又一家券商因资管业务遭到监管警示函，这一次的主角是财达证券。
9月4日，证监会官网通报信息显示，财达证券及其石家庄分公司被河北证监局采取出具警示函的行政监管措施。
河北证监局指出，财达证券私募资产管理业务不规范，个别产品未切实履行主动管理职责，为委托人提供规避监管要求的通道服务。此外，财达证券还存在合规管理部门对资管业务条线存在的风险合规性检查不充分、合规管理职责落实不到位等问题。首先来看，河北证监局指出财达证券资管业务存在的问题：
经查，财达证券私募资产管理业务运作不规范。个别产品未切实履行主动管理职责，为委托人提供规避监管要求的通道服务。接受委托人下达投资指令或者提供具体投资标的等实质性投资建议。财达证券对私募资管产品委托人与投向的债券发行人的关联关系尽职调查不充分。对债券投资决策管控不到位，投资策略宽泛、债券风格库缺乏明显的风格特征、投资决策过程和询价过程留痕不清晰。根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》。证券期货经营机构应当切实履行主动管理职责，不得为其他机构、个人或者资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务，不得由委托人或其指定第三方自行负责尽职调查或者投资运作、下达投资指令或者提供具体投资标的等实质性投资建议等。另外，证券公司还需建立健全与私募资产管理业务相关的投资者适当性、投资决策、公平交易、会计核算、风险控制、合规管理、投诉处理等管理制度，覆盖私募资产管理业务的各个环节，明确岗位职责和责任追究机制，确保各项制度流程得到有效执行。河北证监局同时指出，财达证券的合规管理部门对资管业务条线存在的风险合规性检查不充分，合规管理未贯穿资管业务的决策、执行等环节，合规管理有效性明显不足。2023年6-7月，河北证监局对财达证券石家庄分公司开展了现场检查，经查，该分公司存在以下问题：一是员工行为监控不到位。未将员工实际使用手机号码、电脑设备全部纳入合规监测系统。石家庄槐北路证券营业部未对员工操作客户机进行有效管理。二是内部合规管控不力。分公司管理职能虚化弱化，合规检查流于形式，未开展有效的合规检查，未及时监测和预警明显异常交易情况，对暴露的合规风险未采取有效措施，内部合规管控失效。三是未妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料。中华北大街营业部类型为A型，客户交易室未安装监控，没有妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料。基于此，河北证监局对该分公司采取出具警示函的行政监管措施，并要求该分公司高度重视，认真学习法律法规，采取有效措施及时补救、积极整改，并在15个工作日内提交书面报告。另外，在上述开给财达证券的罚单中也提到，财达证券合规管理职责落实不到位，未严格规范经纪业务从业人员的执业行为，未防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为，对经纪业务异常交易预警和交易站点管控不力，未将从业人员实际使用手机号码、电脑设备全部纳入合规监测系统。公开信息显示，财达证券成立于2002年4月，是唯一一家河北省内注册的证券公司，注册资本32.45亿元。财达证券于2021年5月登陆主板市场，截至9月4日收盘，财达证券股价8.19元/股，总市值266亿元。
值得一提的是，在此前财达证券IPO之际，发审委曾提出，财达证券资产管理业务规模较大且逐期增长，部分资管产品融资方违约；要求财达证券说明存在实质性违约资产管理计划处置进度、是否存在需刚性兑付或发行人予以补偿的可能、是否存在不符合资管新规要求需整改规范的情形等问题。2023年半年报显示，财达证券上半年实现营业收入12.28亿元，同比增长29.59%；实现归母净利润4.08亿元，同比增长64.45%。资管业务方面，合并利润表显示，财达证券上半年实现资产管理业务手续费净收入3547.87万元，同比增长约55%。截至2023年上半年底，财达证券存续资产管理计划共计118只，同比增长78.79%，管理规模187.92亿元，同比增长69.53%。其中集合资产管理计划共计97只，管理规模为148.87亿元，同比增长220.98%，单一资产管理计划共有21只，管理规模为39.05亿元，新增专项管理计划1只管理规模5.01亿元。财达证券称，其坚持“主动管理”为核心，秉持金融服务实体、服务居民财富管理的理念，以矩阵式产品体系、一体化的投研体系、多元化的客群体系、以及专业化的团队体系协同发展为基础，以市场化改革为契机，凝聚投研团队力量，发挥“固收+”产品优势，构建“差异化、专业化、特色化”的发展路线，不断扩大业务规模，不断提升创效能力。经纪业务方面，财达证券共设立分公司23家、证券营业部100家，1-6月累计新开客户124393户，实现A股股票+基金交易金额为0.7万亿元，股票基金市场份额0.28%。今年5月，财达证券公布定增预案二次修订稿。其中显示，财达证券拟募集资金50亿元，用于财富管理和资产管理业务各5亿元。资管方面的投入主要用于扩大资管业务规模，加强团队建设及人才引进，提升主动管理能力，实现规模与收入的增长。另外，近年来财达证券屡次被曝出从业人员违规买卖股票的消息。2022年12月，财达证券某营业部及相关从业人员被河北证监局开出警示函、认定为不适当人选，理由是该从业人员长期违规买卖股票。今年4月，证监会披露时任财达证券黑龙江分公司总经理使用配偶账户炒股的行政处罚文书，因交易整体亏损，最终对其处以5万元罚款。
