香港万得通讯社报道，央行公告称，财政部、中国人民银行于4月16日以利率招标方式进行了2021年中央国库现金管理商业银行定期存款（一期）招投标，中标总量700亿元，中标利率3.0%。而上次为2.95%，利率小幅抬升。

何为国库现金定存？

国库现金管理的目标是在确保国库现金支付需要的前提下，实现国库闲置现金最小化和投资收益最大化。因此国库现金定存该项业务就是将国库现金中余额经过招投标存入商业银行，并收取利息。

该业务是以财政部、中国人民银行为主体，通过中国人民银行中央国库现金管理商业银行定期存款业务系统来进行招投标。

国库现金定存业务运行情况

Wind数据显示，国库现金定存业务自2006年12月6日开始，首期定存为3个月，额度为200亿，中标利率为2.7%。随后2007年也仅操作1期，而进入2008年该业务操作频率快速增加，规模也有所增长。

从期限上看，国库现金定存业务较灵活，前期基本是3个月、6个月和9个月频现。而在2018年出现1个月期时，除了2019年5月和7月出现2个月和3个月外，其余至今全部都是1个月期，更灵活提高了资金运作效益。

从利率上看，年化平均利率最高是2011年，超过6%，而最低是2009年，仅有1.57%。近两年具体来看，2019年共操作了5次国库现金定存业务，利率在3.3%~4.01%，上半年稍高，下半年逐渐走低，平均年化利率为3.4%；而2020年上半年疫情影响，其利率降至2.7%，下半年微幅上升，出现3%、2.75%和2.95%，有回升迹象，总体年内平均利率为2.82%。而今年目前继续上升到最新利率3%，后期是否会持续走高，需关注。

总体来看，国库现金定存业务每次招标的规模不大，而且利率基本都处于波动中，每次中标利率不一样较正常。虽然近期有所小幅上升，但整体仍处于低位，因此即使该利率出现持续走高，对市场影响或不大。