今年以来，人工智能、大数据、云计算等信息技术的发展与变革，给证券行业发展带来转型升级的新机遇，金融科技成为各大证券公司比拼的重要阵地。对此，中国基金报推出券商“数字化转型”系列专题，共话券商“数字化转型”的成果、难点、未来发展方向。

中国基金报记者：目前，贵公司数字化转型成效如何？体现在哪些方面？

华宝证券相关人士：华宝证券围绕“开放平台的科技金融公司”的战略定位，积极拥抱和践行数字化转型，致力于通过金融科技赋能业务发展和管理创新，推动公司高质量发展。

在财富管理领域，由华宝证券独立开发的“华宝智投”APP，建立完整的金融生态系统，通过智能机器人、智能交易、智能理财等智能化工具，为客户提供更加智能和个性化的金融服务。

依托科技赋能的展业工作平台——客户数据中台（太极平台）和智能展业工具（营销宝），持续挖掘基础数据、迭代估值模型、刻画千人千面客户画像，发掘业务价值，有效提升员工效能，助力员工制定营销策略，向客户提供个性化的投资建议，推动客户规模和客户活跃度增长。

在研究咨询方面，华宝证券顺应金融数字化转型浪潮，积极推进金融产品研究成果的IT化，自主研发了一站式FOF研究平台——华宝证券基金投研平台。该平台基于全方位、立体化基金研究，通过特色化、标签化基金筛选，利用多基准、多区间业绩归因策略以及高效快捷、精准有效的组合回测等筛选工具，为买方机构提供公募基金配置服务。平台自推出以来，已被涵盖银行理财、保险资管、券商资管、信托公司、基金公司等泛资管与财富管理行业的多家头部机构使用，收到众多客户的积极反馈与好评。

在机构服务方面，公司持续提升机构服务平台的基础功能和效能，通过业内领先的极速订单行情交易系统PB投资管理客户端，向客户提供集极速交易、风险控制、结构设计、策略算法等于一体的全方位投资管理服务，构建数字化、平台化、一体化的机构服务核心竞争力。

中国基金报记者：如何看待数字化赋能券商业务？

华宝证券相关人士：随着人工智能、区块链等新一轮科技变革的不断演变，科技前沿技术与传统金融业务深度融合，数字化正在重塑证券行业的竞争格局，并成为引领证券公司转型发展的新增长极。通过数字化手段，证券公司可以转换传统的业务模式和工作方式，实现更高效和智能化的运营，更好满足客户需求。

像数字化+大财富可以辅助刻画客户画像，应用到投顾场景，有利于适配客户的投资需求；

数字化+研究可以完善资管产品的筛选和平台建设，输出全流程量化研究体系；数字化+营运可以方便处理案头工作，自动化繁琐重复任务，在风险监测、交易结算等方面可以提高业务运营效率。

中国基金报记者：您认为，在数字化转型过程中，券商还面临哪些痛点？

华宝证券相关人士：目前，证券公司在进行数字化转型中面临的痛点主要体现在以下四个方面：首先是投入。数字化转型需要强大的信息技术基础设施支持，券商可能需要投入大量资源来更新和升级现有的硬件和软件系统，以适应数字化时代的需求。其次是合规性。引入数字化手段需要强化合规层面的把控，特别是涉及到数据信息采集、内部信息流转等，都是券商在展业中需要特别注意的方向。

此外，在数字化转型的过程中，券商还可能会面临监管环境的变化，需及时调整业务模式和合规措施，以确保合法合规经营。第三是数据安全及风险管理。数字化转型使得券商面临更多的数据安全和风险管理挑战。券商需要加强网络安全措施，确保客户数据的安全，并制定有效的风险管理策略，以应对数字化时代带来的各种风险。第四，行业数字化建设成果和预定目标还存在适配性差距。近年来券商不断加码信息技术方面的投入，但交易软件宕机事件、披露公告信息有误事件仍有发生，在机房等基础设施建设、内部控制等方面还有待进一步加强。 

中国基金报记者：近几年，券商对数字化转型高度重视，很多券商都将数字化转型作为重塑生态的重要变量。未来，还有哪些可以努力的方向？

华宝证券相关人士：数字化程度更高的客户服务：借助数字化技术，提供更加便捷、个性化的用户体验。结合大语言模型的智能客服服务，为客户提供业务咨询、问答解答等功能。未来，华宝智投APP将始终以“以客户为中心”，充分发挥自身业务特色和优势，深度挖掘用户需求，不断创新产品迭代升级，提升投资能力和体系化服务水平，为用户提供更多便捷化、智能化、个性化的服务。

更完善的数字运营体系：持续完善一体化的数字化中台支撑能力。结合体系化运营策略，通过对流程、产品营销、客户触达及反馈机制等方面的数字化改造，形成更优质、更精细、更成体系化的运营方案。

开放平台和生态建设：券商可以打造开放平台，与各类金融科技企业和合作伙伴合作，共同构建金融科技生态系统。通过与科技和金融创新企业合作，券商可以获取更多技术和服务的支持，实现更加全面和优质的金融服务，获得新的业务增长极。

技术创新和应用：积极探索和应用新兴技术，如区块链、云计算、物联网、AIGC等，以提升核心竞争力。例如，券商可以利用区块链技术实现更高效和安全的交易结算，利用云计算和物联网技术提升IT基础设施的灵活性和可扩展性。区块链和数字资产是金融科技的重要发展方向，券商可以加强对区块链和数字资产的研究和应用，探索新的商业模式和盈利点。