大金融领域的行业主题基金数量众多,有兴趣布局的投资者可以关注其中三类。
中国基金报记者发现,其中第一类是纯粹布局大金融某一领域的指数型基金,比如券商、银行等行业指数基金;第二类是布局大金融这一大板块的指数型基金,有些是“非银金融”、有些“券商搭配地产”、有些是“互联网金融”等;第三类则是主动布局较好大金融的主动权益基金,这一类更考验基金经理的选股能力。
首先看第一类,银行领域的指数型基金较多,目前汇添富、中融、招商、易方达、天皇、鹏华、南方、华夏、华安、华宝、富国、博时等都发行专门布局银行业的基金,多数是跟踪中证银行指数基金,产品类型略有不同,有些是分级基金、有ETF、有ETF联接基金。
除了布局银行行业指数基金,目前易方达、招商、华夏、南方、汇添富、国泰、天弘、建信也有专门投资券商的指数基金,主要是跟着中证全指证券公司指数。此外,有专门布局保险行业的基金,如方正富邦中证保险主题指数分级基金;也有布局“券商+保险”的基金,如博时中证800证券保险指数分级基金。相比个股涨幅存在较大差异,指数型基金更可以获得市场平均表现,利用ETF等品种更为灵活。此外,银行、券商等金融行业往往股价波动较大,有分析能力的投资者可以做波段操作,而普通投资者更适合逢低做定投布局。
第二类则是“大金融”指数基金,指数中包含保险、券商、银行、信托等行业,比如大而全的有国泰上证180金融ETF、国投瑞银沪深300金融、信诚中证800金融等;也有重点布局“金融+地产”的产品,如国投瑞银、长盛、广发、汇添富、华夏、嘉实等都有此类指数产品。想逆向布局地产领域的投资者,也可以对比下金融地产指数产品。相对来说,此类指数基金分散行业布局,规避了单一布局券商或者银行行业的风险。
第三类则是一些布局泛金融领域的主动权益类基金,其中有中银金融地产混合、嘉实金融精选股票、工银瑞信新金融股票、工银瑞信精选金融地产行业混合、富国金融地产行业混合、创金合信金融地产精选股票、南方金融主题、易方达金融行业、嘉实金融精选、华泰柏瑞新金融地产等基金,今年以来平均收益率在14%左右,表现最好的有50%收益。
不过,需要指出的是,主动管理基金对基金管理人的行情把握能力考验很大,投资者在筛选时需要注意两点,一是基金经理的实力,最好是选择对券商、银行、保险等金融行业等有相关研究功底出身的基金经理;二是在每次季报披露时,投资者应该重点研究所关注基金的持仓情况,避免风格漂移。