《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》（下称《指引》）发布，基金投教工作将开启新的篇章。基金公司积极行动，按照《指引》提出的规划和目标，朝着“更好的内容、更强的互动、更专业的运营、更有效的推广”方向不断努力。

追求“双向互动”

业内人士认为，《指引》是公募基金领域投资者教育工作的首个纲领性文件，在《指引》的引导下，投教工作将迎来“更好的内容、更强的互动、更专业的运营、更有效的推广”的发展新篇章。

“根据《指引》，基金投教工作实现高质量发展不仅是一个单向的灌输，而是要在投资者需求的基础上加强交流互动。”中欧基金相关人士表示，“未来，高质量投教作品和其他产品一样，要兼顾实用和美观两个特性。所谓实用就是要让大众看得懂、记得住，让投资知识入脑入心，慢慢影响投资者的投资理念，改变投资行为。而美观的要求，是让投资者容易产生共鸣，更好地发挥作用。”

多家基金公司提到，未来的投教工作将朝着互动性、针对性、创造性等方向努力。

“基金业协会牵头成立了一些不同主题的投教工作小组，比如基础知识普及、养老、ESG等，让投教的范围和主题更加清晰，工作方向更加明确。《指引》还提到投教资源共享，实际上，业内近几年已成立了一些投教联盟，机构间的合作逐渐加强，未来，广发基金将进一步探索共创投教产品、共办投教活动模式，提升资源利用效率，让投教工作发挥更大的作用。”广发基金投教工作负责人表示。

博时基金相关人士也表示，在投教方面将加大与协会和各机构之间的联系，根据《指引》策划更多具有针对性、有创意的投教项目。

市场震荡更需要投教活动

近两年，A股市场震荡加剧，基金赚钱不足。投资者抱怨颇多，入市热情降至冰点。这样的市场环境更加考验基金公司投资者教育的意愿和能力。

中国基金报记者采访深圳、北京、上海等地基金公司了解到，多家公司在震荡市之下更加注重投资者的教育陪伴，帮助投资者坚定长期投资、价值投资的信心。

国泰基金相关人士表示，在震荡市做好投资者教育工作，一是要结合市场情况，及时提供专业的解读分析，输出市场观点，稳定投资者情绪；二是结合客观数据，以多样化的形式，传递积极信号，提振投资者信心。

“当前的市场环境中，公司通过基金经理直播、微信专栏、第三方平台陪伴等形式，加大投资者陪伴力度，帮助投资者坚定长期投资、价值投资信心，普及价值投资理念、投资知识技巧，应对市场震荡。”汇丰晋信基金总经理助理何寒熙介绍。

广发基金投教工作相关负责人表示，震荡市尤其考验投资者的心态，公司适当增加了投资心理疏导方面的陪伴内容，比如以行为金融学为基础，为投资者梳理投资心理误区，增加投资心理建设方面的内容。“市场震荡，投资者的长期投资理念可能有所动摇，我们在陪伴中更加注重输出投资正念，呈现价值投资的基本逻辑。同时，有政策出台时，我们及时为投资者全面解读，提振投资者信心。”

不少基金公司非常重视在重要时点进行有针对性的投资者教育，如高考、妇女节等。

汇添富基金相关人士表示，今年以来，公司推出了多项创新性投教与陪伴活动，持续探索新的投教内容、形式和渠道，帮助投资者坚定长期投资理念。形式上，通过多个创意互动栏目，在微信公众号、视频号、抖音、B站等多个平台，结合投资者画像和平台特色，上线差异化的投教内容、话题互动，全方位陪伴投资者。

汇丰晋信基金在今年“三八妇女节”期间，邀请女性基金经理和财经大V进行交流，畅谈女性理财困惑。高考结束后，公司邀请基金经理拍摄系列投教视频，进入大学校园科普投资知识和投资理念，让大学生了解公募基金。

创新也是基金公司投教工作的一个主要方向。中欧基金介绍，2022年以来，市场持续大幅震荡，投资者情绪低迷，公司推出了多个投教品牌，通过海报、图文、音频、直播等形式覆盖各大平台，生产差异化的投教内容。同时，不断探索更有趣、有创意的投资者陪伴及教育形式，深入线下多个场景，如校园、企业、社区等，传播知识，助力提升国民金融素养。

“今年市场震荡不断，我们对投教陪伴内容的制作和传播力度比以往很大，陪伴频率和内容质量均有大幅度提升。”博时基金相关人士介绍，除了日常的市场观点输出之外，更将长期主义、避免追涨杀跌、风险教育等内容做成寓教于乐的宣传品，并拍摄投教大电影定期上映；举办线上投教活动，针对热门的AIGC方向进行详细的科普，并充分提示AI产业链的投资风险。

投资者教育，媒体的力量更加重要。多家基金公司表示，在媒体、社交媒体、互联网金融平台进行差异化的内容传播，根据不同平台属性传播不同内容，可以让传播事半功倍。

创金合信基金依托旗下投教基地进行丰富的投教宣传，通过课程、视频、直播、图文、调研白皮书、投资训练营等形式，积极开展投教推广和知识陪伴，实现具有鲜明特色的投教创新。