十方联动信息无障碍·投教无界限|鹏华基金·企业公民特殊人群投教

信息无障碍

投教无界限

根据金融机构需加强特殊人群投教服务的倡导，践行普惠金融初心，在深圳8·18投教节-理性投资“财”有未来系列投教活动火热开展之际，鹏华基金投资者教育基地8月29日启动“企业公民特殊人群投教专项计划”。首期活动以“信息无障碍 投教无界限”为主题，面向视障人群普及理财认知、ETF投资等基础金融知识，提示关注正规投资渠道并防范常见金融风险，为视障人群护航并点亮他们的投资之路。本次活动也是深圳市居民金融素养提升工程在特殊人群投教方向的一次重要实践。

本次投教活动在深圳证监局、深圳市金融局、深圳证券交易所指导下，由深证投资者服务中心、深圳市证券业协会、深圳市投资基金同业公会主办，鹏华基金承办，国泰君安投教基地（深圳）协办，支持单位为深圳市创新企业社会责任促进中心、深圳市信息无障碍研究会。

深圳市地方金融局领导班子成员、深圳市决策咨询委员会金融专家组副组长、广东省政府参事室特约研究员林居正，深圳证券交易所投资者服务部副总监李明华，深圳市证券业协会副秘书长/深证投资者服务中心秘书长赵科鹏，深圳市投资基金同业公会副秘书长徐擎宇，深圳市创新企业社会责任促进中心副主任傅蝶，鹏华基金品牌管理部总经理于凌波，深圳市信息无障碍研究会无障碍工作委员会主任陈晶，鹏华基金量化及衍生品投资部基金经理罗英宇，国泰君安深圳分公司首席ETF投顾刘芸帆，以及券商伙伴、社会组织、视障投资者代表共同参与了本次投教活动。

活动通过联动基金、券商和社会组织等多方力量，通过普理财认知、ETF指数投资等高质量投教内容，为视障人群提供投资者教育和保护的专业赋能。下面，跟随小编一起回顾下活动的精彩集锦吧~

活动致辞

林居正 

深圳市地方金融局领导班子成员

深圳市决策咨询委员会金融专家组副组长

广东省政府参事室特约研究员

如何让视障群体平等地参与证券投资市场和保护自身权益，是金融监管单位和金融机构亟需破解的一大专业难题。他表示，作为深圳市居民金融素养提升工程的重要组成部分，本次投教活动正是一次创新探索，旨在倡议金融行业加强特殊人群投教服务，普及投资理财等金融知识，切实保护特殊人群的投资者权益，帮助他们平等享受金融服务。未来，该专项投教行动系列活动将服务于更多特殊群体，推广于全市，活动形式更丰富且能够可持续性开展，让障碍群体金融服务的种子在全市开出特殊群体金融素养教育的鲜花。

精彩分享

陈晶 

深圳市信息无障碍研究会无障碍工作委员会主任

本次活动邀请到信息无障碍领域专家陈晶围绕“视障人群金融无障碍需求”主题进行了专题分享。她表示，作为数字金融的“特困生”，当前我国视力残疾人数在1700万以上，群体规模大且数量增速较快。得益于职业的多元化发展，他们在工作中获得经济能力提升，理财意识和需求日益增强，约有77%的视障朋友有理财习惯，但理财水平普遍不高。未来，希望更多金融机构能像鹏华基金一样，关注到视障朋友等特殊人群，定制化提供更多投教服务内容，让他们平等享受各类金融服务。

郑锐 视障投资者代表

本次活动还邀请了视障投资者代表郑锐现身说法，与大家分享了他20多年的投资历程。他表示，视障群体也有参与投资理财的需求和欲望，希望通过理财获得资产的保值和增值。但是由于大多数交易软件没有针对视障用户做无障碍优化，导致他们无法享受公平的金融服务，常常错过最佳的交易机会。郑锐希望，更多的金融机构能像鹏华基金一样关注视障群体的需求，在产品和服务上做出无障碍调整，给予他们公平参与市场的机会。同时，他认为基金相对股票来说门槛更低，更容易被视障群体接受。

罗英宇 鹏华基金量化及衍生品投资部基金经理

作为具有技术与投研复合经验的基金经理，罗英宇围绕视障群体的投资理财需求进行了专业分析。他指出，投资的目标是服务于未来的生活，视障投资者朋友开展理财规划要基于自身未来现金流设计，同时选择适合自己需求和风险偏好的金融工具至关重要。投资收益需要从信息差、认知差、行动差和竞争差等多个维度进行把握，要弄清楚自己参与投资主要是通过什么赚钱。其中，认知差需要长期跟踪行业获得，行动差和竞争差来源于不断优化对行业的理解和资产配置。这些对视障群体同样适用。他强调，理财不是短期获利行为，而应建立清晰的认知框架，进行长期的财富配置和科学的风险管理，并在具体投资过程中不断迭代升级自己的投资框架。

刘芸帆 国泰君安深圳分公司首席ETF投资顾问

本次投教活动邀请到专业投顾代表刘芸帆针对视障人士的投资理财需求，围绕“走进指数投资”进行专题分享。她表示，在当前投资环境下，指数投资具有省力、省心、省钱、省事的优势，更适合视障朋友。指数可以有效反映市场整体走势，通过指数投资可以分散个股风险。她指出，ETF作为指数投资的重要工具，具有交易效率高、操作透明、持续披露清单、费率低等优点。ETF既可以作为交易工具，也可以作为配置工具，满足不同需求。具体投资策略上，刘芸帆推荐视障投资朋友可采用定投策略进行ETF投资，可以降低对市场择时的依赖，长期平稳持有。

于凌波 鹏华基金品牌管理部总经理

作为活动的发起方，鹏华基金开展特殊人群投教专项计划背后有着诸多创新的思考。鹏华基金品牌管理部总经理于凌波表示，各级监管对行业机构的指导和鼓励，使得鹏华基金能在投教领域不断地创新。投资者教育工作是提升资产管理行业公共价值的重要的一环，结合重大的社会议题推动投教是我们公募基金公司前进的方向。她指出，投资理财是障碍群体必要的需求之一，推动信息无障碍与投教服务融合符合普惠金融的理念，可以平等地满足所有客户的需求，体现的是金融企业在更广泛意义上的普惠的追求。鹏华基金投教基地启动“企业公民特殊人群的专项投教计划”，不是短期的脉冲行动，未来将持续深入为障碍人群提供具有针对性的投教服务。

随着资本市场不断发展，投资者教育的必要性更加突出、内涵更加丰富。特殊人群因信息障碍参与资本市场处于弱势地位，理应在投资者教育和保护方面得到更多投教服务支持。作为行业内的基本面投资专家，鹏华基金持续创新开展各类特色投教活动，助推投教服务高质量发展。本次活动是鹏华基金继今年以来多场创新投教活动后，再次探索新型投教形式，进一步拓宽投教服务对象、丰富投教服务内涵。未来，鹏华基金投教基地将持续开展“企业公民特殊人群投教专项计划”，让金融投教惠及每一位投资者。

注：本信息仅用于鹏华基金投资者教育宣传。本信息不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息做出决策。我们力求本材料信息准确可靠，但对这些信息的准确性或完整性不作保证，亦不对因使用该等信息而引发的损失承担任何责任。投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。基金有风险，投资需谨慎。