3月以来,全球资本市场遭遇通胀预期高企、俄乌战争、疫情反复等多重负面因素冲击,股市短期出现大幅调整,叠加对美联储加息提速的担忧,债市也没法独善其身。
“固收+”基金作为净值化产品,市场不好时净值回撤在所难免。对于今年2、3月份买入“固收+”基金的投资者而言,过去的一段时间里,正好经历了市场持续下跌带来的阵痛,持有体验可能并不那么美好。如果出现浮亏,心态先别崩,做好以下三点,才是稳健投资的正确姿势:
以安信稳健增值为例,看看获得较好的稳健投资体验需要多长时间?安信稳健增值成立于2015年5月25日,成立以来经历过2015年股市急剧调整、2018年单边下跌、2019年疫情冲击等多轮极端行情,经过历史买入的收益测算,我们发现:安信稳健增值A成立以来,历史任意一天买入并持有半年、一年,历史正收益天数比例均为100%,持有半年的历史平均收益为3.54%,持有1年的历史平均收益为7.32%,能够持有1年历史最低收益水平也达到4.48%。
历史数据表明,买入并持有半年以上是获取较好投资体验的一个重要因素。同时“固收+”策略体系里面已经内嵌了大类资产配置和择时的理念,投资者也不适合进行频繁申赎,一方面会产生交易成本,另一方面反复操作也容易踩空,导致错失原有的涨幅。
经过一段时间的下跌后,“固收+”整体组合的安全边际更好,未来的风险收益性价比更优,对于投资者而言买入成本相对之前也更加便宜。简单点说,此时在力所能及的情况下适当增加点配置,可以摊薄持有成本,增加资产配置“压舱石”的分量。
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