近日，招商证券再次在基金销售上进行主动变革，超过3000只A类份额基金申购费率降至一折，超过1200只C类份额基金实现0申购费；并通过提供有温度的多层次的陪伴式服务，持续提升基民投资体验，进一步落实做大金融产品保有量的财富管理转型目标。

0申购费覆盖超1200只C类份额基金

招商证券财富管理部总经理姚俊指出，很多基金投资者对A、C基金份额的差异已有所了解，同一个基金设置A、C两类不同的基金份额：权益型基金的A类份额收取认申购费（一般为1.2%～1.5%）；C类在购买阶段均不收取费用，只在持有期间收取销售服务费（0.5%～0.8%）。C类份额在前端的申购费用要低于A类份额，但长期持有成本可能高于A类。传统银行渠道、证券公司多数主推的是A类份额。

此次招商证券对大部分非首发、非定制的A类份额，推出1折申购费模式，覆盖超过3000只基金；C类0申购费基金份额覆盖超过1200只基金，提供差异化公募基金费率供投资人选择。

据悉，基金投资人可结合自己计划的投资期限，选择最有利的基金份额，通过招商证券APP、微信小程序“招商证券财富+”等方式购买，以更低廉的成本买到自己心仪的基金产品，完成资产配置。  

另据了解，此次调整后，招商证券代销公募基金费率将与支付宝、天天基金等互联网拉平，在证券公司中保持较低的费率水平。

着眼为客户长期财富增值提供买方服务

中国公募基金行业有巨大的市场潜力，关注 “长尾客户”，布局C类基金份额和低费率A类份额基金直接带来的影响就是吸引更多客户到招商证券平台购买基金。此外，主动降低费率同样是顺应财富管理领域由卖方服务向买方服务转型的大势所趋。

招商证券财富管理部总经理姚俊表示，“金融产品是财富管理的基础，研究能力与服务能力是财富管理的关键支持，一直以来招商证券持续完善金融产品运营体系，强化买方服务支持，落实投资者教育先行，提供伴随式服务，提升客户体验为目标。”

这也是继招商证券向高净值客户推出产品定制服务和取得基金投顾业务试点资格之后；构建差异化公募基金费率体系，将代销公募基金申购费率大幅降低，是提升客户体验又一举措。

聚焦客户体验，提供有温度的陪伴式服务

姚俊指出，“财富管理趋势已经从重产品到重服务，将进一步对财富管理机构提出更高的要求，招商证券希望通过持续优化产品的筛选、配置、销售，借助金融科技触达客户，形成良好的客户体验，提供陪伴式服务，与客户一起成长，协助客户达到保值、增值的目标，这跟招商证券的企业文化中提到以助力居民财富保值增值为使命，其实是不谋而合的。”

据了解，招商证券不断优化APP的客户体验，更在2020年推出了“招商证券财富+”微信小程序，在保护客户信息安全的前提下，让财富顾问与客户经理高效触达客户，客户也可以以此方式来与服务人员进行及时互动，建立新营销模式社交生态圈，做到线上线下智能化统一运营，提升服务效率、广度与深度。如今，“招商证券财富+”已逐渐成为财富顾问与客户经理服务客户的主要工具。

招商证券财富管理部总经理姚俊表示，据内部调研，费率并非基金销售中最关键的问题，基民最关心的还是财富的增值和购买的体验，客户数与客户资产的增长是对平台最好的认可，基金申购费率的调整，实现差异化公募基金费率体系，是招商证券重构财富管理生态的重要一环。

另据中国基金业协会公布的2021年一季度销售机构公募基金销售保有规模排名显示，招商证券股票混合公募基金保有规模和非货币市场公募基金保有规模均排名券商前列。进一步聚焦客户体验，用更长期的理念转变经营方式，赢得客户的信赖、做大做强，这对招商证券乃至整个财富管理行业的发展都具有重要的意义。