双11只会“剁手”？回血攻略看这里！

2023-11-10 20:53


2023年电商“双11”购物活动正如火如荼地推进，面对眼花缭乱的折扣和满减折扣，在多渠道比较、掰头数学题计算优惠以及跟着主播冲冲冲后，很多消费者还是不知不觉被“掏空”了钱包，开启吃土模式。


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王者归来？半导体成长价值凸显




半导体板块上半年涨势喜人让很多投资者尝到了“甜头”，行情的快速下跌让很多投资者遭到了“毒打”，时刻感受着“焦虑”。少部分承受不住的投资者选择割肉止损，仍有部分投资者仍旧看好今年下半年半导体的上涨逻辑，坚守住阵地，甚至逆势而行，“捡便宜筹码”以待市场回暖。


进入四季度，由于手机等最多终端新品的销售持续火爆，半导体产业链部分环节公司三季报财务表现环比改善，叠加全球半导体月度销售额的提升，半导体的行业景气周期整体逐步回暖。10月数据显示，申万电子行业指数上涨4.43%，位于申万各行业之首，而半导体行业指数上涨5.78%，在同期各行业中涨幅居前。



展望后市，雷涛在三季报中表示，我们看好存储、设备材料、国产算力等领域，同时针对具有新增量的消费类芯片保持巨大的关注。如果也有看好半导体板块的投资者，不妨多多关注这只“好基”。


行情再启？医药或有较大机会




近期医药行业强势反弹，Wind数据显示，中证医药生物指数10月26日至11月6日期间涨幅高达9.23%，引发投资者关注。


对于医药板块反弹的原因，一方面是自2021 年下半年以来，医药生物指数已经经历了大幅的回调，使得目前的行业动态 PE 处在历史相对较低位置，另一方面则由于2023年上半年的医疗反腐原因，相关医药产品在医院内的销售和推广活动都受到些影响，由于医药行业同时具备刚性基础需求和创造性改善需求，目前市场的悲观预期得到充分反应，从机构持仓、行业基本面角度出发，整个行业进入了长期投资的布局阶段，因此出现反弹。


展望四季度，基金经理揭诗琪在德邦鑫星价值的三季报中提到当前医药投资虽然缺乏主线，但是“大单品”逻辑逐渐走出独立行情。在医保控费整体大的政策方向不改变的情况下，医药大盘子的增速相对维持在低水平增长。但是针对大适应症或临床需求未被满足的创新型药品或器械的市场空间仍然具备很大的想象力，例如减肥、阿兹海默症等。同时，国内医药制造业在全球范围内也有一定的优势，工程师红利、化工供应链优势、规模效应等，相关产业链上的公司也能在终端药品全球快速放量的同时享受业绩的增长。当前政策预期已经是比较稳定且偏温和，现在是一个做多医药的窗口，可从长期投资角度考虑适度配置。


涨跌难料？债基助力提升投资胜率




10月债市表现偏弱，资金面波动，特殊再融资债及特别国债的超预期发行叠加税期影响较大导致资金环境整体偏紧，同时加上三季度经济数据显示基本面内生动能有所增强，都对债市造成一定影响。国内基本面虽受季节性扰动但未改回升势头，宏观政策延续发力背景下资金面和供给压力成为影响债市走势的主线。


往后看，基建、信贷在政策推动下或表现较好，长端目前对于宽信用政策定价较为充分，后续仍需观察政策落地效果，整体上行风险或在可控范围内，预计维持高位盘整；短端预计资金的扰动因素仍在但随着11月资金缺口的收敛，预计资金面较10月边际改善，或带来短端的修复机会。




在波动和分化越来越大的市场中，选到一只好基金比熬夜蹲直播间抢货更难，做好理财规划，密切关注市场投资方向，双11回血不再“焦虑”！




数据来源：

1、Wind 数据显示，截至2023年9月28日，德邦半导体产业混合发起式A今年收益率为18.69%，同期业绩比较基准为-0.62%（数据已经托管行复核）。

2、海通证券2023年11月1日发布的基金业绩评价报告显示，截至10月31日，德邦半导体产业混合发起式A近1年收益率在强股混合型基金中排名前11%（285/2703）。德邦锐兴债券A近3年在同类纯债债券型基金中排名前5%（57/1251），德邦短债A在海通三年评级中获得五星评级。

 

业绩/基准

德邦半导体产业混合发起式：2022年A类-24.43%/-27.20%，C类-24.71%/-27.20%，自基金成立以来基金经理变更情况：吴昊，20211228-20231031；雷涛，20211228至今；

德邦锐兴债券：该基金原名“德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金”，2016年5月4日生效，自 2020 年 3 月 6 日起，更名为“德邦锐兴债券型证券投资基金”，业绩比较基 准由“中债综合全价指数收益率×80%+一年期银行定期存款利率（税后）×20%”变更为“中债综 合全价指数收益率×85%+一年期银行定期存款利率（税后）×15%”。自 2022 年 9 月 19 日起增加本基金的 E 类基金份额类别。2018年A类6.26%/0.94%，C类5.13%/0.94%；2019年A类9.77%/2.29%，C类8.19%/2.29%；2020年A类-0.51%/-1.20%，C类-0.69%/-1.20%；2021年A类7.58%/2.01%，C类7.29%/2.01%；2022年A类0.90%/0.66%，C类0.65%/0.66%。自基金成立以来基金经理变更情况：韩庭博，20160603-20170801；孙权20170616-20180904；张铮烁，20180817-20210121；陈洁，20180919-20200701；韩哲昊20210119-20230530；陈雷，20211217-20230616；欧阳帆，20230602至今；

德邦短债：2019年12月25日成立，2023年9月4日增加E类份额，2020年A类1.99%/2.48%，C类1.78%/2.48%，2021年A类3.30%/2.85%，C类3.04%/2.85%，2022年A类1.48%/2.34%，C类1.22%/2.34%。自基金成立以来基金经理变更情况：丁孙楠，20191225-20230818；欧阳帆，20230811至今；

 

 

德邦稳盈增长灵活配置混合：2018年-30.64%/-9.62%，2019年27.84%/19.92%，2020年21.20%/15.20%，2021年5.16%/0.30%，2022年-11.22%/-9.56%。自基金成立以来，历任基金经理变更情况：许文波，20170310-20180322；孔飞，20170525-20181128；吴昊，20171225-20220316；范文静，20210331-20220902；吴志鹏，20220322-20230413；雷涛，20230329至今；陆阳，20231025至今；

基金经理雷涛管理的同类型其它基金：

德邦福鑫灵活配置混合：2015年4月27日成立，C类份额2015年11月16日增加，2018年A类-18.17%/2.34%，C类-18.54%/2.34%；2019年A类9.28%/2.28%，C类9.19%/2.28%；2020年A类53.98%/10.07%，C类53.58%/10.09%；2021年A类35.28%/-3.09%，C类34.94%/-3.09%；2022年A类-12.26%/-12.15%，C类-12.48%/-12.15%。自基金成立以来，历任基金经理变更情况：李煜，20150427-20150618；何晶，20150610-20150911；张翔，20150715-20170222；许文波，20170217-20180322；刘长俊，20180105-20180809；房建威，20180716-20200717；陈洁，20190319-20200407；张铮烁，20190319-20200407；吴昊，20200511-20231031；雷涛，20231013至今；

 

德邦科技创新一年定开混合：2021年A类24.55%/3.09%，C类24.24%/3.09%，2022年A类-21.67%/-26.64%，C类-21.86%/-26.64%。自基金成立以来，历任基金经理变更情况：黎莹，20201124至今；吴昊，20201201-20231031；雷涛，20231013至今；

 

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩表现的保证。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书，充分认识基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。



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