公募“打折促销”!多只基金产品宣布降费!

王军 2023-06-07 10:35

近期,为了增强旗下基金的吸引力,减少投资者的投资者成本,多家公募基金发布旗下基金通过直销渠道“打折”或参与代销机构费率优惠的公告。

6月6日,兴证全球基金公告了旗下部分产品的费率优惠方案,涉及旗下逾40只基金。值得注意的是,与此前多家公布的优惠方案不同,此次兴全基金针对从货币基金“现金宝”赎回转购才可享受新基金1折申购费率优惠,其他方式申购费用率不变。

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“现金宝”转购享1折优惠

6月6日,兴证全球基金在官网发布关于调整网上直销部分基金转换/赎回转购优惠费率公告,公司对通过网上直销平台(包含APP、微网站)进行部分基金转换、赎回转购的交易业务,将开展费率优惠活动。

公告显示,2023年7月1日至2024年6月30日投资者通过公司网上直销平台办理现金宝单笔赎回转购目录产品(限前端收费模式),转购补差费率即为该转入基金原申购费率(以招募说明书登载为准)的0.1折,但原申购费率为固定费用的,按原申购费率执行。活动结束后,定期赎回转购的补差费恢复为转购基金申购标准费率的1折收取。

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基金公司打折降费吸引投资者的背后,是近期新基金发行持续遇冷。Wind数据显示,以认购起始日为统计口径,5月新发行基金数量仅34只,同比、环比均减少超60%;新发行基金份额仅311.47亿份,不仅创下今年以来的新低,同时也创出公募基金近8年来月度新发份额新低。

上海证券基金评价中心认为,新基金发行遇冷受股票市场行情的影响较大。一方面,大盘持续低迷,缺乏赚钱效应,5月A股市场持续震荡调整,部分行业板块跌幅较大。另一方面,今年来市场风格和行业分化较为明显,公募偏股型基金由于整体风格偏成长,且行业配置相对集中在今年来表现相对较差的行业如电力设备、医药生物国防军工等,导致偏股型基金整体跑输沪深300指数。投资收益欠佳影响投资者对公募基金的信心。

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多只基金产品宣布降费

实际上,近期,更多的基金公司通过降低管理费率或托管费率,吸引基民申购。

6月3日,创金合信聚利发布公告,为更好地满足广大投资者的投资理财需求,降低投资者的理财成本,经与基金托管人中国工商银行协商一致,并报中国证监会备案,决定自6月5日起,将基金管理费年费率由0.7%调整0.3%,托管费年费率由0.2%调整0.08%,C类基金份额销售服务费年费率由0.4%调整为0.2%。

中银福建国有企业债也于6月1日发布公告,表示为更好地满足投资者的需求,即日起将基金管理费年费率由0.4%调整为0.3%,托管费年费率由0.1%调整为0.08%。

5月下旬以来,包括天弘基金、国融基金、东方基金、大成基金、中信建投基金等在内的多家基金公司旗下产品,密集宣布下调管理费或托管费。如天弘弘新混合将产品管理费年费率由0.6%调低为0.4%;东方永泰纯债1年定开将产品管理费年费率由0.7%降至0.3%,托管年费率由0.2%降至0.1%;国融融泰将产品管理费年费率由1.2%降至0.6%;大成添利宝将产品年托管费率由0.08%下调至0.05%。

上海证券基金评价研究中心高级分析师孙桂平表示,近年来公募基金的管理费呈现缓慢下降趋势。当前,公募基金行业竞争较为激烈,降费是基金公司让利给投资者,并借此吸引客户,提升产品规模的手段之一,尤其在债券基金上面,费率下降带来产品收益率的提升会更明显一些,投资者获得感也会更强一些;而今年上半年出现较多偏固收基金费率下调的主要原因,可能与去年四季度债券市场调整,导致债券基金规模下降较多有关。

此外,有些基金早期管理费没有下调或者下调力度不大,导致管理费相比同类水平明显偏高,近期开始下调管理费也是应对行业变化的正常举措。

去年4月,证监会印发《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》,要求坚持以投资者利益为核心,切实提高公募基金行业服务资本市场改革发展、服务居民财富管理需求、服务实体经济与国家战略的能力,正确处理好规模与质量、发展与稳定、效率与公平、高增长与可持续的关系,切实做到行业发展与投资者利益同提升、共进步。

同年9月,国务院办公厅印发《关于进一步优化营商环境降低市场主体制度性交易成本的意见》,鼓励证券、基金、担保等机构进一步降低服务收费,推动金融基础设施合理降低交易、托管、登记、清算等费用。

方正证券预计,2023年基金产品管理费率将呈下降趋势,受到市场竞争、规模效应等因素影响,参考美国基金业发展,我国公募基金行业的管理费率下降将成为长期趋势。



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