母亲节献礼 | 为妈妈精选的投“基”锦囊

2024-05-12 17:39
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在温暖的五月里，母亲节如约而至。这一天，我们不仅要颂扬妈妈的无私奉献和深沉爱意，更要抓住机会，向她们表达我们的感恩之情。从孩提时代起，妈妈总是将最好的一切无私地给予我们。在这个特别的日子里，让我们以一份精心挑选的礼物，回馈她们无尽的爱。


那么，母亲节送什么最合适？是红包、鲜花，还是精美礼品？或许，我们可以想得更长远一些，为母亲们带来持久的幸福感。


妈妈们以其勤劳和节俭，为家庭积累了宝贵的储蓄，然而，缺乏投资知识往往让她们错失增值的机会。为了让妈妈们晚年生活更舒心，我们不妨考虑送她一只适合的基金作为礼物。这不仅是一份贴心的关怀，更是对妈妈长久的爱和支持。


有没有一只基金让妈妈既不操心又能获得甜甜的收获呢？经过小邦的认真思考，觉得在当前的震荡市中，或许债券型基金是一种不错的选择，为什么这么说呢？


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债券型基金是一种投资于债券市场的基金，其主要资产是各种类型的债券。债券型基金通常以追求长期稳定收益为目标，相比于权益型基金，其风险收益性价比较高，波动性较小，可作为资产配置中的“压舱石”， 对于注重风险控制、追求长期增值潜力的投资者来说，值得关注。


我们先来看看近五年中债-综合财富(总值)指数与主流股指走势对比：

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数据来源：Wind，截至2024年3月31日。风险提示：我国基金运作时间较短，基金与指数过往业绩走势不代表未来表现，其他基金业绩不构成本基金业绩表现的保证。


我们再来看看近十年中债-综合财富(总值)指数年度表现：

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数据来源：Wind，统计区间为2014年-2023年。风险提示：我国基金运作时间较短，基金与指数过往业绩走势不代表未来表现，其他基金业绩不构成本基金业绩表现的保证。


由此来看，债券类资产可作为投资组合中的“定海神针”，短期可避险。长期回报亮眼，助力平滑组合波动。


妈妈们往往是家庭的“财务总管”，肩负着维持家庭经济稳定的责任。她们的投资决定更多是为了保障家庭的财务安全，避免可能带来的风险。为了这个目标，她们往往更愿意选择风险较小的理财方式。对于妈妈这样注重稳健的投资者来说，债券型基金或是一个非常值得关注的投资品种。


另外，债券型基金也非常适合忙碌的妈妈们，亦是一个省心省力的较好选择。大部分妈妈既要工作，又要照顾孩子和家庭，时间已经非常紧张。要她们每天盯着市场，追逐投资热点，或者根据市场情况做出复杂的投资决策，是不现实的。


在为妈妈寻找合适的投资方案时，德邦基金的“债家族”系列产品以其亮眼的业绩，值得被考虑作为她们投资组合中的一部分。

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在这个特别的节日里，让我们为母亲送上一份特别的关怀——一只精心挑选的债券型基金。让这份礼物成为时间的见证，随着岁月的沉淀，绽放富饶美景。

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业绩/基准：德邦短债2019年12月25日成立，2023年9月4日增加E类份额，2024年3月19日增加D类份额，2020年A类1.99%/2.48%，C类1.78%/2.48%，2021年A类3.30%/2.85%，C类3.04%/2.85%，2022年A类1.48%/2.34%，C类1.22%/2.34%，2023年A类3.99%/2.64%，C类3.74%/2.64%。基金经理变更情况：丁孙楠，20191225-20230818；欧阳帆，20230811至今。

德邦锐兴债券于2020年3月6日起转型，2022年9月19日增加E类份额，2019年A类9.77%/2.29%，C类8.19%/2.29%；2020年A类-0.51%/-1.20%，C类-0.69%/-1.20%；2021年A类7.58%/2.01%，C类7.29%/2.01%；2022年A类0.90%/0.66%，C类0.65%/0.66%；2023年A类5.08%/1.98%，C类4.81%/1.98%，E类4.95%/1.98%。特别说明：德邦锐兴债券型证券投资基金由德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金（基金合同生效日2016/6/3）转型而来，《德邦锐兴债券型证券投资基金基金合同》于2020年3月6日正式生效，转型后基金的投资范围、投资策略均发生改变，具体改变请投资者仔细阅读基金的《基金合同》及《招募说明书》等法律文件，了解基金的具体情况。基金经理变更情况：韩庭博，2016-06-03至2017-08-01；孙权，2017-06-16至2018-09-04；张铮烁，2018-08-17至2021-01-21；陈洁，2018-09-19至2020-07-01；韩哲昊，2021-01-19至2023-05-30；陈雷，2021-12-17至2023-06-16；欧阳帆，2023-06-02至今。

德邦景颐债券2016年8月26日成立，2019年A类3.21%/7.75%，C类3.54%/7.75%；2020年A类6.09%/5.32%，C类5.83%/5.32%；2021年A类5.56%/0.87%，C类5.30%/0.87%；2022年A类-4.94%/-4.06%，C类-5.20%/-4.06%；2023年A类2.64%/-0.64%，C类2.21%/-0.64%。基金经理变更情况：戴鹤忠，2016-08-26至2019-11-20；杨严，2019-11-20至2021-09-15；范文静，2021-09-15至2023-06-02；陈雷，2021-12-17至2023-06-29；吴志鹏，2023-06-15至今；欧阳帆，2023-06-16至今。

欧阳帆管理的同类型基金：德邦锐恒39个月定开债、德邦锐裕利率债债券。德邦锐恒39个月定开债2020年3月18日成立，2020年A类1.38%/3.01%，C类1.17%/3.01%，2021年A类1.71%/3.82%，C类1.45%/3.82%，2022年A类2.01%/3.82%，C类1.74%/3.82%，2023年A类1.83%/3.82%，C类1.55%/3.82%。德邦锐裕利率债债券2020年12月21日成立，2021年A类3.04%/2.40%，C类4.10%/2.40%，2022年A类3.12%/0.22%，C类2.81%/0.22%，2023年A类3.28%/1.81%，C类3.01%/1.81%。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩表现的保证。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

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