突发！两家银行，被启动自律调查！
晨曦 2023-05-09 21:33
5月9日，交易商协会官网信息显示，中国银行间市场交易商协会针对中国进出口银行金融债券发行涉嫌违规行为，以及中国民生银行承销业务涉嫌违规行为开展自律调查。同时，交易商协会提醒称，银行间债券市场参与机构在从事相关业务过程中，务必牢固树立市场责任意识，严格遵守相关监管规定和自律规则要求，合规展业，自觉维护银行间债券市场运行秩序。近期，交易商协会已多次对违规金融机构启动调查自律工作，涉及违规债券代持交易、主承销产品发行定价偏离市场合理水平、违规收取发行人财务资助等问题。5月9日，交易商协会公告称，依据《银行间债券市场自律处分规则》，中国银行间市场交易商协会针对中国进出口银行金融债券发行涉嫌违规行为，以及中国民生银行股份有限公司承销业务涉嫌违规行为已开展自律调查。在此次通报中，交易商协会并未公布两家银行具体的违规事项，仅点出“金融债券发行”、“承销业务”的涉嫌违规。虽与国有大行及头部股份行相比略显逊色，但在银行债券承销排行榜中，中国民生银行排名相当靠前。Wind数据显示，2022年中国民生银行承销债券880只、金额3436.66亿元，承销金额在银行承销债券榜单中排在第11名；2023年以来承销债券344只、金额1471.37亿元，同样排名第11位。早在2020年，交易所协会就发布了《非金融企业债务融资工具承销机构自律公约》，144家承销机构参与。《自律公约》中要求缔约机构按照市场化原则开展业务，不得出现以低于成本的承销费率报价、承诺发行利率、操纵发行定价等扰乱市场的行为。交易商协会再次提醒银行间债券市场参与机构，在从事相关业务过程中，务必牢固树立市场责任意识，严格遵守相关监管规定和自律规则要求，合规展业，自觉维护银行间债券市场运行秩序。近期，债券市场又一轮监管严查来袭，交易商协会频繁出手。4月4日，交易商协会公告称，在日常监测工作中发现，工商银主承销的多期债务融资工具发行定价严重偏离市场合理水平，干扰了市场秩序，涉嫌违反银行间债券市场自律管理相关规定。依据《银行间债券市场自律处分规则》，交易商协会已对工商银行开展自律调查。同时，按照《中国银行间市场交易商协会业务检查工作规程》的规定，交易商协会也将启动对其他主承销商的业务检查，发现涉嫌违反注册发行相关管理规则的，将按程序予以自律惩戒。在此之前，2022年9月，交易商协会曾对多家债券主承销商启动自律调查。今年1月，交易商协会正式对6家主承销商的低价包销以及不规范的簿记建档操作进行自律处分，分别是招商银行、平安银行、交通银行、广州农商行、江苏银行、兴业银行。另外，交易商协会近期还查处了违规债券代持交易、违规收取发行人财务资助等问题。5月8日，交易商协会通报称，通过深入调查发现，大连银行等多家机构存在债券代持交易等违规行为，经交易商协会自律处分会议审议决定，对相关机构及个人予以相应自律处分。交易所协会指出，做市商作为银行间市场基石机构，承担着提高市场流动性、促进价格发现的重要作用，应切实提升做市交易能力，加强内部控制和风险管理，确保合规稳健展业，“真做市、做真市”。4月3日，交易商协会对4家涉及发行环节违规的金融机构启动自律调查。交易商协会指出，在查处四平城投案件中发现，光大证券作为主承销商和簿记管理人未合规开展发行工作，吉林银行、吉林亿联银行违规收取发行人大额财务资助，富国资管协助相关发行人直接或者间接认购自己发行的债券。在此之前，今年3月，四平城投因作为债务融资工具发行，向投资者提供财务资助、两期债务融资工具发行利率未客观反映其实际利率水平，已先行被交易所协会予以警告，相关责任人被通报批评。回顾来看，2022年全年交易商协会共对68起涉嫌违规案件立案调查，开展自律调查和自律问询103次，作出各类自律处分99家（人）次，涉及35家发行人和信用增进机构、4家主承销商、3家会计师事务所、1家律师事务所、2家其他类型机构和54名直接责任人。其中，2022年共有10家中介机构及金融机构受到自律处分，涉及尽职调查未勤勉尽责、发行环节违规、募集资金监测督导不到位以及未合规开展债券交易等情形。此外，还有多家主承销商因未能恪守公平竞争的基本原则受到交易商协会自律调查。
