理财师的“牛市”应对指南

2025-08-25 17:49

周五,上证指数站上3800点,科创50指数暴涨8.59%创下近三年新高,国产算力链爆发。场内一系列芯片、半导体主题的ETF,也录得堪比个股的夸张涨幅,甚至涨停。(数据来源:Wind,截至2025.8.22)


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(数据来源:Wind,截至2025.8.22,仅供示意不构成推荐)


消息面上,DeepSeek更新模型至V3.1版,将支持FP8精度以及国产芯片,媒体报道英伟达要求供应商停止与其中国定制版芯片H20相关生产。


两则消息,让整个国产芯片链都沸腾了,科技引爆“牛市”的背后实则是逐步“烈火烹油”的市场偏好和存款搬家流入股市的巨大热情。


随着行情起来,不少客户跑步入场,理财师或多或少会遇到这样的情况,客户要不直接就来营业厅问:这“寒王”还能买不?要不发个微信:年底4000点有希望吗?

我们看了一下,国证芯片指数周五涨停,成分股中位数涨幅是5.63%,平均涨幅是7.16%,也就是说如果没单独买到那几只20cm长腿的个股,那结果还不如搞个指数。(数据来源:Wind,截至2025.8.22)


当买指数成为共识,又出现了很多新的问题。买哪个指数?怎么买?何时卖?行情越火热、变化越迅速,对于理财师的考验也就越大。


此时,一个真正意义上能够解决理财师、投资者核心痛点和需求点的工具,自然会出现巨大的流量,就比如红色火箭最近再次成为指尖焦点,是功能与需求正好匹配上的相互成就。


一路走来,就是要去做一些对的事情,一些真正能让投资者看到价值的事情。这是红色火箭项目组的每一位成员在设计过程当中秉承的唯一理念,为客户提供价值。



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红色火箭

免费开放的一站式指数投资服务平台

为投资者提供全市场、可视化、多维度的指数数据  构建指数投资垂直生态


需求一:第一时间找到最热的机会


市场喧嚣,此轮牛市在板块轮动中上涨,机会如繁花,渐欲迷人眼。

当下这一刻,有哪些板块值得关注?即便是对于理财师而言,实时盯盘需要花费的精力也是很大的。红色火箭机会页的【哪些板块值得关注】功能,专人监控全网,从海量信息中找到更有价值的板块消息。

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(图片来源:红色火箭,截至2025.8.22)


需求二:根据个股快速提炼热点指数


周五“寒王”涨停,却不乏因种种原因上不了车亦或者是不想要单押个股的投资者,眼睁睁看着,也是心慌意乱,怎么办呢?

这时候,我们点开首页的【热股选指数】功能,或者在“灵感盒子”找到热股选基。把看好的个股名称输入进去,最多可以输入十只个股,它会根据持仓总占比从高到低帮你自动匹配适合的基金,ETF和场外都有。

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(图片来源:红色火箭,截至2025.8.22)



需求三:精准洞察相似指数的差异


这时好像又发现了,其实和芯片、科创相关的指数很多。面对如此相似的指数名字,我应该选哪个?哪个指数更受资金青睐?如何能选出成份股盈利能力更强的指数呢?

事实上,当下提出“国证芯片和科创芯片有何区别”疑惑的投资者和当年提出“CS新能车和新能源车有啥不同”问题的投资者,需求别无二致。

几年前红色火箭就在致力于解决这一客户需求。在【指数对比】功能里,我们可以选至多5只指数进行对比,包括了估值、走势、成分股、行业分布、过往表现等维度的对比数据,帮助我们“明察秋毫”。

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(图片来源:红色火箭,截至2025.8.22)


说起来大家看到页面中,国证芯片、科创芯片这两个指数现在都提示估值过高,也就是说即便作为“牛市主线”,从客户体验的角度看,配置需要讲究方法,并不建议大家头脑发热、全仓梭哈甚至加杠杆进入。

另外还有ROE、成长比率、夏普比率、波动率等指标,以及包括财务表现在内的其它基本面情况帮助大家做判断。

如今看来,打造一站式指数服务平台——这件“难而正确的事情”、“真正从投资者需求出发的事情”显然得到了市场的初步认可,良好的口碑积累下一个指数投资的垂直生态正在形成。

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红色火箭FA服务

理财师专属认证权益

完成红色火箭理财规划师(Financial Adviser)认证,享受三大FA专属认证权益


此时,作为一位靠谱的理财师,有正确的投资理念、机会洞察,又能及时传递给投资者真的是很难的事情,不然再专业的研究和产品也是不够的。

相比较于一线客户,理财师有一些额外的功能需求,比如如何掌握一手的策略解读,如何定期跟踪策略的有效性,如何更好的服务客户、建立长久的信任。洞察了这样的需求后,我们打造了红色火箭FA服务。

红色火箭FA服务是专为渠道伙伴、理财师提供的专属服务。完成红色火箭理财规划师(Financial Adviser)认证后,可以看到一个独家内参栏目,集成了to  B端客户服务的精华内容和配置策略,这是赋能理财规划师和投资顾问专属功能”,实现了华夏基金全部指数投顾策略的系统化展示。

新周期来临,指数投资也正在迎来难得发展机遇,如何实现从规模增长”到“价值创造”的转向是我们必须回答的问题,在这一点上,我们积极构建的以投资者为中心的“研究+服务+策略指数投资能力体系,或许能够提供更多的破题思路。

这几个月,明显感觉到客户对于市场策略的需求加大了。我们及时且高频的提供了一手的异动点评、机会提示、市场解盘、热点解读以及策略报告,第一时间上传到【红色火箭-独家内参-市场策略观察中。

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(图片来源:红色火箭,截至2025.8.22)


而同样重要的是写给客户的陪伴内容。此番牛市行情之下,不少投资者有些困惑和迷茫。当前市场环境下投资、账户管理如何是好?谁能用接地气的语言讲一讲?


上一轮牛市买的基金终于快要回本,走还是留?

924追高买入的板块终于有了浮盈,是否需要兑现?

科技如果是本轮牛市主线,那么现在如何入场?


越是这样的关键时点,陪伴越发重要。理财师需要合理引导降低客户行为损耗,同时在服务全流程中帮助客户建立合理预期。


因而我们做了非常多的努力,写文章、录视频、做直播、办活动。独家的陪伴内容会第一时间上传到【红色火箭-独家内参-客户陪伴基地中,如果投教陪伴有愿景:那一定是提升持有人的持基体验,陪伴持有人做难而正确的事。


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(图片来源:红色火箭,截至2025.8.22)


也就是说,和华夏百晓生一样,这是“仅为理财经理伙伴打造的私享赋能”。同样是服务理财师,同样是对于买方生态的探索,我们尝试打通华夏百晓生与红色火箭FA服务,注册过华夏百晓生的理财师,点击下方认证卡片,信息授权,即可完成红色火箭理财规划师(Financial Adviser)认证,使用红色火箭FA服务。


完成红色火箭理财规划师(Financial Adviser)认证后,将享受大FA专属认证权益。

专属权益1:一键完成FA认证,得8.88元现金红包


Step 1


点击下方认证卡片,即可一键完成FA认证。

一键注册“红色火箭FA”


Step 2


首次认证通过后,访问红色火箭小程序-活动中心,即可领取8.88元微信红包!

专属权益2:周度打卡红色火箭红包奖励周周涨

每月前三周,每周打卡红色火箭,完成FA专属任务,即可获得周度红包奖励。

连续周度打卡,可获得红包奖励持续膨胀,每月第一周可获得1.88元,每月第二周可获得2.88元,每月第三周可获得3.88元。该活动持续至202512月底,可持续参与(活动金额期间可能发生变化)。


Step 1


成功完成"FA认证"后,前往红色火箭首页,点击活动中心

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Step 2


在任务列表中,找到【专属打卡红包】点击去完成

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Step 3


点击页面金币按钮,即可获得周度打卡奖励

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专属权益3:社区首次发帖得8.88元奖励

红色火箭社区为广大指数投资用户提供交流平台,开设不同赛道讨论圈子,理财规划师在社区分享有价值的投资经验可享专属福利。


Step 1


"FA认证"成功后,点击红色火箭首页的社区tab,点击右下角发帖按钮。

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Step 2


首次发帖并审核通过后,红色火箭会自动为您发放8.88元社区发帖红包!(友情提示:请确保发帖言论符合合规适当性要求。)


活动规则:
1.本活动仅限2025年8月24日以前已在百晓生完成认证并登记职业机构的理财规划师参与。

2.活动奖品数量有限,先到先得,请及时在红色火箭平台-活动中心领取。本次活动开始前已在红色火箭平台完成认证并领取认证红包的用户不可重复参与。

3.一键认证活动时间为即日起至2025年12月30日止。打卡活动及发帖活动规则以活动详情页展示为准。活动时间可能进行调整或终止,红色火箭对以上规则拥有最终解释权,请以活动页面实际展示为准。

4.活动期间访问人数较大,若遇系统繁忙、认证未能及时通过等情况,请耐心等待、稍后再试。活动期间发起的认证申请将于最晚10个工作日内处理完毕。

5.文中图片所示的基金和个股皆为产品功能页面示例,不作为投资标的推荐。市场有风险,投资需谨慎。



当前,市场火热,带了更多的想象空间和未来机会。在新一轮周期启动的早期,我们想要在与理财师一道,在与投资者构建信任这个点上找到更多的可能。红色火箭FA服务,理应拥有很多期待,诚邀各位理财师参与其中,完成红色火箭理财规划师(Financial Adviser)认证!


风险提示

本资料观点仅供参考,不作为任何法律文件,资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议,我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下,本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。以上内容不构成个股推荐。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。管理人不保证盈利,也不保证最低收益。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。市场有风险,入市须谨慎。

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