不是吧,你还不知道虚拟货币交易不仅危害大还违法?

2022-06-01 16:00

提到“洗钱”,不少人可能联想到影视剧中不法分子利用赌场、名画拍卖、现金走私等洗钱手段,然而近几年兴起的虚拟货币,也成为了犯罪分子们洗钱的“新宠”之一。虚拟货币到底是个啥?它在我国合法吗?虚拟货币交易的套路有哪些?我们应该如何防范,避免踩坑呢?今天我们就来详细了解一下~



它不仅“谋你钱财”,还践踏法律红线


首先从概念上进行判别——虚拟货币并非真正意义上的货币,它不具有法偿性、强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,且不能作为货币在市场上流通使用,也就是说虚拟货币的投资和交易并不受到法律保护
 
那么,虚拟货币炒作交易合法吗?

2021年9月15日,十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》早已明文划定了:“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。”
















虚拟货币交易活动到底有哪些?


*开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务

*作为中央对手方买卖虚拟货币

*为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务

*代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易

(上述行为违反了有关法律法规,并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。)
















讲到这你可能已经大致了解了虚拟货币是什么,也明白了它是一种非法金融活动,但光知道这些远远不够,毕竟犯罪分子套路深,花样多,你一个不小心就会掉入他们层层铺设的陷阱。所以,咱们很有必要了解一下对方都有哪些“套路”,多积累点经验总归是好的~


小盛给大家总结了一些虚拟货币坑人的套路:




套路:1:自行开发某一种代币并通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集所谓的“虚拟货币”。

套路2:制造“高收益骗局”,蛊惑投资者投资,骗取钱财。 设立所谓的虚拟货币交易平台,通过技术手段扰乱市场秩序,同时使用暗箱程序操纵价格,将价格强制拉低或提高,制造“爆仓”的假象,诱惑投资者进行杠杆交易。


套路3:被诱导“发展下线”,引发多种违法风险。利用传销的手段,举办线下活动或线上发帖,以“静态收益”(炒币升值获利、原始股份分红等)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,蛊惑投资者投入资金并利诱投资人发展下线人员加入,不断扩充资金池。


套路4:为他人的虚拟货币交易提供“帮助”、“服务”,成为“洗钱帮凶”。2020年的一天,有人联系张某,想让她帮忙出售虚拟币并取现,从中可以赚取1%的“好处费”。张某一听觉得不错,便拉上丈夫一起干。最终,法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处陈某有期徒刑三年十个月,并处罚金1万元;判处张某有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金8000元。
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擦亮双眼免踏坑,防范风险有三点

总而言之,虚拟货币交易活动不仅有可能害你损失钱财,也有可能将你带入违法犯罪的歧途,相信你也已经充分认识到这件事情的严重性了。
 
那么对于虚拟货币炒作相关的违法行为,作为普通投资者的我们应该怎样去辨别和防范呢?小盛这里有3个小建议请大家务必记下并收藏好哦~
 




第一点,风险意识要增强。投资者要提高风险防范意识,学会正确认识货币、正确看待虚拟货币及虚拟商品,树立正确的投资理念,坚决杜绝虚拟货币交易炒作活动,不盲目跟风虚拟货币相关的投机行为,谨防个人财产及权益受损。


第二点,个人信息保护好。投资者应该珍惜个人银行账户,不要将其用于虚拟货币账户充值、提现、购买或者销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动,防止违法使用和个人信息泄露。


第三点,违法犯罪要举报。应该及时举报虚拟货币交易相关违法违规线索,对于涉嫌违法犯罪的不法分子,更要及时向公安机关报案。
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为了大家的钱包安全,小盛苦口婆心讲了这么多,也是蛮拼的~一定要记得经常来温习,谨防上当受骗哦~



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