盛·学堂|市场震荡不断,不如用“债基”护体!

2022-03-11 17:50
近年来,权益类产品赚钱效应显著,使得投资者们将绝大部分目光都集中在了权益类产品上,但长期来看,没有只会“涨涨涨”的市场,起伏震荡才是市场的常态,而权益类产品收益较高,风险也同样较高。那么,怎么才能兼顾风险与收益,实现相对稳健的资产增值呢?众里寻他千百度,“债基”就在灯火阑珊处。近期小盛会陪着大家一起解锁债券基金的相关知识,帮助大家get投资债券基金的小技巧,下面就和小盛一起了解一下有“减震利器”之称的债券基金吧~


PART1

债券基金的分类有哪些?


根据投资范围的不同,可以将债券型基金分为纯债基金、一级债基、二级债基和可转债基金四种类型。


01

纯债基金

指主要投资债券,不参与一级市场新股申购,也不参与二级市场和权证等投资的基金。纯债基金又可按照投资债券平均到期期限的长短,分为短期债券基金和中长期债券基金。

02

一级债基

主要投资债券,以前可以参与一级市场新股申购,不可以参与二级市场投资。但目前仅可使用可转债进行增强操作,可以称为纯债基金的plus版。

03

二级债基

既可以参与一级市场新股申购,也可以参与二级市场和权证等投资。其投资于债券的资金不得低于总资产的80%。

04

可转债基金

主要投资可转债债券,在一定条件下能够转换为股票,兼具股性和债性。


PART2

不同债基的风险与收益有何不同?


就安全性来说,纯债基金>一级债基金>二级债基金>可转债基金;

就收益水平来说,纯债基金<一级债基金<二级债基金<可转债基金。


风险较高的债券型基金,收益也相对更可观。但需要提醒的一点是,债券基金并不是稳赚不赔的,也存在一定的风险,当然有时也会亏损。


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PART3

债券基金和货币基金有什么区别?


货币基金和债券基金的区别主要在于投资对象不同,债基的投资范围比货基的投资范围广。


货币型基金是一种开放式基金,投向货币市场,以投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种为主;而债券基金是专门投资于债券的基金,主要是国债、金融债和企业债,有些债券基金可以少量投资于股票或可转债。因此,相对于货币基金,债券基金的投资风险较高,但收益的弹性也相对较大。


PART4

相对于银行理财,债券基金的优势如何?

相对于银行理财,债券基金投资门槛低且更具灵活性。债券型基金一般10元起投,起投门槛和投资金额都相对较为灵活,同时申赎也较为便捷。而银行理财产品的投资门槛则相对要高得多,一般需要1万元起投,而且持有时间也较长。


投资门槛低,灵活性高,能够抵御市场波动,帮助你实现稳健投资的债基,你心动了吗?最近市场震荡不断,不妨下期继续和小盛一起学习债基知识,破解震荡市场的魔咒吧~



风险提示:基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,且不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人提醒投资者应认真阅读《基金合同》、《基金招募说明书》和基金产品资料概要等产品法律文件。在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。长盛基金提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。



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