节日期间，许多人会向亲友赠送礼品。部分不法分子借机将非法资金转给商家，要求其进行取现，制作包含现金的定制礼品（如现金花束、现金鲜花礼盒等），再将做好的礼品寄给指定的收货人，以赠礼的形式实现非法资金的洗白。

防范支招：

商家如遇客户要求使用大量现金制作礼品时，应保持警惕，避免被不法分子利用；消费者请勿帮他人代收礼品，尤其是包含大量现金的礼品。

不法分子通常通过弹窗广告、聊天群、二手交易平台等渠道发布代缴话费、水电费的优惠广告，由并无代缴资质的代理商收取用户转入的缴费资金，同时向代理商账户转入相同金额的非法资金。后续将用户所缴费用留在账户中，非法资金用于缴费充值，一进一出间便实现了非法资金的洗白。

防范支招：

务必通过官方渠道进行话费及水电费充值，勿轻信高额折扣的代缴广告，勿向陌生账户或号码充值，警惕出现在弹窗广告、二手交易平台、聊天群等渠道发布的充值信息。

不法分子通过电子邮件、社交媒体及非法网站发布高额回报的虚拟货币投资机会，承诺高额利润，诱导受害者投资或出借账户，收到资金后，通过虚拟货币交易将非法资金转为看似合法的资金。受害者不仅会因此损失本金，还有可能在不知情下参与洗钱活动。

防范支招：

了解我国禁止代币发行融资及虚拟货币衍生品交易的监管要求，对宣传虚拟货币投资的信息保持警惕，远离虚拟货币交易相关活动。

节假日是电商直播促销的黄金机会。洗钱团伙趁机将不法资金以刷单备用金形式付给刷单中介，刷单中介雇佣网络刷单员向指定带货主播进行虚假下单，带货主播将刷单资金提现后返还中介，中介将资金按比例返还给洗钱团伙，以此清洗不法资金。

防范支招：

不要为了赚取刷单佣金而当网络直播水军，对打赏刷单中介保持警惕，选择正规的电商直播渠道，绝不出租出借本人账户。

毕业在寻求工作的某大学生在家刷手机时收到一条招聘信息，称只要给商家主播，冲刺投票就能赚钱，抱着试试看心态，该大学生答应。随即，对方发来一个二维码，便扫码下载一款APP，注册登录后就有“助理”发来信息，“现在发布一些投票任务给你，需要你先垫付钱款，完成后会将本金和佣金一起返回”。在对方“指导”下，完成了几个任务，顺利拿到本金和佣金，当对方要求做大金额任务时，该大学生丝毫没有犹豫，在对方要求下，继续转账3笔共45000元，坐等返利的大学生等来的却是“操作失误，需要继续转钱才能返利”，此时才意识到被骗。

防骗分析：

任何要求垫资的兼职和刷单都是诈骗，不要有“贪图小便宜”和“轻轻松松赚大钱”的心理。不要轻信所谓的高额回报，天上不会掉馅饼！记住，网络刷单本身属于违法行为！

正处于大学阶段的小张在网上结识了小李，两人互加微信后逐渐加深了解。“他说自己在上海搞工程，身家千万，平时喜欢健身和旅游。”确定恋爱关系后，小李向小张推荐了一款据说是国家重点扶植的投资平台——“中国石油”项目，小李告诉小张自己通过该平台投资赚了很多钱，想跟她一起赚钱。在其指导下，小张在该平台完成首单，之后又被小李以缴纳个人所得税、开视频付费通道、解除关联绑定等理由陆续充值了50万元。陆续充值后，小张明显感觉到小李的冷落，说好的提现利润也没有兑现，投资的钱更是石沉大海。小张如梦初醒，意识到遭遇了诈骗。

防骗分析：

要保持理性思考，不要被虚假的承诺蒙骗，杀猪盘骗局展现如何制造看似真实的投资项目，并通过夸大其利益和价值来吸引投资者。

退休后的黄女士想开一家网店打发时间，就在微信上搜索“跨境电商”，点击浏览了相关网站，看到其中一个网站上，有很多人留言说自己是小白，希望能得到教导，黄女士也跟着在上面留言。不久后就有人下单了黄女士店铺商品，“潘老师”发来了另一个境外网址，让黄女士“进货”，价格比店里便宜很多，利用这境外网站进行一件代发，以此赚钱。“潘老师”告诉黄女士如果有客户下单，订单号要填写到这个网站上，发货前自己先垫付，等客户确认收货后，她的账号会得到相应的店铺商品销售金额。之后一个多星期，每天都有“客户”在黄女士店铺下单，黄女士就一直充值并点击发货，直到后面订单越来越多，黄女士想先提现，但点击提现，系统却显示需要所有订单都完成收货才能提现，黄女士只能不断往账户里充钱发货，但是源源不断的“订单”让黄女士一直没办法提现，黄女士这才醒悟过来被骗遂报警。

防骗分析：

电商诈骗的形式多种多样，如虚假宣传、虚假商品、虚假网站等。其中，虚假宣传是一种常见骗术，诈骗者通过虚假宣传来吸引消费者的注意力，以达到骗取财产的目的。虚假商品则是通过虚假的商品信息来欺骗消费者，例如商品图片与实物不符等。虚假网站则是通过仿冒网站等方式来骗取消费者的财产。

杨某某接到一个自称是“中国联通互联网中心”工作人员的电话，称其名下有一张电话卡涉嫌电信诈骗，已经发出12000多条诈骗短信，要求杨某某立刻前往海口市公安局报到，否则要将杨某某的手机停机。之后对方帮杨某某的电话转接到海口市公安局“高翔”警官，“高警官”告诉杨某某，其电话卡涉嫌参与电信诈骗活动，并声称杨某某名下工商银行卡曾收到诈骗集团组织者张某给予的59.8万元。之后，“高警官”要求杨某某必须将其名下银行账户里的所有资金整理好后发给他们核实。“高警官”添加杨某某微信后，在2022年放假期间，“高警官”每日都会佯装关心杨某某，获得信任，主动向其介绍、解释杨某某电话卡参与电信诈骗的情况，并教杨某某下载某手机APP，该APP可以远程操控别人手机。

防骗分析：

这类骗局中，诈骗分子在非法获取受害人信息后，会冒充公安机关与受害人取得联系，利用公检法的威信力击破受害人的心理防线。然后，骗子以受害人涉嫌犯罪恐吓受害人，进一步击溃受害人的心理防线，最终实行诈骗。