案例一｜警惕“荐股”软件，当心“潘多拉魔盒”

投资者朱某在浏览网站时，发现了一则关于“某股票资讯终端”的产品宣传。朱某在进一步接触后了解到，该公司荐股软件按股票走势准确度和售后一对一咨询服务内容不同划分为若干等级，其中“绝密计划”由公司“王牌投资总监”亲自指导操作，等级收费逾十万。在“神奇”的“高科技软件”光环下，朱某交费11万余元，成为了该公司的软件用户。但最终，打开“潘多拉魔盒”的朱某并没有通过软件获取预期的收益，甚至出现了严重亏损。

  小兴提醒：无资格机构和个人向投资者或客户提供证券投资分析、预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动都是非法的。按照法规规定，销售具有“荐股”功能的软件，也必须经中国证监会核准具有证券投资咨询业务资格。大家可以通过中国证监会网站或中国证券业协会网站查询核实对方是否具有相应资质。

资料来源：中国证券监督管理委员会

案例二｜以委托交易为名，行“对敲”诈骗之实

2013年3月，刘某在高额回报的利诱下，投资了某期货委托理财和配资项目，将自己和他人共同出资的账户交与委托公司委托交易。随后，刘某的账户被层层转包：诈骗人员A先是通过配资业务、代客交易名义骗取刘某账户密码，同时盗用其他人员黄某身份，开立己方期货账户；诈骗人员B提供对敲交易所需资金；诈骗人员C对账户进行操作，在期货合约上进行“对敲交易”（“对敲”指单个主力通过众多关联账号相互买卖，达到操纵股价的目的），将刘某的资金转移到自己控制的黄某的账户上；诈骗人员D则负责对敲交易资金的划转。最后，刘某出资的账户在某线材交易中总计亏损100余万元。

  小兴提醒：委托他人操作期货账户存在巨大风险，易被操盘手转移资金；另外，将自己的期货账户“出借、出售”给他人也容易带来损失，并引来不必要的法律纠纷。如发现自己账户被他人“对敲”，应立即修改密码，并向有关部门反映。

资料来源：上海期货交易所网址

http://edu.shfe.com.cn/teach/video/knowrisk/

案例三｜期货大V带你飞？不见盈利只见亏

2021年5月，投资者王先生在股票群里认识了李某并互加微信好友。李某声称，如在某期货公司开立期货交易账户，可由某公司旗下的袁老师免费向王先生提供期货交易指导。为了增加说服力，李某不时地向王先生发送其他投资者在袁老师指导下获得期货交易赢利的截图和袁老师视频直播课程。在李某持续的鼓动下，王先生于7月决定在某期货公司开立交易账户，并选择某富公司作为居间人。开户成功后，王先生根据袁老师的交易建议进行操作。在短短的1个月内，王先生亏损了近22万元，其中10万元为交易手续费。

上述这类居间“喊单”业务也是非法集资的重灾区。某些期货公司以提供投资建议为诱饵，引导投资人开户，并在实际提供“直播教学”、“微信指导”的喊单人和与期货公司存在合约关系的居间公司之间事先设置隔离“防火墙”，导致错信投资“建议”、蒙受损失的投资者难以维权。

  小兴提醒：对免费荐股电话、短信、微信和直播打起十二分精神，警惕所谓的投资“大师荐股”、“股神荐股”。大家可以通过国家企业信用信息公示系统或企查查、天眼查等第三方企业查询平台，及百度、知乎、微博等多个平台对居间人、实际“喊单人”进行搜索。同时，也可以观察法人主体在国家企业信用信息公示系统中披露的年度报告里填写的联系地址、联系电话是否相同或存在高度相似性，据此查明居间人与实际“喊单”人的联系，避免上当受骗。

http://edu.shfe.com.cn/teach/riskwarning/case/373.html

诀窍一｜选择合法机构，远离非法主体

中国证券监督管理委员会网址：

http://www.csrc.gov.cn/csrc/xwfb/index.shtml

2、在“中国期货市场监控中心”投资者查询服务系统尝试登陆账户。期货账户开通后，投资人会收到短信通知，内容包括账号密码等信息。如不能成功登录，则说明开户公司可能存在问题。

中国期货市场监控中心网址：

https://investorservice.cfmmc.com/