投顾问道 | 已参与超级股票全明星,还要配置优势行业全明星吗?

中欧财富投顾团队 2021-07-01 21:18

 Q1:

我已参与超级股票全明星,请问还有必要配置一些优势行业全明星吗?二者似乎有重叠? 


今天的第一条问题来自我们公众号的一位热心读者。


其实,相信很多小伙伴都会有类似的困惑,我已经有一只投顾策略了,还需要配其他的投顾策略么?


这里,我们建议大家可以从目前账户的资产配置情况和自己投资目标两方面来考虑。


首先,从账户的资产配置情况上,由于超级股票全明星和优势行业全明星两个投顾策略都是全权益的投顾策略。


✔ 如果当前你的账户仓位中权益资产占比不高,那可以考虑通过优势行业全明星增加自己在核心赛道上的布局。


✔ 如果当前你的账户里权益配置比例已经较高,那我们建议可以考虑通过配置一些偏固收类的资产来做防御,在一定程度上降低账户的波动性。如果你考虑通过投顾策略来配置的话,适合于稳健型投资者中短期投资的双季乐稳健增强可能是不错的选择。


其次,从自己的投资目标上考虑,在成分基金的筛选上超级股票全明星的定位是筛选出能够实现长期稳定超额收益的明星基金经理的产品构建策略,策略在配置上会注重行业和风格的均衡配置;优势行业全明星策略在策略配置上聚焦医药、消费和科技三大核心赛道。


✔ 如果你普遍看好A股资本市场长期上涨趋势,想要寻求一种相对稳健投资优秀基金的解决方案,那可以考虑通过超级股票全明星进行投资。


✔ 如果你在持有超级股票全明星的基础上,想增加对科技、消费、医药三大核心赛道的配置,那可以考虑通过优势行业全明星做适当增配。


Q2:

基金投顾一般有多少只成分基金?成分基金构成有固定模式吗?


以中欧财富的投顾策略为例,一般一个投顾策略的成分基金在10个左右。基金投顾团队在筛选基金配置策略组合前,会先确定策略的投资策略和各类资产的投资占比,然后再相应从不同的基金类型中去筛选优质的基金产品构建策略。

例如,超级股票全明星是“核心+卫星”的投资策略,其中核心的部分以长期超额收益稳定的明星基金,占比在70-80%,卫星部分根据市场行情择优配置大小盘、行业风格的基金,占比约20%-30%。

同时,投顾团队会持续跟踪投顾策略的运行情况,策略运行一段时间后,各类资产的比例会偏离设定的中枢,当投顾团队判断这样的偏离不利于长期业绩稳定则会相应对成分基金的投资占比进行调仓。


 Q3:

中欧财富投顾有多少不同类型的策略?


中欧财富投顾的策略分为“活钱管理、稳健增强、财富成长、人生规划“四个大类。其中,在“活钱管理、稳健增强、财富成长”三个大类中,根据用户的风险等级和投资期限的不同,共有八款策略和两款根据用户授权。如果收益达到止盈目标年化收益后会自动触发止盈的目标盈策略;而“人生规划”则根据用户的特定投资场景设定对应的投顾策略,目前已有的水滴养老可支持从65后到90后投资者的养老金投资解决方案。


中欧财富APP上的基金投顾策略一览

图片


 Q4:

基金投顾会由投顾总监亲自操刀吗?还是只是团队代理?


中欧财富的投顾策略由中欧财富投顾业务总监焦杨亲自带队管理,不过在基金投顾的投资管理上,并不是焦杨一个人在决策。不管是投资策略的确定,还是筛选基金进入/调出核心池,以及策略的调仓管理上,都需要经过投顾投资决策委员会反复的推敲和规划。


在投研层面,中欧财富投顾团队的成员工作经历覆盖大型金控集团、知名公募基金、国内保险资管和第三方研究机构等,拥有丰富的组合管理和基金优选经验。同时中欧财富投顾团队在研究上,共享中欧多资产配置团队在宏观、资产配置和基金精选方面的研究平台和技术。


中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。


相关推荐