试点三年多的基金投顾业务开始了新的探索。部分互联网平台的用户界面上新增了一个理财师服务通栏，由基金投顾机构提供专属一对一服务。

业内人士认为，这一新模式对于提高基金投顾业务渗透率是很有价值的尝试。

基金投顾试水理财师模式

近日，天天基金部分投资者的个人主页新增了一个理财师服务通栏，有一定持仓的客户可以与理财师进行一对一沟通。

据一位投资者介绍，他预约了理财师服务后，很快接到了中欧财富理财师的电话。

而理财师告诉中国基金报记者，中欧财富近期开始与天天基金合作，给该平台的部分VIP客户分配一名理财师。初期的服务主要是分享重要的政策资讯，分析解读投资者关心的行业信息。未来，在投资者正式授权接受理财师服务之后，还将提供包括个性化资产配置、账户持仓诊断、行情政策解读、投资知识技能等更多服务。

中国基金报记者了解到，除了中欧财富，其他一些基金投顾机构也在准备或试水这项服务，待监管进一步明确后，再实质性推进。

“从海外经验来看，投顾业务的开展模式是非常丰富的。招商基金也在摸索和尝试更丰富的服务场景，其中就包括理财师模式。”招商基金投资顾问部人士介绍，招商基金的理财师由投资顾问部、客服部相关人员担任，从建立客户信任角度出发，提供资产诊断、基金诊断、持仓建议等一对一服务。

“我们也在做展业准备，根据试点效果确定是否大面积铺开。”某基金公司相关人士告诉记者。

盈米基金且慢高级研究总监杨晓磊表示，“理财师模式”是基金投顾不错的试水方向，将会密切关注发展情况，基于盈米自身的资源禀赋和优势进行调整和应对。

理财师模式重在“顾”

双向沟通交流加深信任

基金投顾“理财师模式”的出现在业内引发高度关注。

“投顾的价值在于‘顾’，理财师模式可以与客户进行有效的双向沟通，有针对性地提供相应服务，这对于提高还处在发展初期的基金投顾业务渗透率很有价值。”招商基金投资顾问部人士表示。

深圳一位基金公司人士认为，基金投顾试水“理财师模式”，是希望探索更多获客场景，让更多投资者了解投顾，具有很好的推广价值。

在杨晓磊看来，开展“理财师模式”要以主理人IP和“经营长期信任”为前提，简单地将理财师作为“销售渠道”去展业，将面临不小的挑战。

杨晓磊还从理财师激励角度进行了分析。“理财师可销售的产品很多，私募基金、信托、公募新基金的销售费用都比较高，而基金投顾产品的激励较低，理财师等销售人员动力不足，所以，基金投顾的“理财师”模式还有待观察。

基金投顾业务试点至今已三年多时间。数据显示，已展业的54家试点机构管理规模近1200亿元。