交行男员工侵占2099万,收藏上千余条丝巾被司法拍卖!爱马仕、LV、古驰...

李雪莹 2021-07-24 08:56

近日,在阿里司法拍卖网进行竞拍的一批古奇(GUCCI)、爱马仕(HERMES)丝巾引发关注。根据竞拍公告信息,这批古奇丝巾共96条,爱马仕丝巾共148条,均曾为海南海口市潘某德所有。

与此同时,潘某德名下还有大量迪奥(Dior)、LV、YSL等奢侈品牌丝巾、爱马仕瓷器、香奈儿女装、周大福珠宝等,参与网络司法竞拍。

据拍卖信息披露,潘某德共收藏女士丝巾1374余条。这批丝巾从今年2月开始分批拍卖,并将持续到8月。

利用职务之便,套取金条回扣

潘某德为何收藏了这么多奢侈品丝巾?丝巾又为何被司法拍卖?中国裁判文书网信息揭晓了答案。

裁判文书网显示,潘某德,男,85后,系交通银行海南省分行(以下简称“交行海南分行”)个人金融部原市场推广经理。2018年11月因涉嫌职务侵占罪被刑事拘留。

2012年至2018年,潘某德负责管理黄金等贵金属销售。任职期间,潘某德多次利用职务之便,侵占巨额金条,并调低或调高黄金价格,以套取回购或低买高卖等方式从中获利,侵占资金2099余万元。

2015年到2016年,黄金珠宝公司给交行海南分行10公斤金条垫货,潘某德利用职务之便,以不入金库的方式将其据为己有。随后,潘某德先后6次让黄金珠宝公司回购,并从中套取的回购款。

除了循环拿回购,潘某德还利用职务之变,以“低买高卖”、虚构订单的方式从银行黄金业务中套利。他先在银行系统管理后台调低贵金属产品价格,然后以多个个人名义,在交行海南分行以调后的低价,向黄金珠宝公司、中钞公司、工美公司、国金公司四家购买金条,制造虚假订单。而事实上,潘某德仅向中钞公司、黄金珠宝公司两家发出购买订单。

收到金条后,潘某德再让中钞公司、黄金珠宝公司回购,并将回购款转入其控制的罗某及其本人名下的银行账户。

一次获利后,潘某德就更加嚣张,先后15次以此种方式套利,共购买贵金属856件。潘某德将套取的钱款,用于炒股、炒黄金期货,或购买金银纪念币、工艺品、奢侈品及各类日常消费。

法院统计,潘某德购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费约1460万元。不过,他炒股、炒期货没赚反亏:炒股亏损约600万元,炒黄金期货亏了40万元。

为填平银行亏空 虚构订单、高买低卖

为了填平由此造成的交行海南分行财务亏空,潘某又利用职务之变,进行了“高买贱卖”的反向操作。他从贵金属系统后台调高贵金属产品价格,以多人名义在交行海南分行先后8次以超高价购买贵金属产品21件,然后再低价贱卖,由此填平账面上的财务亏空。

“高买贱卖”反向操作的钱款从哪里来?判决文书也进行了披露。潘某德向中钞公司发出订购70公斤金条的订单,收到金条后再让中钞公司回购,并将回购款项转入其控制的韦某名下银行账户,以此进行高价贵买反向操作。

为筹集资金填平银行亏空,潘某德还虚构5笔向国金等公司的采购贵金属产品的交易订单,指令交通银行三亚分行付款购买价值22件贵金属产品,共计221万元。为了掩盖罪行,潘某德还真的向三亚分行寄送一批与虚构订单上类似的贵金属产品。不过,这批贵金属与订单产品不符,且价值悬殊。经法院鉴定,三亚分行实际支付款金额221余万元,而实际收到的贵金属产品价值仅为112万余元。

2019年10月,海口市龙华区法院审理认为,潘某德利用职务便利,侵占资金2099余万元,数额巨大,已构成职务侵占罪,鉴于潘某德到案后如实供述罪行,且其家属退回部分赃款,依法从轻处罚。最终判处潘某德有期徒刑9年6个月。

此外,法院还查明,潘某德用赃款多次在一家网店购买各类丝巾用于收藏,价款达200多万元。近期正在阿里司法拍卖网上参与竞拍的丝巾,就是潘某德购来用于收藏的丝巾。除了丝巾,潘某德以赃款购得的工艺品、邮票、银器、胸针、女包等也在阿里拍卖网竞拍。

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