超级定投家丨力求画出“更美的微笑曲线”
2022-06-29 19:49
【超级定投家】是广发基金为“中长期投资的钱”而打造的一个投顾定投策略。通过更聪明的定投方式，帮你全市场动态优选基金，并把握市场估值低位时多投，估值高位时少投，帮助跟投者更好地进行中长期资金的理财规划，力争在长期投资的过程中获得更理想的定投回报。该策略从2021年底上线，截至2022.6.29刚好满半年。那么半年过去了，这个策略表现如何呢？本文将和大家一起回顾复盘，聊聊超级定投家上线半年的感悟与思考。基金定投，追求微笑曲线。2022年初的这波下跌，让更多人体会到基金定投分散买点，市场低位持续投入摊低成本的好处。年初上证指数在3600点以上，若当时通过一次性买入的方式，目前可能还有小额浮亏。而基金定投能克服人性的弱点，市场低位坚持执行买入计划，是持续降低投资成本的过程，在行情反弹时也许就可以更快地扭亏为盈。回到【超级定投家】，由于该策略会判断市场估值高低，动态调整每次定投的买入金额（0.25倍-4倍份数），从2021.12.30正式发车，截至2022.06.29已累计定投13期，共计投入20份。根据目前的发车回顾能够看到，买在上证指数3300点以下的份数有15份，占比75%，而在上证指数3100点以下的投入达到8份。其“更聪明定投”的系统机制，充分把握了市场低位的买入时机，有效降低了跟投者的持仓成本，从而进一步增强“低位多投”给定投带来的贡献，力争画出一条更美的微笑曲线。等到2022年底，超级定投家策略上线满1年后，届时我们会把它的业绩、跟投效果等情况，再细细地呈现给大家。小编作为超级定投家的“体验官”，回看去年2021.12.30首次发车时写的文章《正式发车，超级定投家！》，对照策略上线至今的持有体验以及客户反馈来看，还是基本符合预期的。首先，“中长期不用的闲钱”是每个人都应该管好的一笔钱，通过长期投资、淡化短期波动，才能更有效地分享经济增长的果实，也是人与人拉开财富差距的一笔钱！但是，对于很多人来说，想要管好这笔钱却并不容易。需要面对如何选基金、什么时候买（买多少）、又怎么应对市场的波动调整等等问题？试想，假设你现在有10万或100万闲钱，应该怎么投入到基金里，才能让这笔钱更好、更稳健地保值增值呢？面对无法预测的市场，没有专业的依据确实容易栽跟头，一次性投入股市的择时风险太高，自己又很难把握投资的节奏。“超级定投家”的三大主要特点，其实比较贴合投资者在实际理财中的需要。一、全市场精选基金。解决的是“买什么”的问题，还将根据市场轮动机会变化，动态调整每次投入的基金品种。二、每双周定投（发车）。解决的是“什么时候买”的问题，运用基金定投分散买入、平摊成本、降低投资波动的原理，避免投资者的买入成本集中在股市的高点。三、动态调整每期定投金额。解决的是“买多少”及“如何应对市场波动调整”的问题。超级定投家通过“策略模型”，带你市场估值低分位多投、高分位少投，避免参与者【低位不敢投、高位又盲目往里冲】，力争在关键的时机，更好地把握市场低位的布局机会。按照一份3年的投资计划进行布局，即分成72个双周，可以至少将我们的闲钱划分成100-150份进行规划，假如一份10万元的布局计划，每一份基础的投资金额在650元~1000元为宜，超级定投家将根据“策略估值模型”发出每期0.25倍-4倍的投入计划。每次的发车我们都将通过陪伴文章，带你更好地了解市场、了解基金，应对市场的起伏波动，持续陪伴投资者一起坚持定投。投资中“有风有雨是常态，风雨无阻是心态，风雨兼程是状态”。超级定投家的“初心”，就是希望帮助更多的人，用更省力的方式分享经济增长的果实。或许在你看起来毫不费力的过程，但背后是广发基金的投顾投资经理、理财顾问、产品经理、运营人员们日以继夜的努力。祝愿【超级定投家】满1周年时，我们能向所有计划参与者们交出一份满意的答卷。感恩同行。风险提示：广发基金本着勤勉尽责、诚实守信、投资者利益优先的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不预示未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。投资者应当充分了解定投和零存整取等储蓄方式的区别。定投是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。投资前请认真阅读投顾协议、策略说明书等法律文件，充分了解投顾业务详情及风险特征，选择适合自身的组合策略，投资须谨慎。
