不难发现,股债平衡策略的确行之有效,50%股+50%债组合的收益率和年度最低收益率明显优于100%股策略,而且通过每年的再平衡策略,使得策略的持有体验感进一步改善,更有利于投资者“拿得住”。
在了解了资产配置策略之后,我们就需要选择具体的基金产品进行组合。可以考虑“核心-卫星策略”。
其中,核心仓位一般以风险适中的产品为主。如果风险偏好水平较低,倾向于获得稳定收益,核心仓位可以以固收类基金为主。
如果风险承受能力较强,则可以考虑风格明确、配置均衡的宽基指数(增强)基金为主,追求获取市场的贝塔收益。
风险提示:基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩和其他投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成基金业绩表现的保证。证券市场因受宏观经济等因素影响而引起波动,将引起基金收益水平发生波动的潜在风险。本基金对于每份基金份额,设定一年持有期,故投资者将面临在持有期到期前无法赎回的风险。投资人购买基金时应详细阅读该基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件,了解基金基本情况。基金法律文件中关于基金风险收益特征与产品风险等级因参考因素不同而存在表述差异,投资者应结合自身投资目的、期限、风险偏好、风险承受能力审慎决策并承担相应投资风险。在代销机构购买时,应以代销机构的风险评级规则为准。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资须谨慎。
*万家鑫安纯债A成立于2016.09.18,2017-2022年净值增长率分别为:3.12%,6.84%,5.00%,3.61%,4.63%,2.35%;2017-2022年业绩比较基准收益率分别为:0.37%,7.53%,4.28%,2.83%,4.73%,3.11%。业绩比较基准为中债综合指数(总财富)收益率*90%+1年期定期存款利率(税后)*10%。现任基金经理周潜玮(2022.4.27至今),基金经理周慧(2023.6.2至今)。以上数据来自各基金定期报告。
*万家中证1000成立于2018.1.30(2018.12.3由万家家裕债券型证券投资基金转型为本基金),A类2018-2021净值增长表现分别为:-6.28%,40.77%,33.58%,29.98%;2018-2021业绩比较基准收益率分别为:-4.45%,24.51%,18.63%,19.59%;业绩比较基准为中证1000指数收益率*95%+一年期人民币定期存款利率(税后)*5%;现任基金经理乔亮(2019.8.21至今)。*万家中证500指数增强发起式成立于2019.5.23,A类2019-2021净值增长率为:20.20%,33.71%,22.82%;2019-2021业绩比较基准收益率为:5.65%,20.01%,19.59%,14.90%;业绩比较基准为中证500指数收益率*95%+一年期人民币定期存款利率(税后)*5% ;现任基金经理乔亮(2019.9.6至今)。万家创业板指数增强成立于2021.1.26,A类2021年净值增长率为10.29%;2021年业绩比较基准收益率为-0.69%;现任基金经理乔亮(2020.1.26至今)。*万家沪深300指数增强基金自2018年初采取指数增强策略。万家沪深300指数增强成立于2016.09.26(2018.07.09由万家瑞旭灵活配置混合型证券投资基金转型为本基金),A类2017-2021净值增长率为:1.55%,-19.58%,43.46%,43.49%,1.38%;2017-2021业绩比较基准收益率为:10.30%,-15.58%,34.21%,25.94%,-4.80%。现任基金经理乔亮(2019.9.6至今)。以上数据来自各基金定期报告。
万家人工智能A成立于2019.01.25,2019-2022年净值增长率分别为:20.99%,85.83%,32.42%,-42.03%;2019-2022年业绩比较基准收益率分别为:19.29%,18.27%,1.29%,-12.97%。业绩比较基准为中证800指数收益率*65%+上证国债指数收益率*35%。在银河三级分类中,万家人工智能A为偏股型基金(股票上限95%)(A类)。现任基金经理耿嘉洲(2020.5.14至今)。以上数据来自各基金定期报告。
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