务需要进一步探索营销文案助手、录音摘要生成、研报数据分析、金融舆情分析等场景，积极探索AI技术对公司降本增效的科技赋能。 恒生电子也透露，早在2014年就正式启动AI的研究工作，打造了NLP、OCR、CV、知识图谱等能力，同时将AI技术能力赋能到智能客服、智能投研、智能运营、智能营销、智能投顾以及数据与风险相关的业务系统。目前，恒生已发布20+人工智能产品，服务机构包括银行、证券、基金、期货等金融机构，拥有超过500个客户案例，实现了AI产品“从可用到好用”的进步。在恒生电子人士看来，以ChatGPT为代表的大语言模型带来了冲击和鼓舞，也带来了挑战与机遇。目前，大语言模型已成为恒生电子AI技术的重要方向。过往，传统的人工智能技术，在资产管理机构的应用覆盖面比较小，作用不突出。而目前大模型涌现出强大的智能，有更广泛的应用领域，并且降低了应用研发的门槛，有望给资管行业带来很大的变革，并赋能资管行业。展望未来，兴业基金认为，未来AI技术在证券基金行业的应用方向和场景，可能包括智能客服/智能文案助手、金融舆情分析、辅助代码编写、研报知识库检索、AI营销材料编写（画图、视频）、AI+RPA等方面。博时基金也谈到，大模型可以应用于基金公司的投资研究、营销服务、日常办公、信息技术等领域，并产生很多非常直接的应用场景。但是，博时基金同时指出，在有些场景下，比如量化投资，大模型直接的作用不明显，更多只是起到辅助作用：比如，ChatGPT可以和其他技术的融合应用，也可以辅助编写量化策略代码，或是生成金融数据，用于训练模型、检验模型、预测收益、预测风险等等。在博时基金看来，未来随着资管行业实践的深入，更多的大模型应用场景有望涌现。招商基金信息技术部也展望了未来AI在资管行业有可能出现的很多应用场景：一是，智能投顾，目前行业内对投顾业务越来越重视，未来智能投顾是值得关注的应用；二是量化投资，目前量化投资是AI在资管行业的应用中相对较广泛的领域，未来AI在量化投资的应用会更加深入和有效；三是AI虚拟人，未来AI虚拟人在在投资者教育领域有较大的发挥空间，通过AI虚拟人来对投资者进行理财知识讲解和投资科普，甚至AI虚拟人可以和投资者进行一对一互动，提高投资者的学习兴趣，也能提高投资者学习深度；四是，AI交易员、AI基金经理，AI交易员以及前段时间某私募基金公司已经尝试的使用AI来独立管理基金，这些都是未来值得进一步探索的应用。恒生电子也认为，大语言模型在资管行业可能带来智能客服、投研、投顾、运维、运营、测试等业务场景的升级换代，专业化个人助手或全面出现。“例如，在投研领域，大语言模型可能会成为辅助投研、辅助价值发现的工具；在客服领域，大语言模型未来可能对整个智能客服体系带来很大的冲击，在展业方面实现更加精细化，在业务维护方面降低人力成本；在风控方面，大模型或将助力分析市场风险、信用风险和操作风险，助力机构更有效地管理风险；在运营方面，大模型将赋能文本生成，可结合模板快速生成特定文档，同时助力营销自动化，尤其体现在内容创作的赋能，包括营销话术、广告投放等运营内容，以及简单的运营流程自动化；大语言模型也有可能成为企业级的涉及语言交互的服务。”恒生电子详细举例。
