根据《指引》要求，让更多的人“看见”“理解”“懂得”成为基金投教下一步的工作重点。

投教服务亟待“破圈”

培养正确的投资观念绝非一朝一夕之事。汇丰晋信基金总经理助理何寒熙坦言，当前基金投教工作主要的难点在于如何让更多人“看见”。“行业产出了非常多的优秀投教作品，但传播范围有限。希望能够开辟更多传播渠道，让优秀的投教内容触达更多投资者。”

中欧基金表示，现有通识性的投资者教育对改善投资者非理性行为的作用非常有限。大多数投资者并不真正理解基金投资的知识，仍然会购买不适配的产品，或坚持采取错误的投资行为，导致投资体验不佳。

此外，各家基金管理人近年来都在积极做投教工作，但较为零散，未形成合力，专业有余但缺少吸引力，宣传覆盖力度及基金认知提升作用都较为有限。

“基金投教最突出的难点有三个：首先是能不能做出真正好的内容，既要专业又不能太专业，深入还要浅出，不然投资者听不懂，做了也白做。其次是基金公司目标定位不清晰，有的公司拿投教当品牌做，流于形式；有的公司将投教作为营销手段、甚至挂羊头卖狗肉，容易动作变形。再次是投入不足。要做好投教，需要实打实的人力、财力投入，不是所有公司都有这个魄力和实力。”北京一位基金公司人士谈到。

“金融知识较为专业，也比较枯燥。如何让投教内容更加生动、易懂，在趣味性和专业性之间找到一个平衡点，是当前开展投教工作的难点。我们常常自省，投资者教育要‘守正出奇’，守正就是守住专业性，向投资者输出规范、正向的专业知识；出奇就是在专业性的基础上，寻找更有吸引力的创新点，覆盖更多的客户。”广发基金投教工作相关负责人谈到。

不变的部分持续做

变的部分灵活做

近几年，市场持续震荡，追涨杀跌、频繁交易等非理性投资行为非常突出。业内人士强调，面对不同的市场环境，投教的打法也应有所变化。

汇丰晋信基金总经理助理何寒熙表示，在市场运行比较平稳的时候，投教重点会放在投资知识、投资技巧和投资理念的普及上。在市场波动剧烈的时候，我们会加大对于投资者陪伴的投入，减小市场波动对于投资者情绪和行为的影响， 避免因冲动做出投资决策。

过去两年，市场环境极为复杂，中欧基金认为，行情起伏，更应坚持专业的输出，为投资者传递信心、指引方向。

博时基金表示，在任何市场环境下，基础投教内容是始终要做的部分，但同时也需要根据不同市场环境下投资者心态和关注方向的变化适时调整。传播策略需要紧密跟踪受众关注点的变化，确定不同市场下的不同传播方向和关键词，指导各项内容的重心调整。“不变的部分持续做，变的部分灵活做”，从而达到投教变与不变的最佳传播效果。

国泰基金强调，投教工作应当是长期、一以贯之的工作。无论哪种市场环境，都应持续宣扬“长期投资”“价值投资”理念，鼓励投资者“不慕高峰而来，不弃低谷而去”。

“震荡市特别消磨人的耐心，在做投资者陪伴时，需要持续输出长期投资的意义，让投资者理解坚持的价值。牛市时市场情绪乐观，在投资者感觉赚钱很容易的时候，适时‘泼冷水’反而是必要的。”广发基金投教工作相关负责人强调，不论在什么样的市场环境中，有些投教工作是需要持续开展的，比如基础知识普及、个人养老金主题教育、防非反诈的警示宣传等等，不断提醒投资者防范风险，提升金融素养。