安信基金 2025-01-20 18:05
2024年已经落下帷幕，回顾过去这一年，股票、债券市场都经历了较大幅度的波动。9月下旬以前，权益市场调整，债券市场走强，10年期国债收益率震荡下行至2.1%附近。到了9月末，在一系列政策利好和资金面改善的推动下，权益市场回暖，与之对应的是债券市场波动放大。
不仅是2024年，多年以来，不少投资者朋友都能明显感受到市场波动是常态，牛熊更迭，能够每年都交出正收益答卷的基金难能可贵。因此，许多投资者会在组合底仓保持相对稳健的配置，选择那些经过时间验证的投资策略，以及历史每年都能够提供良好投资体验的稳健产品。
数据来源：同花顺iFinD，2024.1.2-2024.12.31
小安也整理了公司产品的大量数据，盘点那些成立满5年，且自成立以来历史每个完整年度都取得正收益的基金。
在固定收益投资领域，安信基金注重对个券的深入研究，也重视信用风险及其资产性价比的权衡，以创造长期、稳健回报为目标。
成立于2012年9月25日的安信目标收益，是安信基金旗下的第一只债券基金，通过精选高等级纯债和可转债，根据这两类资产的性价比进行灵活配置，安信目标收益成立至今已连续12个完整年度实现正收益。截至2024年12月31日，产品成立以来回报103.17%，近一年回报8.99%，同类排名9/246。
采用同策略运作的安信永利信用，自成立以来也已连续11个完整年度实现正收益，截至2024年12月31日，近一年回报8.50%，同类排名4/157。
对于追求更低波动的投资者，采用“短债增强”策略运作，转型至今连续9个完整年度正收益的安信宝利债券或是一款不错的选择。组合以中短久期、高等级信用债打底，通过利率债波段交易、阶段性低仓位参与转债增厚收益，整体呈现波动低、回撤小的特点。安信宝利债券近一年最大回撤-0.27%，显著低于同期混合债券型一级基金指数（-0.66%），长期来看，通过积累相对稳定的票息收入，也能够勾勒出稳健的净值曲线。
除固定收益投资外，通过大类资产配置，应对单一资产的下行周期，也是在震荡市场环境中为投资者丰富收益来源的重要策略。
安信基金混合资产投资团队在股债混合策略运作上有近十年的稳健积累，在公司投研体系的基础上，团队形成了以追求基金资产长期稳健增值为目标的管理策略：债券投资主动降低风险、可转债根据性价比阶段性配置，以及自下而上精选“低估值、高股息”的股票，构建稳健的投资组合。
安信基金的混合投资旗舰产品安信稳健增值自2015年成立以来连续9个完整年度实现正收益，穿越股债牛熊考验，同期市场1043只混合型基金（包括偏股混合型、偏债混合型、灵活配置型、股债平衡型）中，能做到这一点的只有10只，其中均由同一基金经理管理至今的，只有3只，安信稳健增值就是其中之一。安信基金混合资产投资部的另一只灵活配置型产品——安信新趋势，同样自2016年成立以来每个完整年度均实现正收益。
人言道：“不要高估一年的成就，也不要低估十年的积累。”在高波动的市场环境下，那些经过时间验证的投资策略和稳健穿越牛熊周期的产品，是我们投资路上可以一路相伴的好朋友。
排名数据来源：银河证券，截至2024.12.31。①安信目标收益“同类”指普通债券型基金(可投转债)(A类)；②安信永利信用“同类”指定开普通债券型基金(可投转债)(A类)。
数据来源：安信基金，同花顺iFinD，截至2024.12.31。安信目标收益A成立以来、近一年业绩/业绩比较基准分别为：103.17%/-25.64%、8.99%/-33.38%；本基金自2012年度至2024年度的完整年度业绩/业绩比较基准增长率分别为：1.00%/1.03%(自生效)、3.56%/4.45%、11.53%/4.78%、11.49%/3.39%、1.80%/2.96%、2.65%/4.43%、6.54%/3.80%、6.58%/2.87%、2.70%/2.44%、12.15%/2.56%、0.73%/2.10%、4.13%/2.35%、8.99%/-33.38%；基金成立日：2012-09-25；本基金历任基金经理为：李勇(20120925-20160314)、张翼飞(20160314至今)、李君(20171226-20210127)、黄琬舒(20210402-20230404)、黄琬舒(20231221至今)。安信永利信用A近一年业绩/业绩比较基准：8.50%/2.31%；本基金自2014年度至2024年度的完整年度业绩/业绩比较基准增长率分别为：13.20%/4.43%、13.78%/3.02%、1.91%/2.26%、3.00%/2.25%、7.01%/2.25%、7.80%/2.25%、2.36%/2.26%、10.69%/2.25%、2.40%/2.25%、3.02%/2.25%、8.50%/2.31%；基金成立日：2013-11-08；本基金历任基金经理为：李勇(20131108-20160314)、张翼飞(20160314-20210208)、李君(20171226-20240411)、黄琬舒(20210402-20230404)、黄琬舒(20240411至今)。安信稳健增值A自2015年度至2024年度的完整年度业绩/业绩比较基准增长率分别为：3.90%/2.92%(自生效)、5.20%/4.51%、8.78%/4.50%、5.10%/4.50%、11.40%/4.50%、5.79%/4.51%、7.53%/4.50%、1.57%/4.50%、2.41%/4.50%、9.77%/4.65%；基金成立日：2015-05-25；本基金历任基金经理为：张翼飞(20150525至今)、李君(20171226至今)。安信宝利D自2013年度至2024年度的完整年度业绩/业绩比较基准增长率分别为：0.1%/-3.93%（自生效）、14.71%/6.54%、6.32%/1.70%（转型前）、3.60%/2.36%（转型后）、4.88%/1.64%、 2.02%/-3.38%、10.37%/4.79%、 4.23%/1.31%、2.34%/-0.06%、1.90%/2.10, 0.1%/0.51%、 3.86%/2.06%、4.15%/5.00%；基金成立日：2013-07-24；本基金2015年7月24日由安信宝利分级债券型证券投资基金转型而来；本基金历任基金经理为：庄园(20130724-20220623)、宛晴(20220623至今)、张睿(20221122至今)。安信尊享自2016年度至2024年度的完整年度业绩/业绩比较基准增长率分别为：-0.27%/-2.29%(自生效)、2.60%/-3.38%、7.41%/4.79%、4.23%/1.31%、2.60%/-0.06%、3.68%/2.10%、2.44%/0.51%、2.73%/2.06%、4.27%/5.00%；基金成立日：2016-09-29；本基金历任基金经理为：张翼飞(20160929-20210118)、李君(20171226-20210426)、黄琬舒(20210402-20230404)、李君(20230321至今)。安信新趋势A自2017年度至2024年度的完整年度业绩/业绩比较基准增长率分别为：7.52%/8.11%、3.06%/-10.43%、10.75%/17.88%、6.57%/13.47%、7.17%/-1.12%、2.20%/-10.93%、2.42%/-4.86%、5.14%/10.61%；基金成立日：2016-12-09；本基金历任基金经理为：张翼飞(20161209-20220309)、李君(20171226至今)、黄琬舒(20220309-20230404)。安信永鑫增强A自2017年度至2024年度的完整年度业绩/业绩比较基准增长率分别为：2.74%/-4.01%(自生效)、3.06%/1.98%(转型前）、2.14%/-1.06%（转型后）、7.87%/7.63%、2.92%/5.26%、5.87%/1.01%、1.41%/-4.30%、2.95%/-0.94%、4.10%/7.65%；基金成立日：2017-01-13；本基金2018年6月12日由安信永鑫定期开放债券型证券投资基金转型而来；本基金历任基金经理为：张翼飞(20170113-20180912)、李君(20171226-20190910)、潘巍(20180912-20220118)、李君(20210426至今)、黄琬舒(20220118-20230404)、黄琬舒(20231221至今)。安信永盛自2018年度至2024年度的完整年度业绩/业绩比较基准增长率分别为：2.94%/4.98%(自生效)、3.75%/1.10%、2.45%/-0.16%、3.18%/2.28%、2.47%/0.19%、2.27%/1.66%、2.65%/5.43%；基金成立日：2018-03-30；本基金历任基金经理为：庄园(20180330-20211019)、李巍(20180627-20220623)、梁冰哲(20220623至今)。安信鑫日享中短债A自2019年度至2024年度的完整年度业绩/业绩比较基准增长率分别为：3.04%/2.27%(自生效)、2.36%/2.37%、3.42%/3.27%、2.00%/2.48%、3.75%/2.60%、2.83%/3.46%；基金成立日：2019-05-30；本基金历任基金经理为：王涛(20190530-20211019)、肖芳芳(20190530-20201130)、任凭(20200508至今)、祝璐琛(20230817至今)。安信中短利率债A自2019年度至2024年度的完整年度业绩/业绩比较基准增长率分别为：1.67%/2.24%(自生效)、2.59%/2.57%、16.37%/3.71%、2.96%/2.72%、2.89%/2.87%、4.09%/3.93%；基金成立日：2019-06-26；本基金历任基金经理为：李君(20190626-20210402)、张翼飞(20190626-20210118)、黄琬舒(20210402-20230404)、李君(20230321至今)、黄琬舒(20231221至今)。 投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。 根据有关法律法规，安信基金管理有限公司做出如下风险揭示： 一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。 二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。 三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 1. 如果您购买的产品为养老目标基金，产品“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。请您仔细阅读专门风险揭示书，确认了解产品特征。 2. 如果您购买的产品为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 3. 如果您购买的产品为避险策略基金，避险策略基金引入保障机制并不必然确保您投资本金的安全,基金份额持有人在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 4. 如果您购买的产品投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。 5. 如果您购买的产品以定期开放方式运作或者基金合同约定了基金份额最短持有期限，在封闭期或者最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。 五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。安信基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
