近日,博时基金正式获得公募基金投资顾问业务试点资格,将在完成基金投资顾问业务相关筹备工作后,正式开展投资顾问业务试点。
1、展望下半年,您如何做大类资产配置?股票和债券哪类资产投资性价比更好?
因此在目前A股位置和利率水平,将采取较为稳健的策略,标配甚至略微低配股债,等待更有利的出击时机。
2、在当前市场格局之下,对于主动权益基金,您会如何进行布局和筛选?哪些类型和风格的基金更被您看好?
3、站在目前去布局后市,您相对偏爱哪几类基金(比如固收+,货基,黄金,QDII,权益ETF)?理由是什么?
4、牛年以来明星基金经理短期回撤较大,普通投资者该如何评估这类产品持有价值?该如何操作,您有何建议?
另外对于不具备基金选择和波动中评估基金投资价值的普通投资者,也可以把专业的基金投资交给专业的团队,选择FOF或者基金投顾的方式进行基金投资。
5、投顾与FOF业务用户群体相近,那发展投顾业务,是否会对FOF业务形成一定的挤压?
在国内投顾和FOF都是处于起步阶段未来发展空间巨大的新业务,参照海外发达市场FOF和投顾在财富管理中的占比,在充足的发展空间下,两项业务完全有望实现共同发展;
投顾是一种服务,而FOF是一种产品,在不同纬度各有优势:例如投顾能够更便捷地实现与投资者的双向互动,而养老FOF在未来相关的税收递延政策落地后能够享有额外的政策红利,因此即使对于同样的投资群体甚至同一个投资者,也是可以同时投资FOF和享有投顾服务的;
无论是FOF的管理者还是投顾服务的提供者,都需要帮助投资者形成更为科学理性的投资观念,引导投资者从长期投资、理性投资中获取更好的收益,所以未来更希望看到这两项业务的参与者携手共进,为投资者改变“基金赚钱基民不赚钱”的遗憾境遇。
风险提示:
本文中所提及的基金详细信息可在博时基金官方网站基金产品频道(http://www.bosera.com/fund/index.ht- ml)查询,博时基金相关业务资质介绍网址为: http://www.bosera.com/column/index.do?clas-sid=00020002000200010007。
一、证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。四、投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》 等基金法律文件,了解基金的风险收益情况,及时关注本公司向您出具的适当性匹配意见,各销售机构关于适当性的匹配意见不必然一致,且基金合同中关于基金的风险收益特征与基金的风险等级因考虑因素不同,存在差异。请根据您的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素谨慎决策,不应采信违规销售行为或宣传材料,独立承担投资风险,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。
五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证,本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金收益存在波动风险。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
六、投资人应当通过基金管理人或具有基金销售资格的其他机构购买和赎回基金,《基金合同》 、《招募 说明书》、基金销售机构名单及本基金的相关公告可登陆基金管理人官方网站http://www.bosera.com/index.ht-ml查看。
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