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想要换基金了？先看看符不符合这4种情况

2021-06-15 21:11


最近，基长在后台收到关于“换基金”的咨询特别多。
虽说基长一向不主张大家频繁换基，但还真的有一些情况，是可以考虑换基金的。
今天基长就盘点了四种情况


1、经济周期发生改变

根据美林投资时钟的建议，我们需要根据经济周期的不同，来调整大类资产的配置。

  • 经济复苏时，优选股票；

  • 经济过热时，优选商品；

  • 经济滞胀时，优选现金；

  • 经济衰退时，优选债券。

那作为基民，怎么利用这个美林投资时钟呢？
答案就是：配置相关的基金即可。
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例如，经济复苏时，我们可以提高对股票型基金或者仓位高的混合型基金的配置比例；

而当经济转换成滞胀期时，那就需要股票仓位更低的其他基金，或者换成货币基金，进行优化了。


2、不看好基金的投资方向


举个简单的例子，
假如在过去的一年里，白酒行业主题基金已经帮你赚了很多钱。
但是你觉得目前白酒的估值已经偏高了，投资的风险收益比不高，决定减少这个板块的投资。
那这种情况下，就可以考虑将白酒行业主题基金换成看好的投资方向的基金。
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3、业绩表现长期不佳


注意关键词：长期。
上周的时候，有粉丝留言：“为什么我的基没挣钱呢？是不好吗？跌的多，涨的少。”
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基长的回答是：
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如果是短期的话，这是很正常的情况。

近期很多过往长期业绩优秀的基金表现都比较一般，主要是因为最近市场热点切换频繁，而这些基金很少追热点，导致了阶段性落后。

所以可以拉长周期再观察一段时间。

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问题来了，拉长周期，得多长呢？
基长认为，3个月~1年为宜。
如果在你设定的“再考察期”内，基金还是表现不佳；
尤其是当市场风口已经切换成基金重仓的行业时，基金仍然不给力，那说明基金经理的选股能力真的一般般。
这时候，还是换只更好的基金来守候吧！
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4、不再信任基金经理的投资能力


养基的过程，跟处对象是很相似的。
在日常相处中，我们跟伴侣或多或少都会有不如意的时候，
但如果我们认为这个人仍然值得托付的，那就不必揪着这点小摩擦不放，大哭大闹。
养基也是同样的道理。
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A股最大的特点就是牛短熊长、行业轮动频繁、波动大，那投资于A股的基金，肯定也是跟着涨涨跌跌的。


如果我们相信基金经理有能力帮我们赚到钱，那就不要因为基金业绩暂时落后或者一时的调整而疯狂吐槽。



如果已经不再信任这位基金经理的投资能力、不再认可ta的投资理念了，那还是尽早“换个人”吧，不要相互折磨了

市场上优秀的基金经理那么多，没有谁是不可或缺的。
与其抱着自己不信任的基金经理不放，业绩一不好就在评论区吐槽，让自己的生活充满痛苦，
还不如换一位自己信任的基金经理。
基金跌了，没关系，我相信这位基金经理会“收复失地”的！
这样的投资日子，才有奔头嘛~

OK，我们总结一下今天的文章要点。

养基也不是从一开始就抱着一只基金不变的，当出现以下4种情况的时候，那就可以考虑换基金了：
1

经济周期发生改变

如当经济由过热转换成滞胀，可以将股票型基金换成货币基金。

2

不看好基金的投资方向

3

业绩表现长期不佳

可以设置3个月~1年的“再考察期”，如果在考察期表现仍然不行，那可以考虑调整配置了。

4

不再信任基金经理的投资能力

养基的前提是信任。既然不相信对方的投资能力，那还是换个人吧，别再相互折磨了。
最后，想要提醒一下，如果真的打算换基金了，记得要利用好“基金转换”这个功能呀~

这个方法既省时又省钱，我们在之前的文章《想要换只基金？首选这个方法》里面就有详细介绍，小伙伴可以点击文章回顾一下~

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免责声明：本文资料中的信息或所表述意见不构成推荐、要约、要约邀请，也不构成对任何人的投资建议。市场有风险，投资需客观冷静，量力而为。基金、理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于基金、理财产品实际收益，投资须谨慎。


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