近年来，证券行业金融科技发展日渐提速，投入力度不断加大，数字化转型与科技能力建设已成为各大券商激烈竞逐的赛道，也成为行业发展的下一个战略高地。

2023年开年以来，中证协已向各证券公司下发《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》征求意见稿并针对电子签约业务进行多方面调研，券商数字化转型进入加速期。近日，中国基金报邀请到到长城证券首席信息官徐楠，针对行业数字化发展成效、招聘人才偏好、问题对策及未来发展之路等话题进行访谈。

人工智能、区块链和电子交易技术有重大突破

回顾2022年证券行业金融科技的发展，徐楠认为在人工智能、区块链和电子交易技术方面有较大突破和进展。徐楠表示，人工智能和机器学习技术在证券行业的投顾领域有了重要的发展，有效提升投顾服务效率和准确性；如ChatGPT等AI产品在文字表意、内容撰写等方面均具有较高水平，在证券投研、客服等方面将有广泛应用场景。其次，区块链技术在证券行业的应用越来越广泛，如资产证券化、证券交易结算等。最后，电子交易技术的普及和完善，使得证券交易更加便捷和高效。这些方面的突破和进展，为证券行业带来了巨大的机遇和挑战，也推动了金融科技在证券行业的进一步发展。

对于长城证券数字化转型思路和模式，徐楠向中国基金报记者介绍道，长城证券金融科技将以公司“⼗四五”战略为出发点,明确“科技与业务共创、全面赋能”的金融科技规划定位，以自主可控的“高科技能力”为依托，打造“一个科创金融智慧生态平台”，“六大支撑体系赋能平台”，以及“N个业务场景赋能平台”，推动公司金融科技从“立柱架梁”阶段走向“积厚成势”阶段，致力实现公司“数字券商、智慧投资、科创金融”的整体战略目标。

在提高机构客户服务体验上，长城证券秉承着“以客户为中心的理念”，徐楠进一步阐述道：“我们积极借助金融科技力量，打造机构客户综合金融服务平台，通过一体化数字平台串联起机构服务的各个环节，打通各个业务条线之间割裂，实现了机构客户全资产、全流程、全场景的一站式服务，全面满足客户需求。全流程数字化又使得平台可通过挖掘数据中的客户需求，推动服务模式转换，用数据驱动服务能力提升，提升客户服务满意度。”

完善人才“选、招、育、用、留”机制

券商的数字化转型离不开科技人才队伍的建设。徐楠表示，要顺利推进数字化转型，证券公司要建立完善的人才“选、招、育、用、留”机制，加大科技人才引进力度，如数字化战略研究型人才、既有技术能力功底又对业务敏感的复合型数字化人才、掌握金融科技核心竞争力的高端科技人才、数字化高级管理人才等。

此外，徐楠还认为，证券公司应该积极构建敏捷组织，从组织机制上保障人才的有效利用。敏捷组织是一种生命系统，它会在不可预知且瞬息万变的商业环境中逐步演化、蓬勃发展，具有共享愿景、团队赋能、快速迭代、以人为本、技术领先等特征，证券公司可采取敏捷项目小组、数字化工厂等形式推进业务与技术的融合，也可以进一步探索从上至下成立敏捷部落，以部落制形式推进敏捷组织转型。

“从金融中来，到产业中去。”

不可否认的是，证券公司的数字化转型进程仍然面临些许困难。徐楠表示，目前仍有一些亟待解决的问题：

一、在战略规划方面，缺少“一把手工程”战略高度，从上至下都要具有数字化转型战略思维，战略执行缺乏配套制度流程且难以量化，战略研究缺少团队和数据支持，战略定位缺乏市场纠偏机制。

二、在业务流程方面，数字世界业务流程再造代价高昂，线上线下渠道融合机制难以理顺，产品体验向“以客户为中心”转型困难，风控能力落后于业务发展，业务场景与创新技术难以结合。

三、在数据治理方面，数据质量有待规范提高，数据价值挖掘能力欠缺，传统数据孤岛问题和自身复杂度问题较为严重，基础设施和人才投入程度不够，数据治理缺乏顶层设计，数据隐私管理尺度难以把握和平衡。

四、在组织文化方面，跨部门跨条线协同机制欠缺，难以平衡组织转型的利益冲突，组织间定位不清晰容易造成冲突，敏捷组织文化容易流于形式。

五、在生态合作方面，生态圈端到端运营能力不足，生态圈价值定位不清晰，生态圈数据共享与隐私保护面临挑战，生态圈参与方利益分配复杂，内外部合作组织与文化冲突难以调和。

对于未来券商数字化转型的主要发力点，徐楠谈到了以下几个方面：首先是客户体验，通过建立线上交易平台和移动金融终端提供便捷的投资服务，通过人工智能和大数据技术，为客户提供个性化的投资建议，健全机构客户和高净值客户服务体系，不断提升客户体验、满意度和忠诚度；其次是业务赋能，通过数字技术优化业务商业模式和管理模式，提升业务专业能力和核心竞争力，实现降本增效的目标；再次是科技创新，通过人工智能、区块链等前沿技术，推动金融创新和发展，实现高质量发展。

对于长城证券接下来在金融科技方向的布局，徐楠提到“从金融中来，到产业中去”，具体来看，是依托实际控制人华能集团在电力、能源领域的产业禀赋和雄厚实力，聚焦低碳新能源产业链，运用AI、NLP、知识图谱、隐私计算等金融科技技术，创新产融合作思路，重点打造以“绿色金融、科创金融、产业金融”为内涵、以“科创金融智慧生态平台”为载体的“科创金融港”。国内首创聚焦科创资产的“To B”产业融合作新模式，助力低碳新能源产业链补链、强链、延长链，丰富服务实体经济的路径和手段，进而更加紧密地融入国家战略，与科技创新同频，与产业发展共振，在产融合作的道路上坚定前行、示范引领，不断提升金融责任与价值，为迈向创新型产融之路积蓄力量、创造条件，行稳致远。