大资管时代蓬勃发展，财富管理成为金融机构角力的主战场，光大银行与东方红资产管理开展深度合作，积极开展投资者教育与资产配置服务，以光大银行的“资产配置策略会百场行”和东方红资产管理的“东方红万里行”活动为契机，为投资者提供系统化、专业化的服务，帮助投资者更好地进行个人及家庭资产配置。

强强联手提供专业客户服务

为客户提供专业的资产配置服务，一直是光大银行的服务理念。为了向私行客户提供更专业的资产配置服务，光大银行于2020年10月启动了“资产配置策略会百场行”活动。截至目前已举办了20余场，累计到场客户约3000人。

“资产配置策略会百场行”体现了光大银行真诚为客户服务的初心，一方面是增强了客户资产配置的理念，导入合理的产品配置；另一方体现了专业性，不同于互联网对长尾客户的营销思路，光大银行向私行客户提供面对面的专业服务，是以专业驱动的价值体现。

不仅如此，从2020年11月27日起，“资产配置策略会百场行”活动还面向私行合格投资人举办私募专场子品牌——“私享沙龙”。在“私享沙龙”中，光大银行总行认证投资顾问参与沙龙演讲，向合格投资人传递市场观点、资产配置思路等内容，建立起衔接资产配置与产品落地的桥梁。

携手具有长期品牌价值的资产管理人，是光大银行专业服务拓展的重要举措，携手东方红资产管理，通过专业的投资者教育和陪伴，引导客户在理解价值投资基础上进行资产配置，实现长期投资，以期为持有人带来长期稳健回报。

光大银行内部人士表示，光大银行和东方红资产管理在“以客户利益为中心”理念上深度契合，是开展合作的基础。尽管资本市场波动难以避免，但双方真诚为客户提供专业服务，能让客户克服人性弱点，保持信心和定力，获得真正的收益。资产管理机构和财富管理机构也能一起成长，从容应对各种市场环境，并不断开拓财富管理业务。

东方红资产管理是价值投资的长期实践者，多年的投资实践证明，价值投资是一种长期有效的投资方法和资源配置方法，但价值投资的实施需要与之相匹配的长期资金，要给予充分的时间。如何帮助投资者建立理性的长期投资理念，实现“长钱长投”是东方红资产管理一直努力解决的问题，专业服务体系应运而生。

“东方红万里行”是东方红资产管理打造的专业化客户服务体系，自2015年8月启动以来，已经覆盖了上百个城市，截至2021年4月11日，共计举办了8571场交流活动，参与人次超过66万。

“东方红万里行” 精心打造了专业客户服务体系，与投资者进行面对面的交流分享，向投资者传递如何合理参与市场、价值投资、资产配置、长期投资的理念。“东方红万里行”围绕价值投资的理论与实践，由权益投资领域，扩展至固定收益领域，并进一步强调资产配置的重要意义。

为了服务更多投资者，“东方红万里行”开发了各类线上服务形式，增加动画、社区互动、在线直播等交流新形式。“东方红万里行”每周举办固定的万里行之声，倾听客户声音，及时了解客户需求；每月17日设为“东方红万里行线上日”、每月举办线上读书日等，通过直播的方式与投资者分享价值投资理念，共同探讨健康理性的投资文化。

光大银行和东方红资产管理，将“资产配置策略会百场行”与“东方红万里行”活动进行有效融合，通过面向客户的持续交流和分享，逐步实现客户资金与投资期限合理匹配，通过拉长投资周期来提升客户盈利体验，积累良好口碑，推动财富管理和资产管理业务的发展。

携手共赢拓展财富管理业务

近两年资本市场蓬勃发展，财富管理业务上成为各家银行的必争之地，光大银行便是其中的佼佼者。为推进“一流财富管理银行”建设，光大银行建立了以零售为核心的财富管理指标体系，在人力资源、信贷资源、财务资源等方面加大财富管理转型支持力度。年报显示，2020年末光大银行的零售AUM（资产管理规模）实现持续较快增长，增长12.4%。

光大银行2020年实现营业收入1424.8亿元，同比增长7.3%；净利润379.1亿元，同比增长1.2%，盈利能力变化呈现向好趋势。财富客户与私行客户数量实现超过20%的增长，公募基金销量也达到了2019年的3.19倍，单只基金单日销量突破百亿，展现了光大银行强大的客户基础和服务能力。

根据波士顿咨询公司发布的一份数据报告显示，预期到2022年中国财富管理市场可投资资产在30万元至1000万元之间群体规模将达到1.83亿。“新兴富裕”人群的财富管理需求进一步释放，财富管理进入新的发展阶段。股份制银行旗下的财富管理业务越来越受到人们的青睐。

光大银行于2018年提出通过“三年进一位，五年上台阶，十年创一流”的三步走战略路径来实现“打造一流财富管理银行”的愿景。如今三年已过，光大银行三步走战略的第一步实现圆满收官。2021年是光大银行再上新台阶的起步之年，尤其在财富管理业务上，努力实现财富管理特色的新跨越，打好财富管理品牌的“成名之战”。

在此基础上，光大银行基金代销品牌“鼎”系列应运而生，与优秀管理人携手打造三大系列：“鼎固”系列聚焦“固收+”策略，为投资人追求低波动的绝对收益体验；“鼎丰”系列聚焦大类资产动态平衡配置，为投资者构建“全天候”组合投资服务体验；“鼎盛”系列聚焦稳健平衡风格的主动权益策略，为投资者追求超越市场的阿尔法体验。

光大银行作为优秀的财富管理机构，在合作伙伴的选择上慎之又慎，精选优秀的资产管理人、基金管理人合作。东方红资产管理作为一家综合性的资产管理机构，资产管理业务覆盖广泛，包括公募基金管理业务和证券资产管理业务，能够提供权益类、固收类、量化类、基金组合投资及资产证券化等丰富产品线，尤其是权益和固收投研团队实力卓越，经历了市场多轮周期考验，建立了优秀的品牌口碑。

东方红资产管理凭借出色的投资管理能力和非凡的中长期业绩，获得了基金业大满贯奖项：2020年3月，获得《中国证券报》主办的金牛奖“权益投资金牛基金公司奖”；2019年4月和2020年7月，连续两届荣获《上海证券报》主办的金基金奖“股票投资回报基金管理公司奖”；2020年6月，获得《证券时报》主办的明星基金奖“十大明星基金公司”、“五年持续回报明星基金公司”和“主动权益投资明星基金公司”。

在银河证券基金研究中心2021年1月1日发布的《公募基金管理人长期主动股票投资管理能力榜单》中，东方红资产管理近四年、五年、六年的股票投资主动管理收益率均为行业第一。在海通证券研究所金融产品研究中心4月2日发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》中，东方红固收类基金近五年、近三年、近两年和近一年的绝对收益排名均居于行业前十。

光大银行和东方红资产管理的合作由来已久，早在2015年1月，光大银行就作为托管行和代销机构参与了一只三年封闭的基金产品——东方红睿阳混合基金的发行，截至2021年4月22日，东方红睿阳的份额累计净值达到2.9668元。2020年光大银行又托管并代销了东方红均衡优选两年定开混合基金和东方红优质甄选一年持有混合基金，截至2021年4月16日，份额累计净值分别为1.1598元和1.072元，为客户带来了良好的投资体验。（数据来源基金管理人官网，已经过托管行复核。）

光大银行与东方红资产管理在产品、服务方面的深度合作，不仅有利于双方拓展业务广度、深化业务深度，也有利于培养一批优质的客户，积累长期口碑，实现客户、资产管理机构和财富管理机构的共赢。

值此深度合作再出发之际，光大银行将主代销东方红资产管理一只新基金——东方红锦和甄选18个月持有期混合型证券投资基金，5月7日起在光大银行首发，敬请投资者关注。

注：长期主动股票投资管理能力榜单来源于银河证券基金研究中心2021年发布的《公募基金管理人长期主动股票投资管理能力榜单》，参评基金包括：1、股票投资下限大于等于80%，业绩比较基准中的股票指数是主流指数而非行业股票指数。2、股票投资下限大于等于60%，业绩比较基准中的股票指数是主流指数而非行业股票指数。3、股票投资下限没有80%或者60%的规定，但业绩比较基准的股票比例值大于等于60%，业绩比较基准中的股票指数是主流指数而非行业股票指数。4、历史上的54只老封闭式基金与几只创新封闭式基金，虽然按照新的股票基金标准不能划分为股票基金，但传统上这批封闭式基金是视为股票方向基金来对待的。

注：固收类基金排名数据来源：海通证券研究所金融产品研究中心2021年4月2日发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，计算截至2021年3月31日。基金管理公司绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。主动固定收益类基金包括纯债债券型、准债债券型、偏债债券型基金、可转债基金、短债基金和封闭债基，不包含货币基金、理财债基和指数债基。

风险提示：东方红锦和甄选18个月持有混合基金每份基金份额设置18个月锁定持有期（红利再投除外），锁定期内不可赎回。本基金是一只混合型基金，其预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金。本基金投资可能面临的风险有：市场风险，管理风险，流动性风险，操作风险，信用风险，技术风险，参与债券回购、国债期货、股指期货、股票期权、融资业务、资产支持证券、证券公司短期公司债券的投资风险，投资港股及科创板股票而因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的风险，投资存托凭证的风险等风险。基金过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现，其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎，请认真阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》及相关公告，根据自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。基金产品由基金公司发行与管理，销售机构不承担产品的投资、兑付风险管理责任。

（CIS）