定开基金及持有期基金

2022-06-01 23:08

今天小信就带大家一起来了解一下定【定开基金和持有期基金】的一些小知识。


1、什么是定开基金与持有期基金


1)定开基金是定期开放申、赎时间的基金,采用封闭运作和开放运作交替循环的运作方式。

其申赎开放时间据各基金规定各不同:

一般为1次/季度/半年/两年/三年,每次开放的时间大约5个工作日-20个工作日;

注:具体时间以基金合同规定为准, 具体开放时间请以基金开放公告公布的为准!


2)持有期基金:名称带有“持有期”基金,是在定开基金的基础上设计出的一种创新产品。

一般有6个月、一年、两年、三年(具体以各只基金的基金公告为准)

二、定开基金与持有期基金不同是什么?


对比一年定开和一年持有期基金

1)一年定开基金:每一年开放一次,投资者只有在开放期才能申、赎,而封闭期无法进行投资操作。

2)一年持有期基金:每个开放日都可以买入,每笔份额锁定一年, 一年后可以随意选择时间段赎回。这为投资者提供了灵活布局或是定投的机会。


三、定开基金与持有期基金优势?


  对投资者而言:约束短期择时冲动、关注“追涨杀跌”的手、又兼顾流动性需求。

  对基金经理而言:相对稳定的规模有利于组合的流动性管理。基金经理可以长期视角合理规划投资专注捕捉市场机会,相对从容地进行整体资产配置,有利于提高基金的投资收益。


当然如果市场出现了持续下行的行情,或有比较紧急的资金需求,投资者在封闭期内是无法赎回的。所以配置定开基金需要投资者对自身的流动性做好安排。


四、如何选择定开、持有期基金?


(1) 基金的投资期限是否与你的需求相符。

(2) 基金管理公司是否值得信赖,基金经理是否具有足够的专业知识和丰富的投资经验。

(3) 基金的投资目标和理念是否与你自己的投资目标相符。

(4) 投资者所能承受的风险大小。


五、什么样的投资者适合购买


对流动性需求不太高的投资者,同时有着长期投资理念的投资者较为适合。

(注:如果是近期会需要使用的资金,建议选择其他基金类型进行投资)


风险提示:本内容不构成任何投资建议,所有信息及观点仅供参考,不作为任何法律文件。基金过往业绩并不预示其未来业绩表现,基金的过往业绩并不代表未来表现,管理人不保证一定盈利,也不保证最低收益。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。投资者在进行投资前请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

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