今年以来，人工智能、大数据、云计算等信息技术的发展与变革，给证券行业发展带来转型升级的新机遇，金融科技成为各大证券公司比拼的重要阵地。对此，中国基金报推出券商“数字化转型”系列专题，共话券商“数字化转型”的成果、难点、未来发展方向。

中国基金报记者：随着数字化转型成为券商建设的新风口，近年来、诸多券商持续加大信息技术投入。今年，贵公司在数字化这块预计投入多少人力和财力？

光大证券科技部门：（1）扎实推进数据治理。公司已有5年多数据治理经验，建立起“信息技术委员会-数据治理工作小组-数据治理办公室-数据管理专岗”四层数据治理管理架构，初步形成了“119”治理目标体系，在数据管理制度、数据应用与安全、数据质量与标准化建设方面都相比过去取得了长足的进步。后续应加大与集团的数据治理协同，启动数据管理能力成熟度（DCMM）认证工作，做到以评促改、以评促进。 

（2）完善研发体系构建。当前光大证券已设置产品经理、项目经理双重角色，搭建产品全生命周期管理机制，完善业务沟通-产品设计-需求分析-交互设计-视觉设计-产品开发-品控管理-运维部署-运营跟踪-持续服务10个关键环节。另外，光大证券通过对科技岗位细分，持续推进队伍专业化能力建设，组成柔性团队保障每个项目的成功实施，截至目前，初步构建了完整的设计、研发、运维、运营的数字化闭环，能够适应业务发展对敏捷交付能力的需要。但由于公司在自研方面起步较晚，在研发基础设施和人才储备上与行业先进水平仍有较大差距。下一阶段，公司将在三个方面做进一步的加大研发体系建设：一是研发过程的精益改进，建立管理维度的价值流视图，实现价值交付提质提速；二是研运体系的标准化建设，持续改善健全研运标准；三是实现研运体系全域数据资产的管理，形成准确、完整的资产关联拓扑，实现更多场景的数据消费，支持研运管理决策。

（3）开放科技生态建设。公司正积极推进科技生态建设，创设合作共赢的发展格局。一方面与行业核心机构、行业供应商开展联合研究、项目共建，借助内外部力量，整合平台、资源、专业和市场；另一方面也紧跟科技发展趋势，加入到国家、行业专业技术联盟，提前做好技术储备。当前公司已是智能投研技术联盟（ITL）、证券基金行业信息技术创新应用联盟开源软件与供应链安全工作组（WG10）、数据安全推进计划金融工作组（DSI）等专业技术组织的成员单位。

（4）  提升科技赋能水平。公司坚持以客户为中心，聚焦主责主业，打造高效、集约、智能的“智慧支撑体系”，一体化打造前、中、后台科技支撑能力，稳步推动公司各业务集群和经营管理数字化转型升级。在财富管理领域，大力完善周边触点矩阵建设，通过场景化设计，满足多样化需求；实现全景多维、千人千面的智能化营销服务，高效获客提升转化，并持续提高客户服务满意度。在机构业务领域，加大资源投入和自研能力建设，加快构建交易、投研、托管外包、风险管理机构一体化服务体系，构建机构服务新格局。在运营管理领域，打造智能运营服务体系，标准化服务流程，以及自动化运营，提升移动展业能力，实现运营降本增效。在集约管控领域，实现公司级财务、人事、风控的集约化服务建设，完成流程优化与整合，打造集约共享，高效管理的管控服务能力。另外，通过深化科技应用能力，结合管理模式创新、资源交付流程变革、优化成本管理模式以及转变运营管控方式，实现了组织生产力的变革。在数字基础设施方面更快地提供服务，减少设备和人员成本，增加了业务系统总体可用性。

中国基金报记者：如何看待数字化赋能券商业务？

光大证券科技部门：从行业数字化转型的整体对比分析中可以看出，当前证券行业数字化转型仍呈现出“高投入、高产出”的运作特点，但需注意的是，数字化转型仍需结合自身的禀赋优势与业务规划，清晰找准自己的发力重点，切忌盲目进行投入。根据BCG波士顿咨询发布的《券商数字化转型破局之道》，在深入推进数字化转型的过程中，最为迫在眉睫的工作便在于重塑转型目标，脱离业务战略整体基调的数字化转型，最多能令机构实现单方面的技术领先，而缺乏长期赋能业务的实用价值。只有紧扣业务发展重点，与业务战略深度协同形成合力，数字化转型才能真正成为帮助券商打造核心竞争力的有力加速器。

当前，加快数字化转型推动实现高质量发展已成为行业共识，并均在积极开展各类实践探索。中小型券商难以全面持续性投入，通常的做法是选择某一些特色业务（重点发力机构客户或者重点发力财富管理客户）作为突破点，寻求弯道超车的可能。而头部券商则较为综合，机构客户业务和财富经纪业务同时并举，在数字化转型方面持续大规模推进。

例如，使用云计算技术构建云平台能极大提升公司数字基础实施集约化管理能力及数字基础架构标准化和合规化能力。各种ITaaS（IT即服务）的自助式申请、交付与回收，大幅提高数字基础设施使用效率；基于企业的的规范集中流程自动化部署保障了所交付资源的稳定性、合规性、弹性和健壮性。对各系统运行事件集中整合，多维推送，高效处理，运行过程降低运行风险，事件处理过程减少人工干预，进一步降低IT投入成本。

中国基金报记者：近几年，券商对数字化转型高度重视，很多券商都将数字化转型作为重塑生态的重要变量。未来，还有哪些可以努力的方向？

光大证券科技部门：科技战略要与业务战略深度协同形成合力，长期赋能业务的实用价值，数字化转型才能真正成为帮助券商打造核心竞争力的有力加速器。数字化转型的目标应立足于深度赋能经营，打造体系化的数字化支持平台，纵向有效联通前中后台，横向主动创造跨业务条线的协同增效机遇。实现全业务领域的数据整合、流程互通、场景融合，真正做到 “以数据和科技驱动业务升级”，利用数字化能力帮助业务发展，建立领先优势。