“投资明风险,守护千万家”,2022年10月14日,兴证全球基金积极响应中国证券投资基金业协会、上海基金同业公会号召,开展“2022年世界投资者周”系列活动。截至目前,活动覆盖近17万人次,多平台、多形式带动中小投资者走进基金公司,了解责任投资。
主题直播!带你开启ESG投资之门
新能源不等于ESG?
ESG投资有什么优势?
有哪些产品可供选择?
我们该如何挑选ESG产品?
我们可以从“ESG”这3个字母来理解它的含义。E是Environmental,指的是环境,碳排放、污染物都是常见的E因子,“碳中和”也正是近年国家倡导、大家熟悉的话题;S则是Social社会,如员工满意度、性别比例、产品安全等;G则是Governance治理,这也是中国投资者关注较多的非财务因素。所以简单来说,ESG投资就是将环境、社会、治理这些非财务信息纳入到投资目标、流程和绩效评估的投资方式。
有效的ESG投资首先有助于把控风险。一方面,ESG投资在有助于规避极端负面事件和社会环境丑闻带来的巨大下跌,另一方面,ESG投资的理念与长期投资不谋而合。如果一家公司能更高效地利用环境资源、社会资源、并建立更健全的公司治理结构,往往有机会在提升ESG绩效的同时,创造更长期的回报。我们基民也可以 “用钱投票,改变世界”,通过投资合格的ESG基金间接投资于社会、环境方面表现好的公司,进而改善其融资能力,促进其业务发展,从而带来更多更好的改变。
ESG是一个世界级的投资趋势。据US SIF统计,美国每3美元的专业管理资产就有1美元在进行可持续投资,欧洲的ESG投资所占比例则将近一半。中国的ESG基金同样也在迅猛发展,自2008年兴证全球基金发行首只责任投资理念基金(兴全社会责任基金)开始,ESG概念产品不断增长。我们则根据“1个最低标准+4个要素”的框架来辨析ESG产品(见下表),按此标准,我们认为截至2022年三季度,境内有68只符合标准的ESG基金,规模合计673.71亿元,在未来仍然有非常大的发展空间。
数据来源:兴证全球基金,截至2022年9月30日
我们可以如何挑选ESG基金?
对于投资者,我们建议首先明确自己的风险偏好和ESG策略偏好:一方面,选择ESG基金和传统基金其实一样,可以先思考“我能承受多大的波动?我投资的时间有多长?除了消费、储蓄和应急资金,我能用于投资的钱有多少”;另一方面,由于不同ESG策略效果可能大有不同,投资者可以根据自己对ESG策略的偏好选择具有相应的产品。
市面上的ESG基金可以分为主动管理和被动管理型,前者具有更大的弹性空间,后者则追求和指数相近的收益。从资产上分,ESG基金也有偏股型和债券型等。也许有投资者会问“专门投资新能源的主题基金是不是ESG基金呢?”实际上,我们认为这些产品和ESG基金不能直接划等号,仍然需要判断这只基金是否明确地应用ESG的数据、策略和方法学。
丰富投教!助力基金守护千万家
响应中国基金业协会、上海同业公会号召,兴证全球基金本次“世界投资者周”主题活动亦在公司官方网站、微信号、APP、雪球号、新浪微博等平台发布“投资识风险,走进千万家”活动主题banner,发布原创短内容,带动中小投资者了解基金公司。
图片来源:兴证全球基金
活动期间,兴证全球基金通过今日头条、雪球、新浪微博等自媒体平台发布“走进基金公司”相关短篇宣传,浏览量超7000次,科普责任投资、绿色投资及基金投资小知识;并在投教专栏文章中露出“2022年世界投资者周”banner,各平台累计阅读量超3.5万。
图片来源:兴证全球基金
10月21日,兴证全球基金还将携手厦门证券期货基金业协会、兴业证券投资者教育基地,开展“2022年世界投资者周”主题投教活动,就“基金投资的误区和正解”、“ESG三个字母背后的投资大趋势”等主题展开分享。事实上,自2006年兴证全球基金第一次于新闻报刊发布专栏以来,兴证全球基金的投教陪伴工作已经坚持了16年。我们通过与投资者专业、真实、用心的交流,帮助投资者提高金融素养,树立理性投资观。
此外,自2007年率先引进责任投资理念起,兴证全球基金亦致力于成为中国责任投资的开拓者、践行者、倡导者:2008年和2011年分别发行了境内首只责任投资理念基金和绿色投资理念基金;2016年起为累计20余家公益基金会管理社会责任专户,产生的捐赠均投入教育、扶贫等公益领域;2020年正式加入PRI联合国负责任投资原则组织,并率先发布《碳中和白皮书》,践行公司运营碳中和,并在投资中关注碳交易、碳资产;2021年起完善了《兴证全球基金责任投资政策》《积极所有权管理办法》《A股上市公司投票指引》等各项内部制度,希望由内到外更好地践行责任投资。
在未来,我们愿与更多的你一道向善投资,向远而行。
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