反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，还对金融体系安全稳定构成威胁。在接下来的时间，小海会通过一系列的案例分析，跟各位小伙伴们一起学习如何从自身点滴行动做起，助力反洗钱。今天我们讲解关于内地投资者参与“港股打新”洗钱风险的建议。

1、探索建立“港股打新”合规资金通道，杜绝衍生洗钱风险

“港股打新”是内地投资者参与香港证券市场的一种合理形式，而当前内地投资者参与“港股打新”的资金通道主要依附于个人一般性跨境汇款，未被计入专项资金监测，且存在违规使用外汇的风险，巨大的资金通道需求易衍生非法跨境汇款等洗钱风险，人民银行可联合国家外汇管理局、中国证监会等部门，在限定投资额度、洗钱风险防控和参与方式等方面探索建立内地投资者“港股打新”的合规资金通道。

2、敦促商业银行采取有效措施，提高跨境汇款业务反洗钱的有效性

一是增强业务人员履职意识，及时根据出入境开放情况、境外国家（地区）风险状况等更新跨境汇款业务客户身份识别操作指引，结合业务洗钱风险等级情况合理提高跨境汇款相关客户身份识别工作的考核标准。

二是加强跨境汇款业务全流程风险管理，在完整地登记相关汇款交易信息前提下，还应采取必要的尽职调查措施确保信息的准确性和真实性，怀疑涉嫌非法汇兑洗钱活动的应按照规定提交可疑交易报告。

三是整合本机构跨境汇款对手方信息，尝试建立境外机构信息名录库及对应专用服务账户信息库，并录入反洗钱系统进行专业化处理，提升跨境汇款业务可疑监测有效性。

3、加大对内地投资者赴港打新的反洗钱宣传教育力度

鉴于跨境投资的特殊性，人民银行应及时面向内地投资者作出反洗钱合规要求及洗钱风险提示。

一是依据《个人外汇管理办法实施细则》等法规做好合规使用年度个人便利化外汇额度的宣传教育，严厉打击非法汇兑或跨境转移资产等违法行为。

二是提示内地投资者严格遵守香港地区等境外（地区）反洗钱要求，规范参与境外投资市场及使用个人境外银行账户。

三是提示投资者关注新兴跨境投资互联网券商平台风险，通过可信渠道识别平台资质情况，避免陷入跨境投资骗局。

资料来源：节选于《中国反洗钱实务》2021