今年，证监会关于《推动公募基金高质量发展行动方案》落地，提出强化公募基金投研核心能力建设，完善投研能力评价指标体系，摒弃明星基金经理现象，强化“平台型、团队制、一体化、多策略”投研体系建设。

面对日益复杂的投资环境和更丰富的投资需求，过去的投研模式难以应对变化的市场，投资的广度和深度都在扩展。一方面，信息来源更加广泛，需要关注的投研维度不再局限国内和上市公司本身的经济数据，全球局势、各国货币政策、世界经济格局、产业链全景，甚至招聘新闻、社会新闻，都需要纳入考量范围；另一方面，标的数量和类别都更复杂，需要跨资产类别做动态风险收益比权衡。

因此，标准化、平台化的投资流程，更符合当下趋势。投资变成团队作战、平台系统作战，就像现代工厂中的生产线，大家各自负责一部分，比如数据层负责整理行业政策、市场情绪等数据，模型层负责将因子组合为各种主题策略模型......最终“组装”成完整的投研智慧，集合全投研团队的能力所长一起把优秀的投资思想和逻辑进行沉淀，并进行迭代。

这种体系化和平台化的投研模式，使得投资决策不再是孤立的行为，不会过度依赖个人能力，而是基于全面数据、深度分析与专业洞察的集体智慧结晶。面对复杂多变的市场行情，团队能够迅速整合各方信息，借助AI快速模拟不同投资策略的潜在收益与风险，从而做出更加科学合理的投资决策。

“以投资者利益为中心”的理念，在AI技术加持下有了更具象的表达。一方面，AI凭借严谨的投资决策机制有效减少主观偏差的影响，力争投资策略在市场周期波动中保持稳定，努力为投资者创造可持续回报；另一方面，标准化流程降低人力与时间成本，扩大管理边界，契合行业高质量发展趋势，真正做到为投资者服务。

浙商基金把AI应用从投资端延伸到投资者服务，作为AI战略的核心配套工程之一，打造了覆盖“投前-中-后”全投资周期的服务模式。借助AI技术，公司为投资者提供更贴心、高效的投资知识普及、风险提示及投资建议等服务，有助于增强投资者对AI投资的理解度和信任度，吸引并留住更多投资者。

公司AI战略以“科技+温度”打造投教与服务体系，通过科技手段贯穿投资者全投资者周期服务，构建“数据-策略-服务”闭环，实现投教模式从单向输出到双向互动，服务于投资者“认知偏差、服务同质化、长期陪伴缺失”等现状。

中央金融工作会议强调“金融为民”到《行动方案》落地，浙商基金的AI探索始终与国家战略同频。公司的工业化投研平台不仅在为“投资风格不漂移、投资业绩更稳定”的目标耕耘，更将代表着国家战略发展方向、重点产业政策方向的行业等纳入AI模型筛选，充分挖掘科技创新产业链中的长期机会，为投资者创造回报，也为新兴产业注入动能。

当AI战略成为连接宏观蓝图与投资者需求的数字中台，公司的实践揭示了一个本质：金融科技的最高境界，是让算法不仅服务于投资收益，更服务于经济高质量发展的肌理。从单一的业绩竞争、行业竞争，升维为“服务国家战略、创造社会价值、保障投资者权益”的三维共振，浙商基金的11年AI探索，为行业高质量发展路径贡献了科技维度的思考与实践。

AI

浙商基金

浙商基金作为浙江省首家公募基金公司，是行业内最早投入AI赋能投研的公募基金之一，至今已经11年科技积累，公司致力于先进的生产方式提升投研效率，经过多次技术迭代和更新，构建起基于AI决策的工业化投研体系，推动投研体系工业化与投资能力人工智能化，实现投研策略可追溯、可迭代、可传承，服务国家战略指引。

公司以服务投资者为目标，努力提升长期持有体验，目前公司中长期业绩位于行业前十：根据国泰海通证券数据，截至2025年一季度末，浙商基金权益类业绩近十年6/81，固收类业绩近五年5/129。

注：公司排名数据来源国泰海通-基金公司权益类/固定收益类资产业绩排行榜，统计区间近十年2015.07.01-2025.06.30、近五年2020.07.01-2025.06.30。

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